И какое четвёрное правило при самостоятельном инвестировании? Расскажу в статье.
Статья не является инвестиционной рекомендацией, а выражает только личное мнение автора.
Добрый день!
Четвёртое правило в инвестициях звучит следующим образом: "Обращайте внимание на дивиденды".
При инвестировании в акции, существует четыре основных стратегии:
■ Дивидендная стратегия - это способ инвестирования, при котором главное внимание уделяется возможности получения дохода в виде дивидендов, а не перспективе роста стоимости акций.
■ Стоимостная стратегия - эта стратегия подразумевает покупку акций, стоимость которых ниже их справедливой оценки. То есть, инвестор приобретает недооценённые активы.
■ Индексная стратегия - эта пассивная стратегия вложения средств, предполагающая копирование того или иного биржевого индекса. Последний представляет собой группу активов, сформированную по определенному признаку. Например, индекс Мосбиржи включает в себя акции 40 компаний РФ с наибольшей капитализацией.
■ Стратегия акций роста - это покупка акций, которые растут темпами, опережающими средний рыночный рост (зачастую акции IT-компаний).
Конечно, существует множество подвидов этих стратегий, но в рамках данной статьи обсуждать их не будем.
За 16 лет инвестиций, я пришёл к выводу, что самая комфортная для меня, это дивидендная.
Вы возможно спросите, почему именно дивидендная? Потому, что на мой взгляд, при инвестициях в акции главный фактор, который влияет на доходность, это психологический. Именно дивидендная стратегия самая комфортная в этом плане.
Рынок акций всегда трясёт, котировки идут то вверх, то вниз. Когда стоимость акций поднимается, всё хорошо, на вашем брокерском счету всё в зелёном цвете и настроение прекрасное.
Но когда вдруг, ситуация меняется, котировки падают и весь ваш портфель окрашивается в красный цвет, то нервишки начинаю шалить, вы начинаете здорово переживать и нервничать.
Хорошо, если просадка небольшая и ненадолго. Но если случается очередной, серьёзный финансовый кризис, то в такой момент, пересидеть в не дивидендных акциях, например в акциях роста, психологически очень трудно, да практически невозможно.
Сам на себе это не раз испытал. Признаюсь честно, мне никогда не удавалось справиться с этим психологическим давлением. Вроде головой понимаешь, что акции рано или поздно отрастут в цене (в большинстве своём) и что это только бумажный убыток, т.е. пока ты акцию не продал, ты ничего не потерял.
Но, когда при этом ты ещё и дивиденды не получаешь, совсем тяжко становится. Бывает, акции годами в цене восстанавливаются, тут уже никакие нервы не выдерживают, и в результате приходится акции продавать и фиксировать убыток. Тем самым серьёзно снижая доходность всего портфеля.
Поэтому мой новый портфель состоит только из дивидендных акций (да и в принципе всем мои портфели тоже).
Все остальные стратегии не приносят прямой дивидендный доход. Более того, при инвестировании по другим стратегиям, зачастую нужно периодически совершать операции по купле продаже акций, чтобы зафиксировать прибыль. При этом появляются дополнительные издержки, ещё одна оплата комиссионных брокеру.
Как же решить, какие дивидендные акции нужно покупать? У меня подход простой. Выбираю акции, только которые включены в индекс Московской биржи, т.к. вероятность их банкротства минимальная. Потом по историческим данным сортирую их по двум параметрам, кто за последние время больше лет подряд платит дивиденды и у кого средний процент суммы дивидендов за эти года выше.
Например, при формирование портфеля для "Дивидендной" инвест-истории по выборке на декабрь 2022г., попали следующие компании:
- Сургутнефтегаз-п (средний дивиденд за последние 9 лет 12,7%)
- СеверСталь (средний дивиденд за последние 9 лет 11,07%)
- МТС (средний дивиденд за последние 9 лет 11,03%)
- Норникель (средний дивиденд за последние 9 лет 10,38%)
- НЛМК (средний дивиденд за последние 9 лет 8,72%)
- Лукойл (средний дивиденд за последние 9 лет 7,12%)
- МосБиржа (средний дивиденд за последние 8 лет 6,78%)
- ФосАгро (средний дивиденд за последние 9 лет 6,47%)
- Ростелеком-п (средний дивиденд за последние 9 лет 5,66%)
- Сбербанк-п (средний дивиденд за последние 8 лет 5,53%)
- РусГидро (средний дивиденд за последние 9 лет 5,31%)
- Газпром (средний дивиденд за последние 8 лет 5,17%)
- Роснефть (средний дивиденд за последние 9 лет 4,55%)
Поэтому их я и приобрёл, а вчера ещё докупил на 15т.р. по своему правилу (20% от з/п в 75т.р.), по принципу примерно равного распределения вложений в каждую компанию.
Напоминаю, что цель ведения "Дивидендной" инвест-истории, это постараться убедить скептиков инвестирования, что инвестировать можно и нужно. При том, что начинать это делать никогда не поздно, но конечно чем раньше, тем лучше...
Инвест-история «Дивидендная», 3-й месяц (пополнение счёта).
Инвест-история «Дивидендная», 3-й месяц (покупка новых акций).
В этот раз докупил только одну позицию Норникеля, т.к. она довольно дорогая и пока она стоит меньше 15т.р., решил взять. В течение года доли компаний в портфеле выровняю.
Общая сумма инвестиций на 20.03.23г. составила 225.000р., прирост капитала с начало 2023г. 22.756,99р., т.е. если я прямо сейчас закрою все позиции (продам акции), то зафиксирую прибыль в размере 10,13% за неполные 3 месяца. Итого размер капитала 247.733,56р.
Про другие правила в инвестициях, которые считаю основными, вы можете прочитать в следующих статьях:
- Как сделать первый шаг к финансовой свободе? (первое правило)
- С чего начинать в частных инвестициях? (второе правило)
- Как научится считать деньги и что вам это даст? (третье правило)
Благодарю, за ваше внимание!
Присоединяйтесь, будет интересно и полезно!
