Недавняя история о том, как мошенники выманили у 78-летнего москвича 44 млн рублей, взбудораживала Интернет. Это рекордный куш телефонных аферистов. В Нижнем Новгороде есть свои рекордсмены — я составила рейтинг историй, когда нижегородцы перечисляли мошенникам грандиозные суммы, и узнала, какие схемы приносят злоумышленникам гигантский доход. Не повторяйте их ошибок!
Автор: руководитель проекта "Меня не обмануть!" Наталья Халезова
Статья написана для портала NN.RU.
1 место: 16,4 млн рублей
В январе 2023 года 64-летняя сормовичка лишилась более 16 млн своих и кредитных рублей. Ей позвонил «сотрудник службы безопасности банка» и начал разводить по классической схеме: дескать, счета пожилой женщины атаковали мошенники, пытаются похитить ее накопления, и нужно срочно спасать сбережения. Псевдосотрудник банка общался с пенсионеркой около трех недель по телефону. За это время он применил весь арсенал своих криминальных инструментов.
По данным УМВД России по Нижнему Новгороду, нижегородка по указке мошенников:
- обналичила все свои сбережения в 6 банках;
- в общей сложности сняла 13 650 000 рублей;
- оформила кредит на 2 769 000 рублей;
- почти месяц перечисляла миллионы на продиктованные аферистом счета через банкоматы разных отделений по всему городу, а также через мобильное приложение.
Общий ущерб: 16 419 000 рублей.
В тему:
2 место: 13,7 млн рублей
В апреле 2023 года жертвой телефонных мошенников, орудующих под видом сотрудников банка, стал 58-летний житель Нижегородского района. Схема стара, как мир: мужчине сообщили о незаконных списаниях с его банковскими счетами, он купился на «операцию спасения» собственных денег. Неделю телефонные аферисты держали жертву на мушке, убедили брать кредиты и перечислять деньги им.
Итоговые потери:
- мужчина взял взаймы в трех кредитных организациях 8 248 500 рублей;
- обналичил все свои личные накопления в сумме 5 464 500 рублей.
- Всего, по данным нижегородской полиции, он перечислил мошенникам в «безопасную ячейку» 13 713 000 рублей.
3 место: 13,2 млн рублей
В апреле 2023 года мошенники начали названивать 58-летней жительнице Нижегородского района. Женщину обрабатывали трое суток от имени сотрудников службы безопасности банка, уверяли: на ее имя злоумышленники оформляют кредит, нужно им срочно помешать.
Что сделала жертва аферистов:
- оформила кредит в двух банках на сумму 4 882 900 рублей и перевела через терминал на продиктованные счета;
- взяла из банковской ячейки 102 000 долларов и передала пакет с валютой неизвестному.
Общий ущерб составил 13 256 080 рублей, сообщили в пресс-службе УМВД по Нижнему Новгороду.
4 место: 12,6 млн рублей
С 12 по 16 мая 2022 года 42-летней жительнице Нижегородского района звонили «сотрудники службы безопасности банка». Ее стремились «спасти» от неизвестных аферистов, которые якобы пытаются оформить на нее многомиллионный кредит.
Нижегородка четко выполнила все инструкции мошенников:
1. Она оформила онлайн-кредит, обналичила 5 200 000 рублей и перевела деньги через банкомат на «страховой счет» — банковскую карту, указанную мошенниками, чтобы «перекрыть мошенническую заявку».
2. Из-за «технической ошибки» аферисты убедили женщину оформить повторную заявку на кредит в 5 млн рублей. Сначала она смогла обналичить только 3,9 млн рублей, но затем перевела на ту же банковскую карту мошенников оставшуюся сумму.
3. Через день нижегородке опять позвонил лжесотрудник банка и убедил, что нужно написать заявление об отказе от страховки и перевести деньги на «страховые ячейки». После выполнения всех требований женщина лишилась еще 2 млн рублей.
Общий ущерб, по данным правоохранителей, составил 12 633 000 рублей.
5 место: 10 млн рублей
В ноябре 2021 года мошенники взяли в оборот 28-летнего нижегородца. Это было одно из первых громких дел со столь значительным ущербом в столице Приволжья. По словам молодого человека, от имени сотрудников банка ему сообщили, что на его имя кто-то оформил кредитную заявку на 5 млн рублей.
«Я сказал, что такой заявки не подавал. Меня сразу перевели на специалиста юридического отдела. У него была грамотно поставленная речь, и у меня не возникло никаких сомнений, что это сотрудник банка. Он меня успокоил, что отправит информацию в полицию для дальнейшего разбирательства, — вспоминает молодой человек. — Потом мне позвонили с городского, высветился номер отдела полиции № 5. Звонивший представился Даниловым Владимиром Сергеевичем, постоянно называл свой табельный номер, сказал, что займется моим делом».
По инструкции мошенников мужчина отправился в отделение банка, где был в последний раз — якобы там работает человек, который сливает информацию преступникам. Его предупредили: «Ведите себя сдержанно, говорите только то, что мы вам написали. Служба безопасности будет наблюдать и за вами, и за сотрудниками».
Но одного займа, перечисленного им, аферистам показалось мало. После этого они убедили жертву, что липовых заявок на кредит, отправленных от его имени, много, и нужно их все закрыть. За 5 дней нижегородец обошел 6 банков, набрал кредитов на сумму более 10 млн рублей и перечислил на указанные лжеполицейскими счета.
«Меня заверили, что все кредиты закрыты. В мессенджер мне присылали PDF документов, подтверждающих, что с меня сняли все долги. Мне говорили, что я не должен делиться с родственниками, чтобы не нарушить закон о конфиденциальных данных. Теперь я понимаю, что никому нельзя верить, кроме родных, а всю информацию воспринимать критически, а не как руководство к действию. Не повторяйте моих ошибок! Не общайтесь со службой безопасности банка — мошенники найдут брешь и убедят вас перечислить деньги», — говорит обманутый нижегородец.
Многомиллионные кредиты и закрытие колл-центров
Судя по нашему рейтингу, случаи обмана с самыми большими суммами происходили в основном в Нижегородском районе, поэтому мы попросили прокомментировать ситуацию начальника ОП № 5 УМВД по Нижнему Новгороду Анатолия Щёчина, который до этого работал зам. начальника отдела уголовного розыска нижегородской полиции и много занимался темой мошенничества.
«В Нижнем Новгороде ежедневно фиксируют в среднем 10-15 фактов дистанционного мошенничества. Похищенные суммы в каждом преступлении разнятся — от сотен тысяч до нескольких миллионов рублей. В Нижегородском районе действительно в целом ряде дел фигурирует серьезный ущерб. Тенденция последних лет — злоумышленники убеждают жертв не только перечислить все сбережения на «безопасный счет», но и взять в кредит несколько миллионов», — констатирует майор Щёчин.
Вопрос простоты получения кредитов и распространенности больших займов в мошеннических схемах тревожит полицию. Кроме того, как отметил полицейский, некоторые нижегородцы становятся жертвами мошенников несколько раз, их могут обманывать длительное время.
«Несмотря на успешное раскрытие дел (например, недавно в Нижегородском районе закрыли мошеннический колл-центр, 140 эпизодов), случаев обмана не становится меньше. Мошенники пользуются доверчивостью жертв, страхом потерять деньги, которые тяжело достаются, желанием быстрого заработка, низкой финансовой грамотностью», — резюмирует руководитель отдела полиции.
В тему:
