Сегодня мне пришло письмо счастья "Поздравляем, вы сдали экзамен ФСФР 1.0, получение аттестата - через 14 рабочих дней". Итак, расскажу по порядку, зачем сдавала, что дает и почему впереди ждет новый экзамен - НОК.
Про ФСФР - зачем был нужен, как получить сейчас
Ранее до 2019 года наличие аттестата ФСФР 1.0 было обязательным условием для занятия профессиональной деятельностью сотрудников и руководителей в компаниях, которые являются профессиональными участниками финансового рынка, а также для специалистов, которые ведут операции с ценными бумагами.
Для получения одного аттестата необходимо сдать два экзамена в любой из аккредитованных организаций (Подробнее -на сайте Банка России) - базовый и специализированный. По результатам успешной сдачи выдается аттестат, в случае с ФСФР 1.0 - специалиста финансового рынка "по брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами".
Для подготовки к экзамену предусмотрено около 2000 вопросов для базового экзамена и около 1350 вопросов для специализированного. Они касаются нескольких направлений: законодательства о рынке ценных бумаг, профессиональной деятельности, налогового законодательства, финансовых вычислений и анализа, международной практики и очень много вопросов по внутренней организации процессов, учета и контроля, ответственности участников. Надо сказать, что вопросы были утверждены несколько лет назад и к настоящему времени часть уже стала неактуальной - были внесены изменения в законодательство.
Экзамены на данный вид деятельности проходят по сей день во всех аккредитованных центрах практически каждую неделю, несмотря на изменения в законодательстве и введение требования по проведению независимой оценки квалификации, которая фактически в каких-то вопросах "заменила" ФСФР 1.0.
Основным преимуществом подготовки к сдаче экзаменов ФСФР 1.0. является наличие структурированного подхода с определенными темами и в процессе можно упорядочить систему знаний о том, как функционирует рынок ценных бумаг, деятельность профессиональных участников, освежить в памяти финансовую математику и вопросы инвестирования. Много лет назад я сама занималась организацией выпусков облигаций и еврооблигаций на должности руководителя корфина на стороне эмитентов, но мало видела внутреннюю кухню самих профессиональных участников рынка. Так вот в процессе подготовки картинка стала полной и осмысленной.
Для физического же лица, самостоятельно занимавшегося инвестированием покупкой ценных бумаг, валюты, ПФИ через брокера, такой сертификат не требовался до момента разделения инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных.
НОК и квалифицированный инвестор
С 1 июля 2019 года (в соответствии с ФЗ от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации") вместо аттестации специалистов финансового рынка был введен новый порядок - оценка квалификации работников финансового рынка, который дает возможность получить статус квалифицированного инвестора. Без такого статуса запрещена покупка акций компаний из недружественных стран и ряда других инструментов.
Сейчас квалифицированными инвесторами могут быть признаны физические лица, удовлетворяющие одному из критериев (ФЗ от 22.04.1996 N 39-ФЗ):
- Владение активами на сумму от 6 млн рублей. Однако порог может быть повышен до 30 млн. рублей.
- Опыт работы не менее 2 лет в компании, у которой был статус квалифицированного инвестора, или от 3 лет — в компании, торговавшей ценными бумагами, ПФИ.
- Совершение не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 сделок в квартал за последние 4 квартала. Общий оборот по сделкам- не менее 6 млн рублей за 4 квартала
- Высшее экономическое образование аккредитованного вуза. И вот тут внимание - только по специальности, касающейся профильной деятельности проф. участника рынка ценных бумаг. Например, наличие МВА в "Финансовом менеджменте" или высшее образование МГТУ им. Баумана по специальности "Инженерный бизнес и менеджмент: организация производства наукоемкой продукции" в данном случае не котируются, несмотря на то, что это и про экономику и про финансы. Даже не буду упоминать, что оба диплома красные.
- Наличие международных сертификатов CFA, FRM, CIIA или прохождение НОК - независимой оценки квалификации.
С учетом того, что на фоне санкций сейчас невозможно в России сдать ни CFA, ни FRM, да и в принципе сдача этих экзаменов обычно растянута на 2-3 года, поэтому, если вы как физическое лицо хотите получить статус квалифицированного инвестора в соответствии с условиями законодательства, вам потребуется прохождение независимой оценки квалификации НОК.
Оценка НОК проводится также в аккредитованных Банком России центрах, но при этом на данные экзамены отсутствуют любые материалы для подготовки - только обозначены общие темы программы. Чтобы не ждать сюрприза и не испытывать стресса, лучше всего до этого пройти обучение по теме экзамена и самостоятельно подготовиться к его сдаче, изучив законодательство, прорешав задачи и пройдя вопросы по списку. Что собственно я и выбрала.
Возможно это не самый простой путь - сначала сдать ФСФР 1.0 и изучить 3 500 вопросов по теме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, но могу сказать, что для меня это был увлекательный процесс и пока я готовилась к экзаменам, я отлично структурировала свои знания по финансовой системе и фондовому рынку, работе брокеров, дилеров, управляющих, а самое главное - гораздо лучше, чем ранее стала понимать принципы правильного личного инвестирования средств.
Понравилась статья - ставь лайк, подписывайся на канал, пиши комментарии!
Теперь также в Телеграм.