Что вы должны сделать как инвестор, чтобы подготовиться к рецессии?

Будем пробивать рецессию в 4 шага

Во-первых, перестаньте слушать средства массовой информации. Всепропальщическая информация поднимает рейтинги, поэтому за голову хвататься и расшатывать нервы гражданам и инвесторам нынче можно. Помните, СМИ за последнее время говорили о десятке рецессий, а случилось... 2.

В то же время, ни один канал не расскажет вам, когда действительно закончится СВО, а понервничать заставит. И будете думать о наблюдениях военкоров, а не о том, что происходит в вашем портфеле активов. Так что не думайте, что легко определить, когда начнется и закончится рецессия. Эта цитата владельца Forbes красноречиво говорит и об их издании, и обо всех новостниках, в принципе:

Вы заработаете больше денег, продавая советы, чем если будете следовать им. Это одна из вещей, на которую мы рассчитываем в журнальном бизнесе. Наряду с короткой памятью наших читателей.

Если вы начнете принимать решения, исходя из долгосрочных фундаментальных показателей, и перестанете заботиться о краткосрочных рисках и волатильности, тем лучше будут ваши долгосрочные инвестиционные результаты.

Во-вторых, запаситесь разумной суммой наличных. Большинству людей действительно нужны наличные на случай чрезвычайных ситуаций на три-шесть месяцев, но иметь слишком большие сбережения не имеет смысла, ведь деньги обесцениваются.

Мне очень нравится ответ одного инвестора. Когда его спрашивают: "Что лучше -- доллар или рубль?" Он неизменно отвечает: "Оба хуже"

Наличные деньги в банке теряют из-за инфляции и других активов в долгосрочной перспективе. Плюс, как показывает сегодня США и как показывали нам 90е, банки имеют привычку банкротиться и не всегда выплачивать свои долги.

Вот график с 2008 по 2018 на нём изображена ценность индекса S&P500 против налички. А если график продолжить лет на 50 назад, результаты будут ещё более экстремальными:

Наличные менее волатильны, что позволяет людям чувствовать себя комфортно. Но это не значит, что они безопаснее. Тогда возникает вопрос о том, как вы используете наличные деньги. Рецессия - хорошее время для того, чтобы по-настоящему проанализировать некоторые глупые покупки, которые мы все совершаем.

В-третьих, ведите счёт финансам. Один из моих друзей недавно рассказывал мне, что он осознал, что тратит на ненужные подписки более 5000 рублей в месяц только после того, как по-настоящему подробно проанализировал свои различные банковские счета.

Еще одной вещью, на которую он тратил слишком много, были выплаты процентов. Стоимость кредитных карт может составлять 24% и более годовых.

Даже большинство наиболее эффективных долгосрочных инвестиций в мире не приносят стабильной прибыли в течение десятилетий. Поэтому имеет смысл погасить любой долг по кредитной карте с высокими процентами, прежде чем вы начнете инвестировать.

Это не значит, что все долги плохие. Определенные виды долгов для инвестиций в бизнес могут иметь большой смысл. Особенно, когда вы нашли "золото" и вам срочно нужны ресурсы, чтобы это "золото" добыть, пока не набежали конкуренты. Это возвращает нас к одной из знаменитых цитат Уоррена Баффета:

Будьте боязливы, когда другие жадны, и будьте жадным, когда другие боятся

Посмотрите на рецессию 2020 года. В феврале и марте акции упали. Расходы на цифровую рекламу в Интернете также резко упали. Те, кто вошел на рынок, воспользовались льготными ценами. Например, я сделал уже 50% годовых.

Люди, которые решили “подождать и посмотреть”, остались со своей наличностью.

Помните, что рецессия 2008 года создала больше миллионеров в истории, чем за любой другой пятилетний период. Исторически сложилось так, что рецессии создают больше мультимиллионеров, чем в “сытые” времена.

Это потому, что перемены создают возможности. Итак, в-четвертых, сосредоточьтесь на возможностях, которые открывает рецессия, а не только на угрозе.

Ну как, теперь заинтересованы в инвестициях, которые могут принести прибыль во время рецессии и приносить ежемесячные дивиденды до конца жизни?