Добрый день, вам необходимы новые клиенты и желательно бесплатно? Есть решение! В этой статье расскажу про привлечение клиентов через партнерскую программу, что необходимо учесть и как оптимизировать налоги, какие лайфхаки учесть в бизнесе, как работать с иностранцами, как оптимизировать расходы в партнерской программе. Вся статья составлена на моем опыте, как всегда, вы можете воспользоваться моими индивидуальными бизнес-консультациями или на бизнес курсе анализ бизнеса я детально прорабатываю подобные вопросы.
У каждого бизнеса наступает период, когда необходимы новые клиенты, т.к. текущая база клиентов высыхает. Бизнес может пробовать привлечь клиентов через рекламу: 1. Таргетированная реклама, 2. Контекстная реклама и т.п. все это достаточно затратно и в текущих реалиях и ограничений может не принести желаемого результата. Например, коварный VPN на устройстве клиента, который путает рекламного робота, т.к. потенциальный клиент подменяет свои данные.
Отличный способ оптимизировать расходы на рекламу, продвижение - это партнерская программа для ваших текущих клиентов.
Партнерская программа – это когда вы подписываете с вашими текущими клиентами договор на привлечение, рекомендацию в бизнес клиентов. За рекомендацию ваши текущие клиенты получают от вашего бизнеса вознаграждение в виде процента (%) от суммы привлеченного контракта по конкретному клиенту.
Реализация партнерской программы в бизнесе позволяет сократить расходы на рекламу и привлечь дополнительный, новый трафик клиентов. По факту вас рекламируют текущие клиенты, на привлечение которых вы уже потратились ранее.
Партнерскую программу можно применять в различных отраслях бизнеса и с разными чеками, но очень важно заранее продумать все условия и максимально автоматизировать процессы, чтобы минимизировать ручной труд вашего бизнеса, который может отразиться на себестоимости самой партнерской программы.
Основные принципы партнёрской программы для ее автоматизации, минимизации финансовых, репутационных рисков и просто лайфхаки:
- Прописывайте отдельным документом понятные правила программы для партнеров
- Вариант программы для партнера: когда партнер получает бонусы исключительно от собственных рекламных действий «продаж» по соответствующей уникальной реферальной (партнерской) ссылке. Партнер размещает реферальную ссылку с рекламой вашего продукта на всех доступных ему площадках: сайтах, блогах, форумах, страницах в социальных сетях. Привлечение клиентов происходит следующим образом: посетитель любого из ресурсов ведет вашу рекламу и ссылку, переходит на нее. Система автоматически определяет Ваш уникальный идентификатор и добавляет информацию в статистику Вашего аккаунта в личном кабинете.
- Применяйте в выплате партнерам вознаграждения: 1. бонусные рубли и 2. реальные рубли.
Бонусные рубли и их плюсы
a. Бонусные рубли - это не деньги, которые по закону можно централизованно списать через определенный промежуток времени. Вы как бизнес не копите кредиторскую задолженность – это долги бизнеса перед вашими контрагентами, партнерами. Распространённая ошибка не указывать период сгорания бонусных рублей и таким образом раздувать долговой пузырь перед партнерами – кредиторская задолженность. Партнер может не обращаться к бонусным рублям несколько месяцев, лет, и у бизнеса может накапливаться долговой пузырь, а если партнеров сотни или тысячи…
b. Бонусными рублями партнер может оплачивать продукты вашей компании.
c. За счет бонусных рублей вы можете привлечь партнеров из других стран, т.к. сейчас есть проблемы с валютными операциями по расчетным счетам, а бонусные рубли – это отличный ход для работы с международными партнерами.
d. За счет бонусных рублей можно создать большую воронку входа партнеров, которые могут быть и обычными физическими лицами. У многих людей нет сразу статуса самозанятого, ИП или другого юрлица, но они точно физические лица и первая оферта на бонусные рубли позволит иметь партнеров именно физические лица и не платить на них 13% НДФЛ и 30% в фонды. Именно на реальные рубли лучше не иметь партнеров физических лиц, т.к. большие налоги.
Как только партнер (физическое лицо) почувствует, что в бонусных рублях он «зарабатывает», то можно смело им сначала предлагать зарегистрироваться: самозанятыми или ИП, или открыть юрлицо, и только потом партнер может акцептовать другую оферту на реальные рубли.
Еще хороший вариант партнерам на первом этапе предлагать 2 схемы сразу, где партнер только в бонусных рублях, или ,если партнер сразу готов акцептовать оферту на реальные рубли, но где партнер заранее подтверждает вам свой статус самозанятого или ИП или другого юрлица.
Помните важные моменты:
i. Партнеру нельзя сначала быть в бонусных рублях, «заработать» там в статусе физлица, потом зарегистрироваться самозанятым или ИП, и после выводить от вас деньги – это будет незаконно, т.к. у вас сначала был заработок (транзакция), а потом регистрация самозанятым или ИП. По транзакциям вас может поймать налоговая и заставить оплатить 13% НДФЛ и 30% в фонды.
ii. Многие хотят партнеров привязать к агентским договорам, чтобы полученная выручка по контрактам партнеров не считалась всей выручкой бизнеса, а выручкой будет считаться только разница между стоимостью контракта клиента за минусом вознаграждения партнера. Так компании управляют лимитом выручки по упрощённой системе налогообложения УСН (см., как не слететь с УСН), чтобы не превысить этот лимит по году.
Схема с агентскими договорами отлично работает с ИП и другими юрлицами и так можно оптимизировать налогооблагаемую базу, но схема с агентскими договорами не работает на самозанятых, т.к. самозанятым нельзя по закону быть агентами (см. статью самозанятый плюсы и минусы)
5. Придумайте отдельную линейку продуктов для списания бонусных рублей. Отдельная линейка продуктов позволит понимать и контролировать себестоимость продуктов, которые вы отдадите под бонусы партнерам.
6. Выплачивайте рублевые вознаграждения партнерам в определенный период времени, чтобы минимизировать нагрузку на ваш бизнес. Например, в первую неделю нового месяца за предыдущий месяц.
7. Лимитируйте сумму выплаты рублевого вознаграждения партнерам как минимальную, так и максимальную. Например, суммы выплачивать от 5 000руб., т.к. оплаты мелкими траншами завалят вас в первичных документах. Лимитирование максимальной выплаты позволит вам не попасть в кассовый разрыв и не обрушить ваш бизнес (смотрите полезное видео, как избежать кассовые разрывы)
8. Учитывайте, что клиент может отказаться от вашего продукта, но вы уже выплатите вознаграждение партнеру. Предусматривайте возврат выплаченного вознаграждения от партнера, как вариант, выплачивайте вознаграждения партнеру спустя 14 дней с момента покупки клиентом.
9. Партнер обязан самостоятельно декларировать свои доходы перед государственными органами и уплачивать соответствующие налоги. Наш бизнес, компания не является налоговым агентом участника партнерской программы.
10. Все выплаты партнеру осуществляются исключительно в рублях и на банковские счета, открытые в Российской Федерации, без учета комиссии за выплату.
11. Заранее заложите в партнерское вознаграждение себестоимость ваших услуг, как минимум, в выплате партнерского вознаграждения необходимо заложить:
a. Ваши налоги с партнерского вознаграждения
b. Банковские проценты
12. В оферте с реальными рублями необходимо учесть, что партнеры могут не только вывести деньгами заработанную сумму, но и могут заработанные рубли потратить именно на продукты вашего бизнеса, это позволит бизнесу сохранить ваше движение денежных средств ДДС, т.е. бизнес не платит деньгами, а платит своими товарами, продуктами, услугами.
Пользуйтесь)
Подготовил для вас полезную информацию:
1. Геофенсинг что это такое? 👉 (переходите по ссылке)
2. Как узаконить откат - это деньги, доход за продажи товаров и услуг. Легализация 👉 (переходите по ссылке)
3. Офшор и распространенные офшорные схемы. Классические 10 схем. Как бизнес и людии вообще не платят налоги 👉 (переходите по ссылке)
4. KPI - что это? Пример разработки ключевых показателей эффективности. Декомпозиция целей бизнеса. 👉 (переходите по ссылке)
5. Отдел продаж. Несоответствия, которые влияют на бизнес. Постановка отдела продаж и его контроль за счет предварительного анализа. 👉 (переходите по ссылке)
6. Как не платить или платить меньше налог 13% НДФЛ с продажи квартиры, машины и другого имущества.👉 (переходите по ссылке)
7. Банкротство индивидуального предпринимателя (ИП). Инструкция. Какие долги спишут, а какие нет👉 (переходите по ссылке)
8. Самозанятый, налоговый режим на профессиональный доход, все плюсы и минусы, как для физического лица, так и для бизнеса 👉 (переходите по ссылке)
9. Сравнение основных налоговых режимов бизнеса 👉 (переходите по ссылке)
10. Офшор и офшорные зоны, как бизнес и люди вообще не платят налоги 👉 (переходите по ссылке)
11. Оферта-договор. Способ уменьшить документооборот в бизнесе. Виды оферт и их акцепт. 👉 (переходите по ссылке)
12. Как узаконить откат - это деньги, доход за продажи товаров и услуг. Легализация. 👉 (переходите по ссылке)
13. Как не нести гарантийные обязательства перед покупателями.👉 (переходите по ссылке)
14. Как в бизнесе получать миллионы от заказчика и не платить с них налоги.👉 (переходите по ссылке)
15. Вариант решения, как уменьшить налоги в бизнесе через товарный знак.👉 (переходите по ссылке)
16. Как в арендном бизнесе не платить налоги.👉 (переходите по ссылке)
17. Основные 3 ошибки бизнеса интернет магазина и их решение👉 (переходите по ссылке)
18. Новый лайфхак в Instagram для бизнеса. Автоворонки! 👉 (переходите по ссылке)
19. Налоговая оптимизация в бизнесе онлайн школы Нутрициология: 👉 (переходите по ссылке)
20. Отдел продаж в онлайн школе. Несоответствия, которые влияют на бизнес.👉 (переходите по ссылке)
21. Бизнес онлайн школа, как не платить налоги 👉 (переходите по ссылке)
22. Как не слететь с упрощённой системы налогообложения, на общую систему налогообложения 👉 (переходите по ссылке)
23. Бизнес онлайн школа: неоформленные сотрудники, самозанятый, ип👉 (переходите по ссылке)
24. Финансовая грамотность: точка безубыточности, кассовый разрыв! Массовая проблема Бизнеса и простого человека! Решение!👉 (переходите по ссылке)
25. Самозанятый в вашем бизнесе. Стандарт работы, боли бизнеса, решения, на что смотрит налоговая (ИФНС) при проверках.👉 (переходите по ссылке)
26. Бизнес "частная школа" 1-11 класс. Анализ СРМ системы "Мой Класс" со "Школьным порталом" и с "Московской электронной школой" (МЭШ) 👉 (переходите по ссылке)
27. Большая проблема при покупке квартиры, дизайн проекте, ремонте, о которой не подразумевает владелец квартиры, дизайнер интерьера, строитель.👉 (переходите по ссылке)
28. Бизнес с нуля - дизайнерская одежда и ее пошив на производстве. Чек лист конкретных шагов запуска бизнеса.👉 (переходите по ссылке)
29. Налоги – 12 способов, как не платить или платить налогов меньше от старта бизнеса и до крупного бизнеса включая 10 офшорных схем. 👉 (переходите по ссылке)