Если вы сейчас зададитесь целью узнать, кто такой Берни Мэдофф, то интернет практически мгновенно выдаст информацию "американский мошенник, который организовал крупнейшую в истории финансовую пирамиду на сумму около 65 млрд. долларов". В этой статье я хочу рассказать о том, как вообще оказалась возможной данная история, которая стала крахом не только для него самого, но и его семьи и вкладчиков - в 2009 году он был приговорён судом к 150 годам тюремного заключения.
В 1960 году Мэдофф основал инвестиционную компанию Bernard L Madoff Investment Securities, основной деятельностью которой было оказание посреднических услуг для участников фондового рынка, компания одной из первых стала проводить торги в электронном формате, используя новые технологии того времени.
В 1985 году Мэдофф стал также одним из основателей и членом совета директоров корпорации International Securities Clearing, которая проводила клиринг и расчеты между компаниями и государствами. Также он принимал участие в создании американской фондовой биржи NASDAQ, которая сейчас является одной из основных фондовых бирж США, специализирующаяся на акциях высокотехнологичных компаний, Берни Мэдофф входил в состав ее совета директоров и в начале 1990-х годов несколько раз избирался председателем.
Его инвестиционная компания предлагала доходность до 12% годовых, что для американского рынка было очень заманчивым высоким результатом, и пользовалась огромным авторитетом.
В начале бизнес велся достаточно честно, по крайней мере, так утверждается в биографичной книге (The Wizard of Lies: Bernie Madoff and the Death of Trust, Diana B. Henriques) и лишь спустя какое-то время - в 80-х годах Мэдоффом параллельно был создан бизнес для управления активами, который функционировал в режиме финансовой пирамиды по схеме Понци - форма мошенничества, которая вовлекает новых инвесторов и выплачивает прибыль ранее присоединившимся участникам за счет средств более поздних инвесторов, при этом само действие, которое преумножает вкладываемые средства за счет управления активами, отсутствует. Схема была названа в честь итальянского бизнесмена Чарльза Понци, считающегося одним из первых, кто организовал подобную схему в больших масштабах.
В разное время клиентами компании Мэдоффа были более 10 тыс. фондов, различные организации, частные лица и крупнейшие банки как США, так и европейские. В течение жизни компанией были привлечены десятки млрд. долларов США. Деловая репутация Мэдоффа была настолько безупречной, что деятельность компании не вызывала и тени сомнений. А сам Берни Медофф был очень влиятельным человеком и меценатом, осуществлявшим крупные пожертвования в фонды по исследованию лечения от диабета и рака, музеям, театрам, образовательным учреждениям и т.д.
Уже после ареста Берни Мэдоффа, аналитик Гари Маркопулос опубликовал книгу о неудавшихся попытках разоблачения «No One Would Listen», где объяснял, что именно вызывало подозрение в деятельности компании, в том числе нулевая волатильность и регулярно хорошая отчетность о доходности фонда, а также понимание, что по декларируемым схемам получения доходности невозможно получить заявляемую прибыль.
В течение 2000-х годов он неоднократно отправлял отчеты о фонде Мэдоффа в Комиссию по Ценным бумагам и биржам (SEC) с подозрением в мошенничестве, но все они были отклонены. Более того, ни сама комиссия SEC, ни аудиторские компании также не сообщали о каких-либо нарушениях.
Удар по деятельности финансовой пирамиды был нанесен финансовым кризисом 2008 года, когда инвесторы захотели забрать свои деньги из фонда на фоне разворачивавшегося экономического кризиса. Сначала выплаты проводились и часть средств удавалось заместить за счет новых вкладчиков, а также убедить старых клиентов не забирать деньги, но, когда на рынке началась паника, Берни Мэдофф уже не мог найти новых вкладчиков, стало понятно, что расплатиться с выходящими из фонда инвесторами не получится. После чего он признался семье, в том, как функционировал его бизнес эти годы и что он готов сам прийти и сдаться властям. По факту же о его деятельности заявили сыновья.
Считается, что общая сумма потерь составила около 65 млрд. долларов США (стоимость активов на балансе компании), клиентам фонд оказался должен около 20 млрд. долларов США, фактически от действий данной махинации пострадали более 37 тыс. человек.
Бэрни Мэдофф признал все обвинения в свой адрес и был приговорен к 150 годам заключения. Все его имущество было продано, также пострадала вся его семья: старший сын Марк покончил жизнь самоубийством через два года, младший Эндрю скончался в 2014 году от болезни, супруга лишилась всяческой поддержки общества и статуса. Сам же Мэдофф умер в тюрьме в 2021 году.
По итогам этой истории был снят фильм "Лжец. Великий и ужасный" в 2017 году с Робертом де Ниро в главной роли, который достаточно подробно рассказывает о том, как была создана и разрушена финансовая пирамида. Основной слоган фильма звучит так: «Only those you trust can truly betray you» - «Только те, кому ты доверяешь, могут по-настоящему предать тебя». Фильм интересный и хорошо передает атмосферу.
В периоды финансовой нестабильности регулярно появляются заманчивые предложения о вложениях средств, обещающие получение баснословного дохода. Будьте бдительными, изучайте внимательно то, что вам предлагают, оценивайте риски, повышайте свою финансовую грамотность.
Понравилась статья - подписывайтесь на канал, ставьте лайк! Всем хороших выходных и позитивных историй!
Теперь также в Телеграм.