И какое пятое правило при самостоятельном инвестировании? Расскажу в статье.
Статья не является инвестиционной рекомендацией, а выражает только личное мнение автора.
Добрый день!
Пятое правило в инвестициях звучит следующим образом: "Никогда не забывайте про диверсификацию".
Диверсификация - это распределение капитала между различными группами активов с целью минимизации рисков.
Простыми словами это покупка акций разных бизнесов или предприятий.
Почему же нельзя забывать про диверсификацию? Да потому, что рано или поздно некоторые компаний банкротятся и уходят с рынка. К этому нужно относиться спокойно, ведь ничто не вечно на земле и с помощью диверсификации просто нивелировать эти риски.
Давайте это рассмотрим на примере нашей "Дивидендной" инвест-истории. В статье про четвёртое правило при самостоятельном инвестирование, я писал про важность дивидендов, т.к во время финансовых кризисов, когда акции сильно падают в цене, пересидеть в дивидендных акциях психологически гораздо проще, чем в акциях роста.
Но, есть и ещё один психологический плюс, не менее важный.
В портфеле любого инвестора на мой взгляд должно быть не менее 10 разных компаний. Потому, что если какая-то из них сильно потеряет в цене, то за счёт роста других ваш портфель скорее всего останется в плюсе.
Это относится ко всем акциям и к тем, что платят дивиденды и к тем, что не делают этого. Но дивидендные хороши ещё и тем, что если какая-то компания совсем разорится, то за счёт дивидендов от других компаний, вы эти потери быстро восстановите.
Например, в портфеле "Дивидендной" инвест-истории, находится 13 акций. Почему именно 13 акций? Потому, что статистическая средняя доходность Российского рынка акций равняется примерно 7,5% годовых (информация взята из открытых источников) с учетом всех косвенных потерь, комиссии брокера, налогов и т.п.
Если 13 акций мысленно взять за 100% портфеля, то выходит, что доля одной компании составляет 7,69%. Получается, что если одна компания полностью разориться в ноль, то за счёт дивидендов от других компаний, я эти потери полностью компенсирую.
Да, конечно по году допустим, прибыли не будет, но и убытков тоже, а это самое главное.
Как говорится: "Если деньги в бизнесе не потерял, то можешь себя поздравь, по крайней мере, ты точно уже не дурак".))
Это конечно всё лирика, главное опять-таки, ваша психологическая устойчивость и внутренне спокойствие, а это, я не устаю повторять, главное при инвестициях на фондовом рынке.
В дополнение к выше сказанному, ещё раз привожу цифры по акциям из "Дивидендного" портфеля.
Размер среднего процента выплаченных дивидендов, за последние 9 лет:
· Сургутнефтегаз-п (средний дивиденд за последние 9 лет 12,7%)
· СеверСталь (средний дивиденд за последние 9 лет 11,07%)
· МТС (средний дивиденд за последние 9 лет 11,03%)
· Норникель (средний дивиденд за последние 9 лет 10,38%)
· НЛМК (средний дивиденд за последние 9 лет 8,72%)
· Лукойл (средний дивиденд за последние 9 лет 7,12%)
· МосБиржа (средний дивиденд за последние 8 лет 6,78%)
· ФосАгро (средний дивиденд за последние 9 лет 6,47%)
· Ростелеком-п (средний дивиденд за последние 9 лет 5,66%)
· Сбербанк-п (средний дивиденд за последние 8 лет 5,53%)
· РусГидро (средний дивиденд за последние 9 лет 5,31%)
· Газпром (средний дивиденд за последние 8 лет 5,17%)
· Роснефть (средний дивиденд за последние 9 лет 4,55%)
Обратите внимание, получается, что и по моему портфелю средний процент дивидендов по всем компаниям составляет 7,73%.
Ну, а теперь вернёмся к реальным инвестициям и результатам "Дивидендной" инвест-истории на четвертый месяц.
На этой неделе пришли первые дивиденды по портфелю. Их выплатила компания ФосАгро за 2022г., в размере 465р. на одну акцию (в портфеле их 3 шт.). Получился доход в размере 1395р., минус 13% налога, итого 1214р. пришло на брокерский счёт.
На счёте с прошлого пополнения оставалось 261,16р, плюс 1214р. получилось 1475,16р.
Как и обычно, раз в месяц пополняю брокерский счёт на 15000р., по своему правилу (20% от з/п в 75т.р.), по принципу примерно равного распределения вложений в каждую компанию.
Инвест-история «Дивидендная», 4-й месяц (пополнение счёта).
Обращаю ваше внимание, что равномерно деньги нужно распределять именно исходя из вложенных сумм в каждую компанию, без учёта их курсовой стоимости. Для этого я отдельно в Excel таблице виду учёт количества и стоимости купленных акций по каждой компании.
Инвест-история «Дивидендная», 4-й месяц (покупка акций).
Докупил Сургутнефтегаз-п 100 шт., Северсталь 2 шт., НЛМК 10 шт., НЛМК 10 шт., Лукойл 1 шт., Мосбиржа 10 шт., Русгидро 2000 шт., Роснефть 4 шт.
Общая сумма инвестиций на 21.04.23г. составила 240.000р., прирост капитала с начало 2023г. 40216,18р. плюс дивиденды 1214р. итого 41430,18, т.е. если я прямо сейчас закрою все позиции (продам акции), то зафиксирую прибыль в размере 17,26% за неполные четыре месяца.
Про другие правила при самостоятельном инвестирование, которые считаю ключевыми, вы можете прочитать в следующих статьях:
- Как сделать первый шаг к финансовой свободе? (первое правило)
- С чего начинать в частных инвестициях? (второе правило)
- Как научится считать деньги и что вам это даст? (третье правило)
- Как выбирать акции для инвестиций? (четвёртое правило)
Благодарю, за ваше внимание!
Присоединяйтесь, будет интересно и полезно!
