Ходят разговоры о том, что банки могут открывать людям счета без их ведома. То ли это связано с отмыванием «грязных денег», то ли с какими-то другими махинациями.
Но бывали истории и покруче: человеку закрывали счет с вкладом без его ведома!
В статье расскажу, как проверить, что с Вами такого не происходит.
Внезапные деньги на счете - подарок?
Нет конечно. А связываться с чужими, мафиозными деньгами просто опасно. И не только потому, как показывают в голливудских боевиках (например, фильм «Старикам здесь не место»), но и потому, что в случае, если ОПГ, открывшую на Вас счет, прихлопнут, то и Вы попадете в черный список как «отмывальщик».
Попасть в список легко, а выбраться сложно!
Было ваше, стало наше
Не так давно банки практиковали такую схему обмана вкладчика: принимали от человека деньги, но сразу закрывали счет, как только человек выходил из банка. Интересно, что счета закрывали по распоряжению руководства банка, то есть организованно. У человека на руках оставалась лишь бумажка о сдаче денег в кассу и договор. А потом наступал период мучительного доказывания «Агентству страхования вкладов», что вклад все-таки был, хотя он не числится в банке.
Все знает налоговая, а теперь и мы
Все банки обязаны «на автомате» сообщать обо всех счетах в налоговую. Хоть налоги берутся (со следующего года) только с определенного дохода по вкладам, но налоговой всегда интересно знать, где у человека (и компании) лежат деньги, даже если у него на счете «пусто».
И Вы можете проверить, нет ли у Вас «лишних» счетов и все ли счета на месте.
Для этого идите на сайт nalog.ru и слева вверху в разделе «Физические лица» (синоним – слова «человек») выбирайте «Личный кабинет».
Входите в Личный кабинет через ИНН и пароль, а если не регистрировались, то через Госуслуги (ЕСИА).
Личный кабинет забит всякой информацией, поэтому чтобы найти то, что нам надо, проще в поле поиска набрать «СЧЕТ» и выбрать «Счета»:
Откроется окошко, в котором будут указаны все Ваши счета (открытые и закрытые). Можно даже скачать табличку, в которой в разбивке по банкам будет указана и дата открытия счета, и дата закрытия счета, и вид счета (текущий или вклад), чтобы ее проанализировать.
У налоговой может не быть только очень давно открытых счетов, а так всё есть и всё Вам доступно. Пользуйтесь!