Сегодня у нас следующие результаты :
• Индекс московской биржи - минус 0,31%
• Нефть - +0,7 %
• Доллар 78,05 ₽ -1,46%
• Золото - 2058.2 за унцию +0.41%
Ожидал падение российского рынка третий день подряд на 2% минимум, но сегодня в минимальный минус, а ценные бумаги, купленные в стратегию, показывают +1,6%.
Считаю, что российский рынок в текущем состоянии спокойно могут «уронить» небольшие спекулянты, создать панику и на ней скупить дешевле. Сейчас весь рынок в руках физиков и российских спекулянтов.
Ещё раз по поводу стратегий и инвестиций в общем. Не рассматриваю покупку /продажу ценных бумаг, как краткосрочные спекуляции. Не собираюсь по десять раз на дню покупать и продавать, фиксировать в конце дня и так далее. Для меня несколько дней не срок для решений, даже в некоторых случаях несколько недель или квартал тоже не срок. Сегодня все могут говорить ******** про ВТБ, а через полгода петь ему дифирамбы, аналогично с любой компанией, как в одну, так и в другую сторону.
Рекомендую вначале ознакомиться со всеми отчетами, мыслями и наблюдения и только потом подписываться на стратегии. Не надо подписываться только смотря на доходность и описание, а потом узнавать, что нет спекуляций и портфель в моменте упал и у вас сейчас убыток. Уверен, что могут быть и долгосрочного падения. Начинающим инвесторам сейчас дают много информации, 9 из 10 знает Баффета, так его слова были в стиле «Если индекс упал на 10% , а мой портфель на 5%, то это успех». Ориентируюсь в первую очередь на индекс, а не прибыль/убыток по стратегии. Понятно, что в моих интересах показывать максимальную прибыль, но частые спекуляции по моему мнению этому могут помешать. Эмоциям и нервам не место на рынке, можно под эмоциями все продать после недельного падения, а потом увидеть за день +20%. Такие моменты были уже в 2022 году и историю надо помнить 😊.
На этой неделе на данный момент:
📉 TMOS - -2,47 %
📉 SBMX - -3,83 %
📉 Начинающий инвестор - 4,67 %
📉 Потенциал Роста - 4,99 %
Разница в 2,5% явно не повод для паники и необдуманных продаж.
👉 Яндекс и реструктуризация
Несколько месяцев назад консультанты Яндекса разослали предложения принять участие в сделке десяткам крупных российских бизнесменов. Предложение заключалось в том, чтобы поучаствовать в покупке контрольного пакета акций компании. В случае заинтересованности потенциальные покупатели должны были сделать заявку с оценкой компании. С заявками выступили несколько претендентов. На текущем этапе задача – определить цену, которая устроит продавца, покупателей и российское правительство.
СМИ сообщают сегодня, ссылаясь на неназванные источники, что имена покупателей контрольной доли в российском бизнесе Yandex могут стать известны в ближайшие недели.
За последние месяцы свои предложения направили сразу несколько потенциальных покупателей, включая структуры, подконтрольные Вагиту Алекперову, Алексею Мордашову, Владимиру Потанину. Кроме того, покупку может совершить консорциум, открытый для участия небольших фондов.
В рамках реструктуризации Yandex планирует развивать в международном контуре некоторые направления деятельности, такие как беспилотные системы, облачные вычисления, разметка данных и образовательные технологии. Остальные бизнесы, включая рекламу, райдтех, электронную коммерцию, доставку, развлекательные сервисы, продолжат развиваться в России. Yandex, как ожидается, зарегистрирует в России дочернее предприятие, которое консолидирует российские направления и перейдет под контроль специально учрежденного фонда, а большую часть капитала получат российские же инвесторы.
Доля, которую получат новые инвесторы в реструктурированном Яндексе, также пока под вопросом. Один из возможных вариантов развода, предусматривает, что новые акционеры поделят между собой 51% в «российском» Яндексе, а 49% пока останется у Yandex N.V.
Давайте рассуждать логически глазами российского инвестора с мелким пакетом акций. У меня 100 акций Яндекса и 1/37.2 млн. доля в Яндекс Такси, Яндекс поиске, Яндекс маркете и так далее. Что хочу получить после реструктуризации? Хочу минимум иметь такую же долю в российских сервисах, а желательно больше 😊 . Хочу, чтобы эта доля была в российской юрисдикции и без депозитарных рисков.
Что сейчас вижу в слухах? Российские активы Яндекса хотят продать крупнейшим инвесторам в стране (по простому олигархам). До этого был слух, что 51% Яндекса продадут за 4 миллиарда $, эти деньги уйдут в Yandex N.V..
Не забывайте, что вы сейчас владелец Yandex N.V., которая хочет продать 49% российских активов, которые основная выручка компании. Компания получит деньги, но Вы их не увидите и их будут «проедать» убыточные инновационные проекты, которые не факт, что в будущем будут увеличивать выручку и что важно для инвестора – чистую прибыль. В итоге инвестор Yandex N.V. может остаться с убыточными активами и копилкой, которую они начнут проедать, при этом в 2 раза упадут показатели выручки.
У меня «какая-то чуйка», что реструктуризация будет для российских инвесторов негативной, учитывая слухи. Надеюсь на лучшее, потому что негативное для российского миноритария разделения Яндекса - очередной негатив сравнимый с отменой дивидендов Газпрома. Это действие никак не логично, так как правительство хочет наращивать частные инвестиции, легкий вывод IT компаний на биржу и так далее.
«Будем посмотреть», долю продолжаю держать и буду держать до конца. Мне нравится Яндекс и вижу перспективы его сервисов, надеюсь его реструктуризации меня не расстроит.
👉 Юань, Доллар, Рубль
Сейчас много разговоров в интернете по поводу краха доллара, роста объёма международных торгов в юане и про наш деревянный не забывают писать негатив и иногда позитив. Лагерь разделился на две части: одни с вечной верой в доллар и крах рубля, другие в крах доллара.
От всех геополитический событий с 2022 года выигрывает Китай. Он как бы не в конфликте, при этом от него у него сплошные плюсы: можно у Росси просить скидки на ресурсы, другие страны, которые имеют риск аналогичных России блокировок понемногу переходят на юань.
Не стоит верить в то, что в ближайшие пару лет доллар «канет в лету», а юань будет мировой валютой на уровне доллара. Идеальный баланс валют в мировой торговле, когда валюты крупнейших экономических стран занимают доли равные её экономики относительно мировой. Например, Китай 18%, доля юаня аналогична, США - 15,6%, Россия -3,07%. Сейчас доля доллара в мировых торгах около 40%, не забываем резервы стран в $.
Выглядит несправедливо и тут в голове один пример:
Вася выращивает картошку, Иван свинину. Вася с Иваном могут обмениваться бартером, но тут пришел Джон и сказал, что им надо обмениваться товарами с помощью его бумажек. Чтобы купить бумажки Джона, Васе и Ивану надо обменять свой товар на данные бумажки и далее за эти бумажки отдавать товар друг-другу. При этом Джон рисует бумажки и меняет их на реальный товар 😊. Если Вася и Иван вдруг решили перейти на другую систему расчётов, то Джон показывает свой револьвер или строит козни и пытается отправить свою охрану на их фермы.
Китай заключил новые соглашения, связанными с юанем, с такими странами, как Россия, Саудовская Аравия, Бразилия и даже Франция. Россия сейчас тратит валюты меньше, чем зарабатывает, получается, что на счетах будут скапливаться не доллары, а юани, что по моему мнению почти аналогичный результат. Нужно делать сильной свою валюту и экономику, продвигать расчет в ₽, а не менять «шило на мыло».
👉 Цены на новое жилье в среднем по РФ выросли на 11% за год
Цены на первичном и вторичном рынках жилья в России в первом квартале 2023 года выросли на 11,4% и 7,9% соответственно по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.
В моём регионе начиная с 2020 года жилье выросло примерно в 2 раза с 35 000 за м2 в среднем до 70 000 ₽, сейчас если посмотреть стоимость на Авито, то новостройки с ремонтом продают по 100-120 000 ₽, без ремонта 75-80 000 ₽. В основном все купленное жилье – взятое в долг у банка с долгосрочными обязательствами. Хорошо это или плохо? Все зависит от того, как будет себя чувствовать экономика и рядовой работник должник этой экономики.
Считаю, что чем больше уровень закредитованности населения, тех хуже в будущем будет удар по экономике. Привыкли жить хорошо и в долг, но в долг больше никто не даёт и обслуживать старые не можем, но снижать уровень потребления и жить по средствам даже не думаем.
Мы не США и не можем жить в кредит, как там, нам просто эти кредиты не даёт весь мир, нашей валютой он не пользуется. Наш Минфин не может выйти на мировой рынок и занять деньги в ₽ там, не может в таком объеме привлечь инвесторов со всего мира на наш фондовый рынок.
Анализируя различную информацию, понимаю, что Иван и Маша берущие ипотеку на 20-25 лет, вкладывая в первоначальный взнос материнский капитал не думают на шаг вперед и как будут выплачивать долги 20-25 лет, им интересен результат здесь и сейчас. Сегодня у них ключи от квартиры, а завтра хоть «трава не расти». Не верится про не думают на шаг вперед? Вспомните поговорку «Даст бог зайку, даст и лужайку».
На эту тему можно говорить долго и написать статью на 40 000 символов. В текущем капиталистическом строе люди отвыкают жить по средствам, при этом большинство «капиталистических женщин» не умеют думать на 2-3 шага и в далекое будущее. Сейчас инициатор ипотеки в большинстве случаев жена, что, накладывая на не привыкли жить по средствам и не привыкли думать на 2-3 шага вперед может дать экономическую катастрофу всероссийского масштаба.
👉 Группа Позитив может показать двухзначный темп роста выручки в 1 квартале 2023 года - Мир инвестиций
Позитив планирует 5 мая, в пятницу, раскрыть отчетность за 1К23. Поквартальный консенсус пока отсутствует. На относительно недавней встрече с аналитиками менеджмент прогнозировал рост «отгрузок» в 2023 г от 38% до 100% г/г.
В прошлом году на 1К22 пришлось лишь 10% годовой выручки (и 4% прибыли). Небольшая роль 1К в общегодовых цифрах все же не должна вводить в заблуждение: результаты за 1К23 будут первым важным ориентиром по трендам на 2023 г.
Жалею, что не купил акции в марте 2022 года, сейчас считаю не имеет смысла покупать по таким ценам. Думаю, в стоимость уже заложены перспективы будущего роста учитывая текущую ситуацию компании на рынке. Можно конечно проанализировать все услуги и перспективы, тут важно есть ли у компании «пассивный» доход или нет, учитывая рентабельность в 50% он явно есть 😊 .
После ухода иностранных компаний Позитив получает новые подряды и остаются только конкуренты из России. Учитывая объем рынка и его развитие думаю каждой компании работы будет, «как у дурака махорки». Будут ситуации, когда надо искать не новых клиентов и подряды, а выбирать самых прибыльных.
👉 Председатель Следственного комитета России Александр Бастрыкин поддержал ограничение использования электросамокатов
«Председатель СК России Александр Иванович Бастрыкин поддерживает инициативу председателя Комитета Совета Федерации по конституционному законодательству и госстроительству Андрея Сергеевича Клишаса, связанную с ограничением мест использования электросамокатов
Думаю, на электросамокаты могут ввести права и даже возможно какие-то документы. Это позволит и казну пополнить и сферу отрегулировать. От этого конечно же пострадают все каршеринги. Не смотрел на Вуш, но сейчас тем более не смотрю в эту сторону. Правительство однозначно будет регулировать данный вид транспорта, так и до велосипедов доберутся 😊, когда какого-то депутата собьют.
👉 Выручка Газпрома от экспорта газа могла упасть в 4 раза в янв-апр 23г
Выручка Газпрома от экспорта газа продолжает падать на фоне снижения цен в европейских хабах, и в январе-апреле 2023 года могла сократиться в четыре раза до около $8 миллиардов.
Ожидаемая потеря выручки от экспорта газа у Газпрома. Для меня Газпром все же не только компания, ориентированная на продажу газа за рубеж, больше подходит под конгломерат, учитывая свои активы без учёта выручки по ним. Заложена ли эта информация в стоимость акций? Думаю, да и больше зависит от дивидендных выплат, если они будут на уровне ключевой ставки, то падать стоимость акций не будет. Зачем держать деньги в ОФЗ, если Газпром даёт аналогичную доходность?
👉 За 8 лет нужно привлечь в экономику РФ не менее 10 трлн частных инвестиций
По поручению президента правительство сейчас принимает дополнительные меры, которые помогут значительно увеличить объемы привлекаемых частных средств в проекты по выпуску приоритетной промышленной продукции. Всего размер вложений за восемь лет должен составить не менее 10 трлн рублей, включая 2 трлн и более — уже в текущем [году]
После послания президента Федеральному Собранию уже были новости по поводу инвестиций и развития фондового рынка. Можно привлекать инвестиции, как через биржу, так и напрямую, думаю для правительства важно создать легкий механизм и сервис. Деньги должны работать и вкладываться в экономику, чтобы люди несли деньги из-под матрасов и вкладов, надо улучшать финансовый фон в стране.
Мое виденье развитие инвестиций надо начинать с компаний, где работает гражданин этой экономики. Надо убрать бюрократию с открытием ООО, надо мотивировать работодателей часть премий отдавать долей в компании или опционом, надо улучшать корпоративную культуру компаний, что настоящий или бывший ИП или владелец долей в ООО не враг для компании только исходя из этих фактов. Иногда такое чувство, что HR в России между бывшим зеком и предпринимателем выберет первого.
👉Лукойл закрыл сделку по продаже НПЗ в Италии
ПАО «ЛУКОЙЛ» сообщает, что LITASCO S.A., 100% дочернее общество Группы «ЛУКОЙЛ», и G.O.I. ENERGY S.r.l. (далее — G.O.I. ENERGY) закрыли сделку по продаже ISAB S.r.l. (далее — ISAB) G.O.I. ENERGY после выполнения отлагательных условий, включая получение необходимых согласований со стороны итальянских властей.
Лукойл избавляется от иностранных активов в недружественных странах, что с одной стороны негатив – не понятно, как это действие повлияет на выручку и балансовый отчёт, с другой хорошо, что производство не отобрали и не национализировали, а компаний получила хоть что-то.
👉Золото и серебро снова в цене
Сейчас многие аналитики начинают публиковать различную информацию по поводу золота и серебра. Начинаю презентовать его перспективность на ближайший срок и что, учитывая нынешнюю финансовую ситуацию в США золото будет дорожать. У меня к этим аналитикам только один вопрос: «Где Вы были когда доллар стоил по 60 ₽ и золото по 1700 $ за унцию?», почему не предлагали купить инвесторам грамм за 3300-3500 ₽, но предлагаете за 5100 ₽ .
Золото и серебро можно купить с помощью нескольких способов:
- В виде украшений
- Физическими слитками
- Виртуальными слитками на бирже
- Через ПИФы
- Компанию, занимающуюся производством драгоценного металла
- Сложные финансовые инструменты (фьючерсы и т.д.)
Покупать ли сейчас золото? Трудно сказать, стараюсь придерживаться правила 3% от активов в золоте, причем делаю преимущественно выбор в пользу физического.
Акции золотодобытчиков рассматриваю, как акции любой другой компании, мне интересен её фундаментал и перспективы. Вернется ли обратно золото, как средство для обмена товарами и услугами? Мне кажется, что нет, сейчас постепенно и бумагу будут вытеснять цифровые аналоги. Зачем печатать бумажки, когда можно печатать цифры в базах данных?
Может ли золото стоить дороже? Тут все зависит от курса рубля к доллару и от курса за унцию золота. Теоретически золото может в $ вырасти, рубль в свою очередь укрепиться, что даст одинаковую стоимость. Все зависит от доходов/трат в валюте всего государства, учитывая нынешнее положение экспорт будет выше импорта, будут излишки валюты, её компании возможно не захотят держать и будут реализовывать различным способом.