Дебетовые карты для пенсионеров выпускают на платежной системе МИР множество банков, включая Сбербанк, Газпромбанк, ВТБ, Альфа-Банк, Тинькофф, Уралсиб, Открытие, Почта Банк, Промсвязьбанк и другие.
Оформить карту можно как в ближайшем отделении банка, так и заказав ее онлайн с бесплатной доставкой на дом. Однако, проблема состоит в том, чтобы правильно выбрать банк, который позволит свободно и более выгодно пользоваться своими денежными средствами.
Данная статья посвящена выбору и дебетовой карты для получения страховых, социальных и военных пенсий.
Карта МИР для пенсионеров: на какую платежную систему можно получать пенсию от ПФР
В 2023 году все пенсии и другие государственные выплаты можно получать только на карты российских банков, использующих платежную систему МИР.
Данное требование закреплено давно, в связи с чем большинство банков перевели свои карты именно на отечественную систему платежей, а те кто не стал этого делать, просто покинули наш банковский рынок.
Тем не менее, выбор карт достаточно большой, в связи с этим, банкам приходится постоянно конкурировать друг с другом и предлагать наилучшие условия для граждан, включая пенсионеров. Среди таких условий множество бонусных программ, скидок, доставка на дом и бесплатное обслуживание карты.
Лучшие дебетовые карты для пенсионеров в 2023 году: список российских банков
Среди банков, которые предлагают лучшие условия по дебетовым картам для пенсионеров можно посоветовать следующие:
- Сбербанк
- Газпромбанк
- ВТБ
- Тинькофф
- Открытие
- Промсвязьбанк
- Уралсиб
- МТС
Полный список дебетовых карт для пенсионеров и описание: Лучшие дебетовые карты МИР >>>
Обращаем внимание, что карты расположены в случайном порядке, так что это не значит, что какая-то лучше, а какая-то хуже. Выбирать карту нужно исходя из условий, которые предлагает банк.
Посоветовать какую именно из представленных карт следует оформить мы не может, так как у каждого человека индивидуальные потребности, начиная от наличия банкоматов в городе, заканчивая его покупками. По одним картам выгоднее совершать онлайн-покупки, по другим покупать продукты в торговых сетях, где им будут предоставляться кэшбэк.
На что нужно обращать внимание при выборе карты банка для пенсионера?
Основными критериями, по которым выбирают карты являются следующими:
- Кэшбэк;
- Стоимость обслуживание;
- Снятие наличных без процентов;
- Процент на остаток по счету;
- Оплата услуг ЖКХ без процентов;
- Бесплатная доставка на дом.
Не все карты соответствуют этим критериям, хотя, при получении пенсии, карты будут бесплатными в обслуживании независимо от банка, это незыблемое правило.
Также, для удобного использования карты, необходимы минимальные навыки владения компьютером или мобильным телефоном, так как отслеживать свои траты лучше в приложении или личном кабинете на сайте выбранного банка.
В каком банке выгоднее оформить карту для пенсионера в 2023 году
Из представленных выше банков можно отметить Тинькофф, ВТБ, и Газпромбанк. Их условия будут наиболее выгодными для получения пенсии. Рекомендуем подробно изучить каждую карту перед оформлением.
Тем не менее, обратите внимание на близость банкоматов к вашему дому, чтобы вы всегда могли снять наличные средства. В некоторых регионах работают не все банкоматы, а это значит, что снимать наличные будет затруднительно. Тогда лучше отдать предпочтение Сбербанку, хотя, в большинстве городов у них нет доставки карты на дом и вам придется забирать ее в ближайшем отделении после оформления карты на сайте банка.
Ниже опишем основные карты, которые мы рекомендуем для пенсионеров.
Дебетовая карта Сбербанка (СберКарта) МИР для получения пенсий и пособий
Оформить карту Сбербанка можно не выходя из дома, просто заказав ее на сайте. Банк имеет самую обширную сеть отделений и банкоматов по всей стране, за исключением нескольких регионов.
Дебетовая ката Сбербанка - полное описание >>>
Одним из преимуществ является доступность банкоматов практически в любом городе страны. Кроме того, банк предлагает своим клиентам следующие условия по карте:
- 0 рублей за обслуживание при тратах от 5000 рублей в месяц, иначе - 150 рублей в месяц (при получении на карту пенсии обслуживание бесплатное);
- 0% за переводы с карты на карту Сбербанка до 50 тысяч рублей в месяц;
- 0% за снятие наличных до 150 тысяч рублей в день в банкоматах Сбербанка;
- Если делаете покупки ежемесячно от 20 000 ₽ или храните на карте от 40 000 ₽, то получаете 5% бонусов в любых кафе. Есть и другие бонусы.
Дебетовая карта Тинькофф МИР для получения пенсии: описание и условия
Тинькофф также перешел на платежную систему МИР, а это значит, что пенсионерам стали доступны одни из самых популярных карт в России. Высокий спрос на эти карты объясняется внушительным кэшбэком, скидками в магазинах и процентом на остаток по счету.
Дебетовая карта Тинькофф: полное описание >>>
Оформить карту Тинькофф пенсионерам очень просто, ведь банк не имеет офисов обслуживания, а все карты доставляются прямо по месту жительства клиента.
- Бесплатное пополнение с карт других банков, наличными в банкоматах Тинькофф и до 150 000 рублей в месяц у партнеров банка;
- Снятие без комиссии до 500 000 рублей в банкоматах Тинькофф, от 3000 рублей до 100 000 рублей в других банкоматах;
- Бесплатное обслуживание если хранить от 50 000 рублей на карте, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях. В других случаях 99 рублей в месяц (для пенсионеров обслуживание карты бесплатное с момента перевода пенсии);
- Удобное мобильное приложение;
- Кэшбэк до 30%;
- Процент на остаток по счету до 5% годовых;
Дебетовая карта Газпромбанк для пенсионеров: условия в 2023 году
Газпромбанк один из самых востребованных банков в России, в первую очередь потому что он не попал под санкции со стороны Запада. Кроме того, у него достаточно выгодные условия для держателей карт.
Дебетовая карта Газпромбанк: полное описание >>>
- Бесплатные переводы в другие банки по номеру телефона через систему быстрых платежей - до 150 000 рублей в месяц;
- Бесплатное обслуживание для всех;
- Бесплатная доставка при заказе онлайн или получение в офисе в день обращения;
- До 50% кешбэк у партнеров дополнительно к программе лояльности;
- Снятие без комиссии в банкоматах любых банков;
- Оплата услуг ЖКХ без комиссии;
Дебетовая карта ВТБ для получения пенсии: условия оформления и нюансы
Дебетовая карта ВТБ отлично подходит для пенсионеров. Одним из существенных плюсов является акция, согласно которой, все новые клиенты получают 1000 рублей на счет при соблюдении определенных условий.
Дебетовая карта ВТБ: полное описание >>>
- Кэшбэк у банков партнеров до 30%. Кешбэк 2% за покупки в категориях: супермаркеты и доставка продуктов, кафе, рестораны, бары и фастфуд, такси, городской и пригородный транспорт;
- Бесплатные переводы на другие карты, а также платежи за ЖКХ без комиссии;
- Бесплатное обслуживание и доставка карты на дом;
- Удобное мобильное приложение;
- 1000 рублей на счет после первой покупки (акция действует до 31 июля 2023 года);
Дебетовая карта Промсвязьбанк (ПСБ) для пенсии: как оформить в 2023 году с доставкой
Карта Промсвязьбанка (ПСБ) набирает популярность за счет захода банка в новые регионы России, где обширно развивается сеть банкоматов и отделений.
Дебетовая карта ПСБ: полное описание >>>
- Бесплатный выпуск и доставка карты на дом;
- Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах до 30 000 рублей;
- Оплата ЖКХ, налогов, штрафов и пошлин без комиссии;
- Бесплатные переводы в другие банки по СБП до 100 000 рублей;
- Бесплатное пополнение онлайн или в банкоматах ПСБ и партнеров
- Удобное мобильное приложение;
- До 9% годовых на остаток по накопительному счету «Акцент на процент».
ПСБ имеет все шансы стать одним из ведущих банков страны, так как развивает свою деятельность еще на незанятых другими российскими банками территориях.
На какие карты можно получать военную пенсию в 2023 году: полный список банков
Военные пенсионеры имеют право получать пенсию на карты всего нескольких банков. Эта норма закреплена Законом РФ от 12.02.1993 N 4468-1.
Так, статьей 56 указанного Закона, установлено, что военнослужащие могут получать пенсии только в следующих банках:
- Сбербанк;
- ВТБ;
- Газпромбанк;
- Российский Сельскохозяйственный банк;
- Всероссийский банк развития регионов;
- Промсвязьбанк.
Посмотреть описание карт некоторых из них можно тут: Лучшие дебетовые карты >>>
Норма об ограничении количества банков установлена с целью сохранения личных данных военнослужащих. Однако это не мешает данному перечню пополняться, так что вы можете самостоятельно отслеживать список банков в указанной статье Закона.
Тем не менее, в перечне присутствуют карты из числа, которые входят в наши рекомендации, а именно Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и Промсвязьбанк.
Рекомендуем в первую очередь обратить внимание на их продукты.
Как перевести свою пенсию в другой банк: порядок смены карты для получения пенсии в 2023 году
Если вы уже являетесь получателем пенсии но решили сменить реквизиты банка, например, выбрав Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Тинькофф, ПСБ или любое другое финансовое учреждение, то вам необходимо подать заявление о смене реквизитов.
Сделать это можно следующими способами:
- Онлайн, через сайт ПФР или Госуслуги;
- Личное обращение в ПФР, предварительно записавшись на прием;
- Личное обращение в МФЦ, предварительно записавшись на прием.
Наиболее удобным является электронное заявление в личном кабинете ПФР. Для этого достаточно зайти в раздел «Пенсии» (сервис «Подать заявление о доставке пенсии»), где вам предложат заполнить бланк с новыми реквизитами.
Пенсия придет на новую карту уже в следующем месяце.
Обратите внимание, что получение пенсий возможно только на карты платежной системы МИР. Для военных пенсионеров существует отдельный перечень банков, который мы указали ранее.
Реквизиты своей новой карты можно найти в онлайн-банке, либо в мобильном приложение выбранного банка.
Можно ли получать пенсию на кредитную карту: разъяснение
Получать пенсию на кредитные карты банков нельзя, для этих целей нужно использовать только дебетовые карты. Это связано с тем, что снятие наличных с кредитных карт, как правило, облагается высокой комиссией, не зависимо от того, принадлежат эти деньги вам или банку.
Помимо дебетовых карт, пенсию можно получать на текущие счета в банках, а также лично на Почте или с помощью курьерской доставки. Однако, самым удобным способом для городских жителей, конечно же, остаются дебетовые карты.
Выбираем пенсионную карту МИР: в каком банке оформить в 2023 году
Выше мы уже писали про критерии, на которые необходимо обращать внимание при выборе банка для получения пенсии в 2023 году. Давайте разберем их подробнее:
1. Кэшбэк. Это начисление баллов за совершаемые покупки. Как правило, кэшбэк можно потом тратить на другие покупки как обычные деньги. если же на вашей карте бонусная программа, то бонусы можно использовать при онлайн покупках в ограниченном количестве, они будут действовать как скидка.
Например, у банка Тинькофф кэшбэк может достигать 30%. Однако, это относится к магазинам-партнерам. Тем не менее, даже пенсионеры совершают покупки в популярных маркет-плейсах.
В общем, функция максимально полезная и чем она выше, тем больше вы сэкономите денежных средств при тратах своей пенсии.
2. Стоимость обслуживания. Как мы уже писали, для пенсионеров карты бесплатные в обслуживании с момента перевода туда своей пенсии. Это правило действует во всех банках.
3. Процент на остаток по счету. Это начисление процентов на денежные средства, которые лежат у вас на карте. Учет происходит ежедневно и чем больше денег лежит на счету, тем больше вы получите процентов в конце месяца. Хотя, обычно это 5-9% годовых.
Данная функция в полной мере присутствует у Тинькофф и ВТБ.
итоговые суммы не большие, но пенсионеры имеют возможность получить лишние 500-600 рублей в месяц, которые не помешают, ведь иногда ежегодная государственная индексация и того меньше, а тут бонус от банка.
4. Оплата услуг ЖКХ без процентов. Важная функция, которая уменьшает ваши расходы на кварплату. Некоторые банки берут по 0,5-1% от платежа. Иногда это может съедать 10-15 рублей за раз.
5. Снятие наличных без процентов. Почти все банки позволяют снимать наличные без процентов, по крайней мере из представленных нами карт.
6. Бесплатная доставка на дом. Данная функция есть не у всех банков, лидерами тут являются Тинькофф, Промсвязьбанк, Газпромбанк, МТС, Уралсиб и Открытие. Их доставка всегда бесплатная, плюс широкий выбор городов, где эта доставка осуществляется.
Курьер также доставляет договор, который вы подписываете с банком. После этого вам останется только активировать вашу карту и предоставить новые реквизиты в ПФР, как мы писали выше.
Сбербанк и ВТБ доставляют карты в ограниченном количестве городов, но услуга постоянно расширяется. Тем не менее, если вашего города нет в списках, не нужно отчаиваться, после заказа карты онлайн, вам останется ее только забрать в ближайшем отделении, что делает оформление карты актуальным в любом городе.
Не забывайте, что дебетовые карты не имеют кредитного лимита. Они служат для хранения личных денежных средств, а также повседневных покупок, в том числе через сеть интернет, что сейчас достаточно популярно. При этом, нужно помнить, что никому нельзя сообщать номера своих карт, ПИН-кодов и цифр на обратной стороне, а тем более называть коды, полученные по СМС, даже если позвонивший представляется сотрудником банка или отдела полиции.
