В ТГ-канале Романа Бузько наткнулся на запись о том, Commodity Futures Trading Commission (CFTC) (это как Комиссия по ценным бумагам, но занимается она не ценными бумагами, а другими финансовыми инструментами) предъявила иск к Binance и ее основателю, Чанпэн Чжао.
К записи был приложен текст документа, я прочитал его для вас и расскажу, из-за чего весь сыр-бор.
Что не понравилось CFTC?
Суть претензий CFTC можно свести к тому, что Binance выступала посредником в сделках по совершению сделок с производными финансовыми инструментами (фьючерсами, опционами, свопами и проч.), номинированными в bitcoin (BTC), ether (ETH), litecoin (LTC) с участием граждан США несмотря на то, что никакого разрешения на такую торговлю криптобиржа не получала.
Дополнительно CFTC утверждает, что:
- Вместо того, чтобы ограничивать доступ граждан США к платформе, Binance рекомендовала им использовать VPN. Кроме того, для пользователей с IP-адресами в США высвечивалось специальное окно, в котором пользователям предлагалось подтвердить, что они не находятся в США, и тогда они получали возможность пользоваться криптобиржей.
- Binance разработал специальное руководство для пользователей из США, в котором советовал, как лучше пользоваться VPN.
- Binance создала неэффективную систему комплаенса, и даже после того, как была введена обязательная верификация аккаунтов (20.08.2021), по состоянию на февраль 2022 проверку прошли около 30–40% пользователей. Доступ же неверифицированных пользователей к площадке ограничен не был.
- Binance активно присутствовал в США, в частности: компания вела Твиттер, наняла как минимум 60 человек в США, привлекала американских юридических и комплаенс консультантов и только в августе 2020 года заработала 63 миллиона долларов на посреднических операциях для пользователей из США.
- Во внутренних документах и данных Бинанс скрывала факт обслуживания клиентов из США.
Кроме того, менеджмент Binance использовал менеджер Signal с функцией автоматического удаления сообщений, где писал всякие гадости, например:
- В феврале 2019 после получения информации о сделках ХАМАС на Бинанс, Лим (топ-менеджер Бинанс) объяснил коллегам, что "террористы обычно переводят маленькие суммы, потому что большие суммы – отмывание денег. На это коллега Лима ответил, что "они едва ли могут купить АК47 за 600 долларов".
- Лим признал, что поддержка Бинанс учит пользователей обходить санкции.
- Относительно некоторых пользователей из России Лим в феврале 2020 года сказал: "Забейте, они здесь для совершения преступлений", на что служба комплаенса ответила "Мы видим, что они плохие парни, но закроем глаза".
Требования CFTC
CFTC требует:
- Признать Бинанс, его менеджмент нарушившими требования законодательства США по совершению операций с производными финансовыми инструментами.
- Наложить запрет на совершение операций, которые нарушают требования законодательства США по совершению операций с производными финансовыми инструментами.
- Вернуть все полученное по незаконным сделкам по требованию должностного лица или суда.
- Расторгнуть все текущие договоры, предмет которых нарушает требования законодательства США.
- Возместить ущерб, причиненный клиентам в связи с совершением незаконных сделок.
Будем вместе следить за развитием событий, но, по всей видимости, крипторынок в ближайшее время будет штормить...
Подписывайтесь на мой ТГ-канал, там я размещаю заметки о секретных юридических техниках, которые используют лучшие консультанты в своей практике.
С уважением,
Никита