- ага, вот, такая метаморфоза😄😄😄.
- Да, я и сама не ожидала, что абсолютно отрицательные действия банков по блокировке счетов под прикрытием "легализации и терр.оризма" несут в себе реально положительный смысл.
Дело в следующем:
обратился ко мне знакомый партнер-аутсорсер за помощью: не мог совладать с одним клиентом, которому заблокировали все его счета по 115-ФЗ.
Оказалось, что это - девушка-ИП, у которой парень-ИП замутил схему на Вайлдберриз и ОЗОНе, имея уже свою регистрацию там. То есть, он всем рулил, а она только скидывала деньги по его звонку. Закуп они совершали очень просто: переводили деньги со всех своих многочисленных карт физлиц на другие карты физлиц разных "бюльбюль-магомед-оглы" и "зухров-сафаровных"... по 200тр и по мильону за раз, ну, и по мелочи. И таких получателей в месяц было по тридцать штук. Ну, и каждый месяц все повторялось.
Естественно, денежные потоки меж счетами девушки-ИП и счетами парня-ИП они уже сами не одупляли, чей это закуп и за что - то ли за кофе, то ли за шампуни... то ли его отцу купили колеса, то ли ему, то ли какому-то дяде...то ли подружка долг отдала то ли они подружке долг вернули... ХЗ, короче 😄
Но, торговля на маркетплейсе шла бойко, доходы росли.
И все у них складывалось так, как обещают инфо-коучеры на семинарах успешного старта на маркетплейсе: покупатели покупают, Вайлдберриз перечисляет, поставки поставляются.
Йу-ХУ! Жизнь удалась и Мальдивы уже заждались!
И, вдруг, ни с того ни с сего, как гром среди их ясного успешного кайфа, банк заблочил р/счет ИП и выкатил огромный список фио, по которому надо предоставить кучу доков, подтверждающих, что девушка-ИП не занимается терроризмом и не снабжает деньгами тех, кого не надо снабжать.
И... все. все встало.
Красивый мир рухнул.
И стала эта парочка судорожно искать тех, кто их вытащит из неприятной кучи, куда они вляпались, рискуя потерять не только деньги, но и все, ради чего они, не смотря ни на что, плюя в лицо всем препятствиям, смело перли в шикарную жизнь.
И нашли... чтоб за 20ть тысяч рублей им расплели их намотанный клубок за последние 9 месяцев из разных веревок банковских цепочек переводов и платежей на карточки-телефоны, и сплели из него красивый ковер, удовлетворяющий все требования не только 115-ФЗ, но и НК РФ и УК РФ, и не подставили остальных лиц этих цепочек.
Ага, вот, так. Ни больше ни меньше.
Причем, сами друг на друга кивали "это она там намутила, я не знаю, чо она там делала и кому платила" , "это он мне так сказал, я так и сделала, я не знаю, что он делал"...
и наотрез отказались давать разъяснения по своим же платежам: просто, скинули свои выписки, в которых отражены первые четыре и последние четыре номера карт и иногда просто имена без фамилии и отчества, а иногда просто номера телефонов.
Чтобы, по всем ним были составлены договора со всеми требуемыми реквизитами, УПД, акты и кассовые доки. И срок - 3дня, 2 из которых - суббота и воскресенье.
Типа, 'мы вам платим, вы исполняете, какие проблемы?'
и довели тем самым моего партнера до такого состояния, что несмотря на потраченные наши нервы на протяжении трех дней, потраченных усилий на анализ и систематизацию всех платежей, приведя их к единообразию в ехеl, пытаясь одновременно привести к вменяемости и адекватности этих гуру-продажников - он готов был отдать им их 20тр, чтобы забыть их, как страшный сон.
К слову, эти два "гуру" даже сделали попытки рассорить нас с партнером))) жалуясь ему на меня, а мне на него... - удивительные по своей безпринципности особи...
....
Так вот, оказывается,
таких "бизЬнесменов" привести в чувства могут только действия банковских доблестных сотрудников по финмониторингу.
Ибо, ФНС возбудится только после сроков налоговой отчетности, а ОБЭП, пока их носом не ткнешь, не летает...
Вот, для таких случаев этот финмониторинг - настоящее благо.
ИМХО.😄
Благо для всего общества. Так как, некому, кроме него, привести немного в чувства этот безудержный успех успешного успеха.
Которые не только про налоги не слышали, а и про то, что предприниматель - это особый статус, у которого помимо щастья предпринимать, есть куча обязанностей по соблюдению законодательства, правил и инструкций.
Которые, к тому же, финансово обеспечивают представителей других государств, навариваясь на гражданах своего государства.
И эти представители нашему государству ничего не отстегивают от своих бизнесов - все по-черному.
А эти государства - члены НАТО. С которым ВПутин развязал свое СВО. И, вот, так, через невинный левый закуп обычных товаров финансируются такие трагедии.
Которые не понимают, что спекуляция "купи-продай" - это не бизнес.
Которые своим примером затуманивают голову другой молодежи.
...
Вот, для таких - ФЗ-115 играет поучительную роль!
И я (не буду скрывать от вас, коллеги) рада такому побочному явлению этого 115-ФЗ.😄
А как считаете вы?
ps.
подборка статей с рекомендациями, как не нарваться на 115-ФЗ:
подсказки для маркетплейсеров: