Всё больше пишу статей не общих, с советами, как и что, а рассказываю, как делаю я, потому, что общими статьями мало кто пользуется. Вот например вчера у меня созрела идея написать статью о том, как перекидывать wbtc в сетях l1 и l2, такой информации нигде нет, а между прочим есть целых три способа и каждый из них по своему хорош. Но я подумал, что мало кто из моих подписчиков покупает wbtc и уж тем более держит его в секторе DeFi. Я лично знаю только 1 человека, кто точно это делает и делает сам осознанно даже без моих советов.
..
Но давайте к сути. Что такое диверсификация я уже не раз писал, это когда твои активы, распиханы по кубышкам и в случае пробоя одной кубышки ты не теряешь всё. Если брать крипту, то основные активы это WBTC и WETH, соответственно кубышки это смарт контракты, на кошельках я ничего не храню, потому, что деньги(крипта), которая не работает, это бессмысленная крипта, хотя, если брать для хранения в долгосрок и иметь другой активный источник дохода, то этот тезис не совсем подходит. Но я сторонник активного управления капиталом.
Лендинг и займы для получения дохода от покупки крипто активов и других активов.
Что такое лендинговые сервисы я уже не раз писал, это сервис, где можно под залог криптовалюты получить в кредит под очень низкий процент доллары (usdt/usdc/dai), а на эти доллары купить либо ещё криптовалюты, либо вывести наружу (в этот мир) для получения оборотных средств.
У меня 2/3 активов находятся в лендинговых сервисах, потому, что я считаю это безопаснее. Хотя недавно было 3/3 т.е. вообще всё.
Под залог криптовалюты, у меня есть порядка 13 позиций, из них 12 это крипта и 13я это часть средств для покупки машины в ОАЭ.
Грубо говоря на машину в кредит я взял 17700$ в usdc и dai, чуть больше я доложил собственными средствами. Итого получается, что машина у меня это хэдж от падения крипты, если крипта пойдёт вниз, цена на авто не изменится.
На остальную не маленькую сумму я уже не раз писал, я докупил BTC/ETH/AVAX/FTM/APT/ARB/OP/DXDY/GMX/GNS/MMY и Canto, из всех позиций сейчас в убытке только последняя, которую я брал на не большую сумму в размере 500$. По остальным позициям у меня +21132$ с середины января, т.е. за 3 месяца.
Нашёл пост, где я писал, что моей целью является заработок на споте 5000-7000$ в месяц, так вот получается я этого показателя полностью добился причём добился средствами полученными в кредит под залог крипты.
- Предполагаемая прибыль по авто + 4000$
- Не реализованная прибыль по покупке криптовалюты на споте + 21132$
При этом понимая, что не покупая машину, я бы мог заработать в крипте больше, я всё же не считаю это решение не провальным, потому, что на момент покупки крипта шла в низ (к 19500$ по BTC) и если бы эта тенденция продолжилась, часть депозита на стоимость машины мной была фактически "застрахована".
Стейкинг, фарминг застейканных активов и получения дохода от депозита средств в лендинге.
Многие слышали про стейкинг, но не многие им пользуются, я пользуюсь только ликвидным стейкингом, т.е. когда монеты, которые застейканы могут быть использованы в качестве залога в том же лендинге.
Так вот на текущий момент у меня застейкано:
- FTM - под 2,2% годовых в токенах FTM (и предоставлена ликвидность на сервисе Bethoven-X для сервиса ликвидного стейкинга ANKR с 28% дохода в паре FTM/ankrFTM). Общая доходность порядка 30%
- APT - монеты валяются без дела на бирже, т.к. мне лень устанавливать другой кошелёк, не формата ERC-20
- AVAX - монеты застейканы на двух сервисах под 10-12% годовых, это Woofi и Ehidna Finance, при этом я нашёл DEX биржу, где можно получать до 30% годовых в паре AVAX/sAVAX (авакс с застейканным аваксом) это dex биржа KyberSwap, которая работает с концентрированной ликвидностью с огромными не постоянными потерями, но не в парах с тождественными активами. И единственное почему я туда ещё не перенёс всё, потому, что они нашли уязвимость в смарт контрактах пулов Elastic и закрыли ввод средств.
- ARB и OP у меня находятся так же на Dex бирже Woofi, доходность порядка 12% годовых в базовых токенах и токенах Woofi
- GNS,GMX,MMY застейканы в сервисах которые они и представляют, т.к. суммы там не большие доходность я не считал, там тоже около 20%.
- Canto простаивает, а зря, потому, что в паре к эфиру(Canto/ETH) эта монетка сейчас даёт 180% годовых и за эти 3 месяца я бы мог отбить часть потерь на падении её цены. Но т.к. там всего на 500$ (остатки 300$ после падения цены) мне просто лень.
Базовые активы же мне приносят токены AVAX и BQ, т.к. там идёт небольшой процент порядка 1,5% годовых.
Таким образом 2/3 базовых активов у меня приносят 1,5%, а вся крипта купленная в кредит, по которому тоже надо платить процент (до 5% годовых) у меня приносит от 10 до 30% годовых, т.е. фактически работает (кроме APT, DXDY,Canto, суммарно чуть больше 5000$ простаивает без дохода).
Т.е. мало того, что покрывает процент по кредиту, так ещё и приносит прибыль сверх этого.
В месяц суммарно получается порядка 800$ со всего, точно я не считал.
Фарминг концентрированной ликвидности в базовых токенах.
Я недавно писал пост, о том, что нашёл случайно две dex биржи, которые размещают концентрированную ликвидность на самой крупной бирже UNISWAP, и что в сети optimism доходность на них доходит до 30%. Это очень жирно. Пара, которая даёт такую доходность это BTC/ETH, т.е. как раз те самые базовые активы, которые я не меняю на шлакокоины, а оставляю всегда "как есть".
Что такое концентрированная ликвидность рассказывать долго и эта тема для отдельной статьи, я лишь ограничусь тем, что доход от фарминга там значительно выше, но и не постоянные потери тоже значительно выше.
Чтобы избежать не постоянных потерь и есть пара ETH/BTC.
Откуда берутся не постоянные потери - это когда цена токенов в паре меняется и пул ребалансируется, т.е. количество подешевевшего токена становится больше, а подорожавшего меньше. Таким образом если брать пары к USD, то не постоянные потери будет всегда(потому, что usd всегда равен = 1)! Это аксиома. А при концентрированной ликвидность эти не постоянные потери будут значительно больше.
Если грубо, то например оставив токены в кошельке не предоставляя ликвидность вы сохраните их базовую стоимость, но при фарминге, если цена второго токена относительно первого падает или растёт, то Ваш общий депозит станет меньше, чем если бы вы ничего не делали.
Зачем же тогда люди фармят? Да потому, что процентный доход может перекрывать не постоянные потери, но происходит это не всегда, а только в парах где доходность зашкаливает при этом волатильность сведена к минимуму.
Возвращаясь к паре BTC/ETH, я покажу картинку, как меняется цена ETH по отношению к BTC.
Исходя из графика, уже вот через 2 недели, как будет 2 года, как цена ETH по отношению к BTC держится на уровне 0,066 (синяя полоса).
Было несколько моментов, когда цена одного актива относительно другого сильно менялась, но потом возвращалась к синей линии. Таким образом не постоянные потери у нас возникают только в случаях резкого изменения цены и они уходят, если цена возвращается к прежнему уровню.
Таким образом, можно сказать, что в паре BTC/ETH уже почти 2 года не постоянных потерь практически нет.
Так-вот, если цена всё время держится на уровне 0,066, какая разница сколько в паре BTC/ETH битка или эфира, даже если пропорция меняется, то общая стоимость депозита по этой паре остаётся примерно одинаковой.
Поэтому недавно найденные два сервиса концентрированной ликвидности это Gamma и Arrakis, причём за последним я наблюдаю уже года 1,5, мной были всё же опробованы на 1/3 от депозита.
Доходность по паре BTC/ETH в сети optimism сейчас там составляет порядка 30%.
Мой скромный доход составит 2140$ в месяц в токенах OP, это токен сети Optimism и сильно он не обесценится, а вырасти может.
Финансовый результат.
Таким образом если обобщить все три(даже 4) способа получения дохода, то получаем:
1. 7043$ в месяц спотовая торговля
2. 800$ (примерно) в месяц доход от стейкинга и фаминга в застейканных токенах и от депозита в лендинговых сервисах
3. 2140$ фарминг ликвидности в паре BTC/ETH
4. Машина, но доход я не считаю, т.к. не относится к крипте и пока его ещё нет
Всего 9983$ в месяц (порядка 830 т.р. в месяц)
И это я не считаю прирост стоимости базовых активов (т.е. суммарная доходность зашкаливает и об этом я недавно писал короткий пост).
При этом живу я на средства от сдачи в аренду пред последней машины, квартиры и парикмахерской, т.е. по сути могу реинвестировать прибыль не тратя её на повседневные нужды.
..
Почему я перестал заниматься майнингом, ну честно это очень грустно смотреть когда одна видюха приносит 30р в сутки и за ээ надо из них отдать ещё 15р с окупаемостью б.у. около 2 лет, а новой около 3-5 лет. Т.е. чтобы, что-то заработать надо просто завод из видеокарт(1000 штук минимум). А зачем городить огород из техники, когда можно зарабатывать на торговле на споте(с не большими рисками, т.к. без плеча) и в секторе DEFI(с не постоянными потерями, которых практически нет).
Ещё раз подытожим.
- В парах застейканных активов нет не постоянных потерь вообще пример wstETH/ETH, sAVAX/AVAX, ankrFTM/FTM.
- На сервисах Woofy, Ehidna finance и Vecrtor finance, не постоянных потерь тоже нет!
- А в паре ETH/BTC они минимальны и кратковременны.
- При депозите средств в лендинговых сервисах вы получаете доход от депозита, без рисков.
- Проценты по кредитам в USD взятые в лендинговых сервисах перекрываются доходностью от стейкинга и фарминга застейканных токенов купленных на взятые в кредит средства и стомость самих токенов растёт(момент для покупки надо выбирать тщательно, но даже если ошибся, то можно подождать).
- разбив крипту по разным кубышкам, каждая из которых приносит доход, можно спать относительно спокойно. Потому, что взлом одного смарт контракта не опустошит весь Ваш депозит, хотя безусловно риск потерять часть средств есть.
- Торговля с плечом может Вас разорить полностью, все выше описанные способы не лишат депозита или значительной его части.
Буду ли я писать отдельную статью как перекидывать WBTC между сетями, не знаю, скорее всего да, ведь, что-то полезное от меня вообще должно быть людям.
