По данным ЦБ в России каждый день открывается более 500 компаний, которые могут быть причастны к обналичиванию денег. За последний год количество однодневок значительно увеличилось.
Фирмами-однодневками или техническими/маскировочными компаниями принято называть организации, которые создаются с целью мошенничества или уклонения от налогов. Термин "однодневка" подчеркивает непродолжительность существования таких фирм и указывает на то, что они создаются временно для выполнения определенных целей, часто связанных с незаконными или мошенническими действиями. Такие фирмы могут использоваться для различных незаконных действий, таких как отмывание денег, финансовые махинации, уклонение от налогов или обман потребителей. Они часто не имеют офисов, реальной инфраструктуры.
ЦБ считает, что росту регистрации фирм-однодневок поспособствовал ввод антиотмывочной платформы «Знай своего клиента».
Платформа "Знай своего клиента" создана по инициативе Банка России и должна позволить кредитным учреждениям тратить меньше ресурсов на анализ каждого клиента с точки зрения антиотмывочного законодательства. Алгоритмы платформы делят клиентов на три группы по оценке степени (уровня) риска совершения подозрительных операций: низкая, средняя и высокая степень риска, так называемый светофор. В зависимости от группы будут меняться подходы во взаимодействии с такими клиентами: от отказа на выполнение распоряжения о совершении какой-то операции до блокировки счёта. Данные платформы обновляются ежедневно (подробнее тут). Все банки подключены к данной платформе с 01 июля 2022 года. С момента запуска банки применили крайние меры к 110 тысячам клиентов.Илья Ясинский (директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России) сообщил РБК, что после запуска платформы число регистрации новых юридических лиц возросло на 15%, сейчас ежедневно в РФ создаются около одной тысячи компаний.
Ежедневно ЦБ выявляет порядка 500 «технических» компаний и ИП, которые сразу попадают в зону высокого риска платформы «Знай своего клиента». Для ранжирования клиентов применяются сложные алгоритмы. В «красную» зону могут попасть даже компании, которые только созданы - в случае выявления, например связей/аффилированности с клиентами, которые ранее были замечены в проведении подозрительных операций.
Поэтому мы ещё раз хотим обратить ваше внимание на необходимость проверки компаний, с которыми вы сотрудничаете. Попав в «красную» зону выйти из неё уже может не получиться, а, значит, продолжать успешно вести бизнес точно не получится. Немного статистики: только 0,2% от юридических лиц, дважды попавших в зону высокого риска платформы «Знай своего клиента» (т.е. по мнению ЦБ и банка) смогли оспорить и снизить свой уровень риска в межведомственной комиссии. Перед сделкой обязательно соберите «досье» на компанию: проверьте факт её регистрации, уточните полномочия лиц, подписывающих документы, убедитесь в реальности существования компании: наличии офиса, производственных мощностей/оборудования/транспорта и прочего необходимого для ведения её деятельности. Убедитесь в наличии соответствующих лицензий и разрешений, если это требуется. Ознакомьтесь с историей компании, а также отзывами её клиентов/партнёров. Консультируйтесь с профессионалами.
Надо отметить, что несмотря на внушительные цифры, доля «однодневок» (технических компаний) по данным платформы не превышает и 1,5% от всех зарегистрированных юридических лиц, это 98 тысяч из 7 миллионов зарегистрированных организаций и индивидуальных предпринимателей. В этом есть большая заслуга налоговой, на несколько лет раньше начавшей серьёзную работу над чистотой реестра юридических лиц. С 2016 года из ЕГРЮЛ было исключено порядка 2 млн подозрительных компаний.
Бороться с однодневками уже получается более-менее эффективно, но можно ли вообще запретить их создание и использование? В 2021 году в Государственную Думу был внесён законопроект, который как раз направлен на препятствование регистрации новых фирм-однодневок. Но существует ли схема полного исключения «техничек» из делового оборота?
Мы остаёмся с вами на связи и продолжаем оказывать помощь в проверке контрагентов по всему миру, открытию и закрытию ООО, ИП - обращайтесь к нашим специалистам.
Мы много лет проверяем не только российских, но и зарубежных контрагентов. Получаем выписки и документы из разных государственных реестров, апостилируем документы. Проверяем недвижимость. Регистрируем компании. Исправляем ошибки в ЕГРЮЛ. По всем вопросам, пожалуйста, обращайтесь к специалистам Делового центра "ДИНЕКА" www.dineka.ru . И не забудьте подписаться на наш канал :)