Масштабную преступную схему вскрыли правоохранители. 100 млрд ₽ в год «отмывали» рестораны, перенаправляя эквайринг мимо "кассы" и, соответственно, налогообложения. Ядром схемы является расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» (РИБ).
Схема работает так:
▶️ Гость ресторана оплачивает обед банковской картой и получает чек из терминала, который принадлежит не ресторану.
▶️ Терминал по приему платежей на самом деле принадлежит подставной однодневке.
▶️ Однодневка далее зачисляет безнал автосалону, аптеке или туроператору- именно в этих бизнесах больше всего аккумулируется наличных денег
▶️ Наличные — это товар. Особенно сейчас, когда все рассчитываются безналом, а вывод налички сильно ограничен, даже в легальном поле.
В схеме участвовали более 7 банков. Схема жила 5 лет — с 2018 по 2022 год, за 2021 год через неё прошло 100 миллиардов, а доход организаторов составлял 8-10% от оборота, то есть от 8 до 10 миллиардов рублей. О том, задержаны ли виновные и что им грозит, пока не сообщается.
