Сегодня понедельник, а значит пора писать про мои операции на бирже на прошлой торговой неделе и строить планы на будущее. Но в то же время надо помнить про разгар большого дивидендного сезона, а значит надо соизмерять свои возможности и желания. Возможно, стоит приберечь денег на будущее.
Лукойл и Сбер
На прошлой неделе прошла экспирация по фьючерсам и вышла на поставку по акциям Лукойла и Сбера. В своем мобильном приложении я сейчас вижу кучу операций в которых не каждый сходу разберется, поэтому оставляю ссылочку на статью в которой подробно рассказывала как проходит поставка акций по фьючерсам.
После того как экспирация прошла, получается, что я купила 10 акций Лукойла за 52927 рублей и 20 привилегированных акций Сбера за 48586 рублей (по 242,93 за бумагу). В пятницу с утра акция Лукойла стоила примерно столько же, сколько и фьючерс, да и Сбер дешевле было купить сложно. То есть фактически я купила акции по текущей цене, но есть одно НО!
Фьючерсы я покупала давно, когда они стоили дешевле, чем в пятницу, поэтому за это время я получила вариационную маржу. Оба актива я покупала не за один раз, поэтому сейчас сложно показать мою среднюю цену, возьму какие-то покупки, которые были совершены когда я решила, что буду выходить на поставку.
Лукойл я набирала с апреля, тогда он стоил совсем другие деньги, а в июне я брала его по 51318 рублей, то есть на 52927-51318=1608 рублей дешевле чем он стоил в пятницу с утра. За время владения фьючерсом мне была начислена вариационная маржа как раз в размере 1608 рублей. При этом у меня на счете с 7 июня по 16 было заблокировано только ГО в размере 16533 рубля. То есть моя доходность за 10 дней составила 1608/16533=9,7%. Почему я считаю доходность от размера ГО? Потому, что именно эта сумма была заблокирована у меня на счету, а не вся стоимость контракта. Другое дело, что я держала на счету деньги про запас, то есть на самом деле делить надо на чуть большее число... Но сейчас уже сложно оценить сколько денег "про запас" без дела болталось у меня на счете. Потом ГО в размере 16533 было разблокировано, а отдельной транзакцией у меня списались деньги за покупку бумаг.
По Сберу у меня средняя цена покупки за 6 июня была 23543 рубля, то есть на 48586 - 2*23543=1500 рублей ниже чем акции стоила в пятницу. Опять же за то время пока у меня этот фьючерс был на счету, мне капнула вариационная маржа в размере 1500 рублей. Маржа поступала ни одним заходом, поэтому скрин показать к сожалению не могу. Собственно за эти 10 дней было много клирингов в какие-то вариационная маржа поступала мне на счет, в какие-то списывалась. Размер ГО был порядка 10400 рублей. То есть тут я вижу доходность 1500/10400=14,4% за 10 дней.
Такую большую доходность я вижу только за счет быстрого закрытия дивидендного гэпа у Сбера и хороших порывов у Лукойла и наличия "плеча". Но на это и был мой расчет при покупке фьючерсов. Собственно когда я узнала, что закрытие реестра будет не за долго до экспирации, я поняла, что этим надо пользоваться!
Вы можете меня спросить, а нельзя ли было сразу купить акции и не морочить себе голову? Можно. Но тут вопрос вот в чем:
- Денег на покупку акций 10 дней назад у меня не было. У меня на счету были деньги отведенные под спекуляции, но это моя рабочая лошадка, я не могу отдавать их под покупку долгосрочных активов. За 10 дней я что-то заработала на бирже, что-то завела из вне, на эти деньги и купила;
- Доходность при работе с акциями меньше из-за отсутствия "плеча". Если бы я работала с акциями, доходность была бы в 5 раз меньше, ведь при расчете доходности я бы делила прибыль на не размер ГО, а на всю стоимость акций.
Сейчас мой долгосрочный портфель пополнился Сбером и Лукойлом и я рада. Пока докупать эти 2 актива я не планирую, подожду следующей большой ямы.
ПИК
Еще неделю назад я рассказала о том, что в 2021 году распродала свои акции застройщиков. Теперь я считаю, что пора набирать эмитентов из этого сектора экономики.
С одной стороны сейчас нам говорят о том, что стоимость недвижимости снижается, но как показывает практика далеко не все дешевеет. Я вот наблюдаю за одним ЖК от ПИК, там студии только дорожают... Я специально выкладываю скриншоты с этими студиями у себя на канале, что бы можно было посмотреть динамику, да и наглядно это. Одно дело когда я пишу, что не вижу понижение цены, а другое дело когда прикладываю картинку. К тому же банки сейчас говорят о росте числа ипотечных кредитов, а это тоже показатель, что народ опять обратил внимание на первичный рынок.
Есть у рынка недвижимости свои риски. Тот же ЦБ давно говорит о том, что рынок недвижимости перегрет, то есть человек условно купил студию по 400000 рублей за метр квадратный в ипотеку, вышел из банка, потерял работу, а продать объект по 400 000 рублей за метр уже не может. То есть он платил-платил кредит, а еще и должен остался... Но в то же время я не верю, что все льготные ипотеки быстренько отменят. Стройка - это прекрасный бизнес, который приносит много налогов, поэтому его надо поддерживать... Государство сейчас не может слишком сильно сокращать программы стимулирования.
На прошлой неделе я покупала акции Самолета, на этой решила взять ПИК. ПИК - это крупная компания, за счет того, что у нее другие объемы ей может быть в чем-то проще. Да и раньше ПИК опережал всех других застройщиков по динамике котировок.
Купила скромно и собственно еще буду думать стоит ли добирать. С одной стороны тот же ПИК сейчас торгуется намного ниже своего исторического максимума, а с другой надо посмотреть как буду стимулировать стройки в дальнейшем. С одной стороны программу могут очень сильно расширить для многодетных семей, тем самым дав новый виток росту котировок. С другой стороны нам постоянно грозят повысить ключевую ставку, а это не очень хорошо для будущих ипотечников.
Планы на будущее
Прежде чем строить планы, открываю свой дивидендный календарь и изучаю его. На следующей неделе опять не будет очень интересных компаний под покупку в дивидендной гэпе. У нескольких Россетей закроются реестры, но выплаты будут не большими, поэтому они не очень интересны мне.
Да и через неделю дела обстоят не лучше. Там на подходе МТС, но его в гэпе нет смысла подбирать. Почему? Я разбирала в отдельной статье.
В июле откроется дивидендный гэп у ЛСР, вот этот актив я планирую подобрать в дивидендной яме, но до июля еще дожить надо.
Приглашаю вас подписываться на мой телеграмм-канал.