И какие есть ещё плюсы при инвестировании в индексные фонды? Расскажу в статье.
Статья не является инвестиционной рекомендацией, а выражает только личное мнение автора.
Добрый день!
Прошло три месяца с начала "Индексной" инвест-истории. Напоминаю, что на примере именно этой истории хочу показать читателям, как можно начать инвестировать даже с совсем маленьких сумм. Не у всех есть возможность или желание сразу откладывать помногу. Но, если это делать постоянно, то эти незначительные суммы превратятся в приличный капитал.
Кроме того надеюсь, что со временем, эта история поможет тем людям, кто хочет избавиться от вредных привычек.
Наблюдая за тем, как на счету постепенно, но неуклонно растёт количество денег. Добавит им так недостающей мотивации.
Ведь деньги, которые тратятся на вредные привычки, можно просто перенаправить на инвестиции.
Рекомендую прочитать статью:
В ней вы узнаете, с чего начиналась эта история, как этот подход помог мне избавиться от вредной привычки, и детали стратегии которую я буду применять в течение 20 лет, в этой «Индексной» инвест-истории.
Итак, если вкратце, я каждый день покупаю 10 лотов индексного фонда SBMX от Сбербанка, который полностью дублирует индекс Московской биржи. Стоимость одного лота на сегодня 07.04.23г. около 13 рублей, т.е. ежедневно мои инвестиции по этой схеме составляют примерно 130 рублей.
В статье «Как стать на миллион богаче?» я также писал, в чём плюсы для инвесторов, при использовании для накопления капитала различных индексных фондов. Но при торговле на Российском фондовом рынке есть ещё дополнительные плюсы.
За рубежом индексные фонды называются ETF, а на Российском фондовом рынке их аналоги именуются БПИФы (биржевой паевой инвестиционный фонд). БПИФы могут включать в себя: акции различных компаний, валюту, ценные металлы и другое имущество.
Если инвестиционный фонд включает в себя акции дивидендных компаний, то при выплате дивидендов, в зарубежных фондах, дивиденды могут выплачиваться как на отдельный счёт, так и реинвестироваться обратно в сам фонд. В БПИФах выплаты дивидендов на другой счёт нет, и все дивиденды автоматически реинвестируются обратно в фонд, тем самым увеличивая его стоимость.
На мой взгляд, это правильно сделано, так скажем, реализована некая защита от «дурака». Сейчас объясню почему.
При получении дивидендов, возникает обязанность уплаты налога. Если вы получили дивиденды от Российской компании, то это 13% процентов, брокер сам с вас их удержит и подаст данные в налоговую, а если с иностранной компании, то и налог нужно самостоятельно заплатит и в налоговую самому отчитываться, подав декларацию.
Если же дивиденды деньгами не выплачиваются, а реинвестируются обратно в фонд, то обязанности в уплате налога не возникает. Получается, налог вам придётся заплатить только тогда, когда вы продадите все лоты индексного фонда и тем самым зафиксируете прибыль, и вот только с этой прибыли у вас возникнет обязанность в уплате налога.
Ну, а теперь вишенка на торте.)) Если вы инвестируете, в какой либо Российский индексный фонд (БПИФ) более 3-х лет, то вы освобождаетесь от уплаты налога при продаже фонда. Получается, что все ваши издержки, это только минимальная комиссия брокеру при покупке и продаже индексного фонда, а это значительно повышает доходность ваших инвестиций.
Вот и мои ежедневные скромные покупки индексного фонда на 124р. 39коп. в день, за три месяца превратились в 12065,72 рублей.
Более того, они ещё и прибавили 1300,88р., что является доходностью 10,78% за три месяца.
Итого получился капитал в размере 13366,60 рублей.
Дополнительно в качестве эксперимента, примерно на туже сумму покупаю акции компании "Алроса". Чтобы со временем сравнить доходности и уровни просадок, между инвестициями в индексный фонд или отдельную компанию.
По-прежнему, судя по результату, пока индексный фонд опережает акции. Посмотрим, как дальше будут развиваться события...
Благодарю, за ваше внимание!
Присоединяйтесь, будет интересно и полезно!