Отдали мошенникам 14 млрд: в Роскачестве пояснили, как наказать злоумышленников

Ростовская область, 5 мая 2023. DON24.RU. По данным Центрального банка, в 2022 году жители России отдали мошенникам 14 млрд рублей. Число сомнительных операций по банковским счетам составило 877 тысяч. За год обманутым вернулись около 600 млн рублей – менее 5% от похищенного. Специалисты Роскачества рассказали о трех основных сценариях мошенничества и о способах наказания злоумышленников.

Телефонные мошенники

Телефонное мошенничество наиболее распространенно на сегодняшний день. Аферисты дистанционно могут завладеть данными банковских карт, в результате чего человек лишается денег.

Вернуть средства после таких махинаций крайне проблематично: такие переводы могут быть возвращены только получателями. Их данные банк не может разглашать.

«Только если установлен факт мошенничества, тогда полиция может запросить у банка такую информацию, и кредитная организация раскроет данные о получателе», – сообщает Роскачество.

Для того чтобы зафиксировать факт мошенничества, необходимо обратиться в полицию с заявлением. Важно описать детально то, что мошенники говорили, к каким действиям побуждали. Можно приложить скриншоты переписки, банковские выписки и чеки о переводах.

Существует мнение, что в полиции такие дела не решаются и не раскрываются. Однако, как заявляет Роскачество, существует две причины, почему стоит обратиться в МВД.

«Одно обращение само по себе может ничего не дать, потому что таких интернет-преступников редко ловят после первой же кражи. Однако каждое новое обращение дает дополнительные сведения для органов внутренних дел», – поясняют специалисты.

Сотрудники правоохранительных органов проводят анализы использования телефонов и сим-карт, счетов и вкладов. Поэтому поиски мошенника могут затянуться. Кроме того, не все мошенники являются профессионалами в своем деле.

«Не у всех аферистов хватает средств на кол-центры, дроперов, поддельные документы. Некоторые действуют неумело, используют карты, оформленные на своих родственников и друзей. И таких горе-мошенников полиция разоблачает очень быстро. Они редко попадают в новостные сводки, потому что суммы, которые им удается выманить, небольшие, оттого и дела негромкие», – рассказывают специалисты.

Поддельные фирмы и лжеброкеры

Еще один вид мошенничества, который становится все популярнее, – предложение создать свой инвестиционный клад. Аферисты могут снять офис, сделать сайт, оформить юрлицо и товарные знаки. Тем самым они демонстрируют бурную деятельность «компании». Такие махинации позволяют злоумышленникам уклониться от наказания по статье 159 УК «Мошенничество». Таких мошенников наказать сложно, так как не всегда возможно собрать доказательства их преступного умысла.

«Аферисты ссылаются на то, что они находятся в гражданско-правовых отношениях с клиентами, и когда жертва теряет деньги, то это уже не мошенничество, а всего лишь неисполнение условий договора в силу объективных причин», – поясняет Роскачество.

Деньги, полученные таким путем, могут считаться необоснованным обогащением. Вернуть их можно через суд с привлечением грамотного юриста. Не стоит пренебрегать обращением в МВД, ведь если таких заявлений будет несколько, то правоохранители смогут установить преступный умысел.

Покупка товаров через соцсети

Некоторые мошенники могут создавать в социальных сетях магазины, но по факту ничего не продавать. Интернет пестрит примерами, когда вместо обещанного телефона покупатели получали кирпич, а вместо брендовой сумки – ее копию или совсем другую вещь.

«Необходимо обратиться в полицию со всеми доказательствами, но, как и во втором случае, доказать злой умысел будет тяжело. Правоохранительные органы могут сослаться на то, что между вами и продавцом просто идет спор по договорным обстоятельствам. Если дело в полиции примут и начнут следствие, то полиция сама соберет необходимые доказательства по статье о мошенничестве», – рассказывают эксперты.

Однако есть вариант, что в полиции могут отказать. Тогда можно обжаловать бездействие сотрудников или обратиться к юристу.

«Однако если вы потеряли маленькую сумму, то расходы на юриста могут перекрыть украденные у вас деньги. Поэтому в первую очередь нужно оценить экономическую эффективность и возможные последствия при принятии того или иного решения», – подытожили в Роскачестве.