Закончился I квартал 2023 года и настало время пересмотреть индекс "Типичного россиянина". Этот квартал немного затянулся и уже с середины марта с нетерпением ждал пересмотра. Конец квартала удачно выпал на пятницу и это отличная возможность зафиксировать котировки в выходные. В этом отчёте сравним результаты I квартал 2023 года с I и IV кварталом 2022, посмотрим какие компании убраны и добавлены в индекс, сформирую планы на следующие три квартала года, а так же поразмышляю о перспективах дивидендных выплат и смогут ли они побить результаты 2022 года.
С предыдущими отчётами можно ознакомиться по следующим ссылкам:
Правила индекса "Типичного россиянина"
- Главная метрика индекса "Типичного россиянина" - количество граждан России. Согласно переписи населения в 2021 году количество граждан РФ - 147 200 000 человек.
- Собирается список российских компаний на биржах и данные по количеству выпущенных акций, данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс, если более, то компания попадает.
- Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
- Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации
В индексе Московской биржи 40 компаний, в индексе "Типичного Россиянина" 67 компаний на апрель 2023 года.
Изменения в индексе
- Softline продала российски активы, занимала минимальную долю, поэтому убрал её из индекса
- В индекс попала компания Globaltrans, доля на 1 гражданина РФ - 1 акция, вес в индексе - 0,154%
- Пока не появилась полная информация по общему количеству акций ВТБ решил не изменять их долю на одного гражданина РФ
Произошли следующие изменения в эшелонах:
1 эшелон (больше 5000 ₽) - 12 компаний ( на конец 2022 года - 11 )
2 эшелон ( от 1000 ₽ до 5000 ₽) - 33 компаний ( на конец 2022 года - 29 )
3 эшелон ( меньше 1000 ₽) - 22 компании ( на конец 2022 года - 27 )
1 января 2023 года сравнивал Топ 10 индекса "Типичного Россиянина" с Топ 10 индекса "Московской биржи":
Сравним индексы и значения, которые актуальны на 1 апреля 2023 года
- После объявления дивидендов Сбером акции выросли и компания на данный момент занимает 1 место, в начале года была четвертой.
- Первая десятка по доле в портфеле осталась без изменений
Стоимость портфеля на 1 гражданина РФ по кварталам
I квартал 2022 года - 289 705 ₽
I квартал 2023 года - 280 109 ₽
Конец 2022 года - 249 136 ₽ ₽
Падение стоимости год к году - 3,31 % или 8 596 ₽, рост относительно конца 2022 года - 12,43% или 30 973 ₽. Индекс Московской биржи вырос на 13,99%, с 2151 до 2450 пунктов.
Начало дивидендного сезона 2023 и перспективы
В прошлом году на один портфель "Типичного россиянина" приходилось 22163,90 ₽ дивидендов после вычета налога в 13%. Относительно средней стоимости портфеля средняя дивидендная доходность - 8,9% годовых.
Считаю, что в этом году общие дивиденды будут меньше, так как прошлый год вытащили дивиденды Газпрома, которые от общей суммы занимали 32%. В этом году не жду таких же дивидендов от Газпрома, в числовой величине на пакет акций Сбер заплатит в два раза меньше и значительного увеличения дивидендов от компаний первого эшелона ожидать не приходится. Они в свою очередь занимаю 70% портфеля.
6 из 12 компаний первого эшелона относятся к нефтегазовому сектору, два металлурга, две компании добывающие драгоценные металлы, Сбер и Фосагро.
- От нефтегазовых компаний в общем ожидаю меньше выплат относительно 2022 года,
- От металлургов дивидендов не жду
- Норникель скорей всего снизит выплаты относительно 2022 года
- Полюс в прошлом году не выплачивал дивиденды, в этом может выплатить около 500 ₽ на акцию
- Сбер уже объявил дивиденды в 25 ₽
- Фосагро при текущей ситуации может увеличить дивидендные выплаты
В 2022 году компании из 1 эшелона выплатили 20 105 ₽ на один портфель, посмотрим какие выплатят в этом :)
По итогам 2022 года на собранной портфель можно было получить 22163,90 ₽ дивидендов. Средняя пенсия по России на 1 января 2023 года - 19 322 ₽ за год, необходимы дивиденды - 231 864 ₽. Средняя зарплата по России за 2022 года - 55 717 ₽ в месяц, за год необходимы дивиденды 668 604 ₽.
Ели взять дивиденды по итогам 2022 года, то необходимо собрать портфель 10,46 граждан РФ (округляем до 11), чтобы покрыть пенсионные выплаты и 30,16 (округляем до 31) портфеля для покрытия зарплаты.
На 1 апреля 2023 года
11 портфелей - 3 081 199 ₽
31 портфель - 8 683 379 ₽
Полную таблицу можно скачать по ссылке - индекс "Типичного Россиянина" v. 1.07.
Мои изменения в родительском портфеле
Родительский портфель формирую по данной стратегии. К концу 2022 года был собран один полный портфель "Типичного россиянина".
Задача на 2023 год - к концу года иметь два полных портфеля
Главная задача: собрать количество портфелей, дивидендный поток которых за год будет равен средней пенсии по РФ за год. Осталось 7 лет до выполнения цели. На данный момент необходимо ещё 10 портфелей, соответственно надо собирать не менее 1,43 портфелей в год. Расчеты берём из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем пенсия.
Иностранный портфель будет полностью распродан пока не наступит определенность по данным активам.
В будущем возможно сформирую портфель только из компаний, которые стабильно платят дивиденды и откажусь от компаний "роста".
Второй портфель будет собран в Сбере, кроме акций и депозитарных расписок российских компаний зарегистрированных за границей, они будут куплены в Тинькофф.
На 1 апреля 2023 года стоимость активов - 352 136 ₽.
По какой стратегии Вы формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина" ?
Более активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий,подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.