Начнем с терминологии.Обязательно вникайте и внимательно читайте, так как это не просто термины, а ещё и объяснения для чего и где это используется P2P (от англ. Peer-to-Peer, от человека к человеку) - Зачастую в нашем деле - это переводы между физическими лицами. С использованием криптовалюты или фиата. Фиат - это валюта, стоимость которой обеспечивается государством, выпускающим ее. Например, рубли или доллары. Ценность таких денег не зависит от их материала или размеров государственных и банковских резервов. P2P-площадка - объединяет покупателя и продавца. Площадка, на которой люди между собой производят обменные операции. Есть множество таких P2P-площадок, где люди обменивают крипту на фиат (рубли или доллары) и наоборот меняют фиат на крипту. В данном случае площадка или биржа является гарантом, который обязуется контролировать безопасность сделки. Таким образом, если работать по правилам, ни одна сторона не может "кинуть" вторую. Либо сделка пройдет успешно, либо она отменится. Одна такая сделка может занимать от 2-х минут до нескольких часов. А если возникнет "спор", может занимать несколько дней, пока идет разбирательство. В среднем у нас одна сделка занимает около 2-х минут. Ниже примерное описание, каким образом работает сделка с гарантом:
Гарант - зачастую это P2P-площадка. В некоторых случаях есть гарант-сервисы, например, на ОТС. Гарант обеспечивает безопасность сделки для обеих сторон.
Спор (иногда называют "арбитражная ситуация") - спорная ситуация между покупателем и продавцом на P2P-площадке. Либо что-то не поделили, либо в 99% случаях мошенники или депонатор пытаются навредить добропорядочному трейдеру.
Депонатор - недобропорядочный пользователь P2P-площадки, который пытается навредить P2P-трейдеру путем депонирования сделки. Пример: Трейдер (мейкер) включил объявление на P2P-продаже USDT. Затем депонатор (тейкер) откликнулся на объявление и умышленно оттягивает время, чтобы навредить трейдеру. В данной ситуации капитал трейдера временно депонируется (замораживается) гарантом (P2P-площадкой) и висит в сделке, пока ее не отменит модератор. На всех площадках условия по времени заморозки разные.
Спред - разница между покупкой и продажей. Грязный спред - без вычета комиссий за перевод, за обмен, за сделку и т.д. Чистый спред - с вычетом комиссий. Спреды бывают от 0.1% до 1000%. Раньше, до СВО, стандартные спреды были от 0.3% до 3%. Сейчас эти стандартные спреды увеличились вплоть до 10% за день. На момент написания этой статьи (октябрь 2022) стандартный грязный спред около 5-6%.
Связка - последовательность действий от покупки актива (криптовалюты) до продажи актива (криптовалюты), которая принесет прибыль. Так называемый спред. Вкратце пример связки: купил на Бинанс, продал на Гарантекс. Связки имеют срок жизни. Какие-то связки живут 1 день, какие-то несколько недель, какие-то несколько лет! Причем важно, что связка может перестать работать, а потом снова начать. Помните об этом. Это одно правило принесет вам много пользы.
Международка - международная связка, связанная с другими странами. Она может быть между Россией и Узбекистаном, между Турцией и ОАЭ, или может быть очень сложная составная связка: Россия-Узбекистан-Европа-США. На этом круг заканчивается и обратно по новой. Причем для этого необязательно летать по всем этим странам. Иногда счета и аккаунты на биржах можно открывать удаленно или найти доверенного человека, который "закроет вопросы" в этой стране. Например, у меня почти во всех странах есть свои люди, команда. Я могу находиться в любой стране, а моя команда будет работать и генерировать прибыль.
Приемка - часто используется в международном арбитраже. Это сторона, которая берет на себя обязательство приема денежных средств. Условия и договоренности всегда могут быть разные.
Круг - прохождение по какой-либо связке от начала до конца. Это и есть один круг действий. В арбитраже бывают связки, когда круг можно сделать за 5 минут, а бывают, когда один круг может длиться 2 недели.
Оборот - сумма, которую вы прокручиваете за один день/месяц. Капитал (торговый депозит) - сумма, которой вы располагаете и используете в P2P-арбитраже.
Дропы - зачастую это слово используется в мошеннических кругах. В P2P-арбитраже это нечто другое. Дропы - это такие "доверенные лица", на которых можно оформить банковские карты и аккаунты на биржах. Конкретно в нашем деле это именно доверенные и приближенные люди. Не бомжи и наркоманы. Управлять личным кабинетом "доверенного лица" - полностью легальное занятие, если оформить нотариальную или внутрибанковскую доверенность.
Мейкер - пользователь, который создает объявление.
Тейкер - пользователь, который откликается на объявление
Что такое межбиржевой арбитраж?
Если максимально упростить, то арбитраж криптовалют - это покупка монет по низкой цене на одной площадке или бирже и их перепродажа на другой бирже по высокой цене. Есть 3 вида арбитража криптой:
01. Арбитраж криптой на CEX
02. Арбитраж криптой на DEX
03. Арбитраж фандинга
Обычно под словом "арбитраж" подразумеваются только криптосделки. Например : купил BTC за USDT на бирже Okex по курсу 45300$ и продал на бирже Binance по курсу 45350$. Получил USDT и повторяешь обратно. В теории это, конечно же, реально, но на практике очень редко. Думаю, если вы будете следить за этим самостоятельно, такой разницы не увидите. Арбитражные работы сейчас автоматизированы и выравнивают курсы на биржах за доли секунды.
Есть даже так называемые "скринеры" мы таким пользуемся сами , которые вычисляют спреды между биржами. Бывают даже спреды в районе 100-200%. Но в основном это шиткоины с низкой ликвидностью, даже на 10000$ может не быть объемов. И зачастую вводы и выводы с биржи таких монет закрывают. Это на CEX-биржах.
На DEX-биржах ситуация немного другая. Есть арбитражные спреды между токенами. Ликвидность тоже может не быть, нужно обращать внимание на проскальзывание. Зато запретить вывод и ввод нельзя.
На текущий момент все это имеет место быть, но здесь нужен существенный капитал и IT-разработчики, которые могут написать быстрых ботов, которые будут следовать математической модели и увеличивать капитал за счет арбитража.
Арбитраж фандинга. Что такое фандинг, мы знаем. Что такое хеджирование, тоже уже знаем или узнаем в следующих уроках.
Арбитраж фандинга заключается в том, чтобы находить спреды между фандингом на разных биржах, открывать сделку, находясь в рыночно-нейтральной позиции. Таким образом, не терять $ на волатильности рынка и зарабатывать с фандинга.
Мы эту модель тестировали - есть много нюансов, которые встречаешь уже на практике. Везде разное время выплаты награды, курс падает после выплаты награды и появляется большая разница курсов и т.д. Но так или иначе, на статистике получается плюс. Сейчас пассивно этот проект находится на стадии разработки.
Это мы не учим, так как это, как и крипто-арбитраж, исключительно математическая модель, IT-разработка (софт) и капитал. Всё.
Перейдем к самому интересному. Максимально подробненько. Так как основные финансовые результаты мы сделали именно благодаря крипто-фиатному арбитражу.
Крипто-фиатный (р2р) арбитраж включает в себя несколько направлений:
Начинаю с самых базовых вещей, потому что это необходимо понять.
А то умные коучи да же сами понять не могут,в чем разница р2р и арбитража и путают остальных.
Есть несколько видов крипто-фиатного арбитража:
- Между стран (международный)
- Крипто-фиатный арбитраж
- Классическая р2р -торговля.
С данной деятельностью в основе связаны обмен криптовалют, банковская система, платежные системы, биржи и р2р-площадки. Вокруг данных пяти направлений возникают спреды.
- Крипто-фиатный р2р-арбитраж в своей основе предполагает работу с биржами, р2р-площадками и платежными системами. Я объединил весь этот сектор вместе, так как очень часто возникают связки с платежными системами и р2р-площадками (то есть работа с картами). Бывает, конечно же, и без карт, но такие связки зачастую живут в относительно малом объеме.
Пример такой связки:
- Нулевой шаг - покупка USDT на п2п-бирже Binance.
- Закидываем USDT на биржу Huobi.
- Дожидаемся выгодного курса и продаем USDT на "быстрой продаже" на бирже. Получаем рубли.
- Далее рубли выводим на платежку типа AdvCash или Payer с комиссией 1%.
- Делаем ввод рублей на биржу Bybit или Binance без комиссии.
- За эти рубли покупаем USDT на бирже. И так далее.
Пожалуйста, обратите внимание, что данная связка представлена в качестве примера и может варьироваться в зависимости от конкретных условий и ситуации на рынке.
Одним из примеров крипто-фиатного арбитража без использования карт и спреда 5-15% может быть следующая связка:
Возможно, сейчас вы посмотрите - по этой связке спреда нет.
Но это рабочая, когда-то связка. Мы очень много её крутили без использования карт со спредом 5-15%. И, возможно, она оживет в будущем, поэтому следите. Таких связок может быть много, но практически у всех большие комиссии, поэтому нужно тщательно искать. Такой некий арбитраж платежек получается."
А вот пример крипто-фиатного р2р-арбитража может выглядеть так:
- Купили на р2р USDT по курсу 63 рубля переводом со Сбербанка.
- Продали USDT по курсу 69 рублей и приняли рубли на Qiwi.
- С Qiwi вывели рубли на SIM-карту, затем на МТС-банк с комиссией 0.9%.
- С МТС-банка перевели на Сбербанк и так далее.
Так работали активно в 2019 году. Тогда спред был около 10%. Однако объемы долгораспродавались, и было трудно прогнать больше 1 миллиона рублей в день, но это примерно нормально. Фактически работали с картами, банками, платежными системами и п2р-площадкой.
Еще один пример связки, по которой мы работали после 24 февраля. Тогда активно народ начал покупать USDT, чтобы сохранить свои деревянные рубли и перевести их за границу. Доплата за USDT по сравнению с Московской биржей была около 10-20%.
- Мы покупали USDT на бирже Binance, напрямую оплачивая с карты Сбербанка и Тинькофф Банка. Комиссию платили около 3.5%.
- Таким образом, курс нашего USDT выходил 83 рубля. - Затем USDT продавали на р2р по 90-95 рублей.
- легкая схема использования биржи, карт и р2р.
Думаю, с этим разобрались. Очень большая масса стратегий и связок, которые можно использовать здесь. Биржи, банки, р2р площадки, платежные системы.
Очень часто, кстати, именно такого направления связки продают. Будьте аккуратны с этим. В 90% случаев топовые и живучие связки не продаются. Продаются обычно те связки, которые могут умереть с минуты на минуту. Я не особо приветствую подход покупки связок. Мне больше нравится делиться друг с другом, либо самому находить. Но препятствовать этому я не буду, если хотите - берите. Но покупайте строго реже, осторожно и обговаривайте в своих условиях, например: связка должна жить неделю со спредом 2% минимум и т.д.
Международный арбитраж
Это гвоздь программы, одно из самых популярных направлений в настоящее время. Здесь нужно придумывать гораздо меньше. Практически во всех стратегиях уже "обкатаны" и ходы стали менее разнообразными, но доходность все-таки немного меньше, чем в пункте 1.
Мы использовали такой международный арбитраж с 2019 года. Средний спред был от 0,5% до 5%. Бывало даже отрицательный спред. Что делать в таких случаях, я расскажу вам по факту, если такое произойдет. Это будет очень интересно!
Популярность "международного" арбитража началась именно после 24 февраля. Тогда спреды выросли до 30-40%. В марте мы загружали на Сбербанк 100 000 рублей, а доставали уже 1 300 000 рублей. Но были жесткие лимиты - 10 000$. Затем все системы SWIFT были отключены в Сбербанке. Потом лимиты снова увеличились до 1 млн $. Но спред уже упал. Несмотря на это, получается довольно неплохая прибыль.
Основным преимуществом такого вида арбитража является большая "перевариваемость" денежных средств. Можно работать с капиталом 1-2 млн $. И когда начались такие спреды, арбитраж этой темой заиграл новыми красками.
Все, кто занимался товаркой, запусками, ставками и мошенничеством, резко начали заниматься арбитражем. Почему бы и нет, когда есть такие возможности.
Есть две самые базовые и популярные связки международного арбитража:
1 SWIFT-переводы
2 Платежные системы(Корона, Контакт и прочие)
Вот пример связки с использованием системы SWIFT:
- Кладем рубли на счет банка, например, Тинькофф Банк.
- Переводим их на брокерский счет и покупаем там валюту - доллары или евро.
- Отправляем эту валюту на зарубежный счет в банке на аккаунте биржи.
- Получаем доллары на аккаунте биржи.
- Покупаем USDT и выводим.
- Продаем USDT на P2P-площадке или в обменнике и получаем рубли.
- Повторяем процесс снова.
Однако, стоит учитывать, что каждый шаг может иметь комиссии и задержки, а также рыночные условия могут влиять на эффективность такой связки.
Понятно, что данная связка была активна в 2019 году и работала до июля этого года. После того, как банки в РФ начали отваливаться от системы SWIFT, а также введение блокировки аккаунтов по закону "о противодействии неправомерному использованию инструментов электронных платежей", мы переключились на SWIFT-переводы на зарубежные счета в дружественных странах или для местных жителей с последующим выводом денежных средств и покупкой USDT в обменниках либо отправкой валюты на биржу. Важно отметить, что в таких связках также присутствуют P2P-площадки.
Все эти связки требуют постоянных адаптаций и перестроек, так как ситуация постоянно меняется, появляются новые санкции, банки могут взимать комиссии за покупку валюты и так далее. В статье мы подробно распишем все эти нюансы и дадим максимально подробную информацию, чтобы связка продолжала работать.
Классическая р2р торговля
Это в принципе то, что я описывал в предыдущей статье о P2P-торговле. Мы неоднократно будем показывать вам, как происходит этот процесс. Покажем видео полного круга в классической P2P-торговле. На эту тему будет отдельная статья, ведь это база. Мы с этого начинали, и это системная вещь, которую можно развивать и оставить на поток.
Данная р2р-торговля может происходить как на разных р2р- площадках, таки внутри одной р2р-площадки.
Пример связки:
- Анализируем площадки и считаем потенциальные спреды перед тем, как начать.
- Покупаем BTC/USDT/ETH на P2P-площадке №1.
- Продаем BTC/USDT/ETH на P2P-площадке №2 с наценкой 0.3-1%. Иногда на малоликвидных площадках спред может достигать до 5%.
То есть купили дешевле и продали дороже.
Это самое главное правило в арбитраже. Вот и всё.
На самом деле это действительно простая и незамысловатая стратегия. Но самое сложное - выстроить процессы, уметь находить спреды, работать с банками и дропами, оперативно исполнять заявки и прогонять большие суммы, чтобы получить ощутимый доход. В среднем работа по данной стратегии может приносить около 20% в месяц при наличии прокаченных аккаунтов мерчанта.
Подробнее о прокачке сделаем отдельную статью или разберем, так как в последнее время тяжело обстоят дела с одобрениями.
кратко :
- Расширенная верификация: Вам потребуется пройти полную процедуру верификации на Binance, предоставив все необходимые документы и информацию.
- Старше 6 месяцев: Ваш аккаунт должен быть зарегистрирован на Binance не менее 6 месяцев.
- Сделки и торговля: Вам могут потребоваться определенное количество сделок и оборота за последние 30 дней. Например, это может быть от 300 до 1000 сделок и оборот от 20 до 30+ BTC.
- Контрагенты и отзывы: Важным фактором может быть наличие более 1000 контрагентов, положительные отзывы и высокий процент выполненных заказов (90% и выше).
Выводы :
- Мы изучили и поняли терминологию, связанную с арбитражем криптовалют, такие как CEX, DEX и фандинг.
- Мы разобрали, что такое арбитраж криптовалют на централизованных и децентрализованных площадках и что такое фандинг.
- Мы рассмотрели различия между р2р-арбитражем и межстрановым/крипто-фиатным арбитражем, представив наглядные примеры.
- Мы изучили преимущества, особенности и недостатки некоторых методов арбитража.
