Помните, как во времена вирусных закрытий розницы бурно ратовали за всевозможные поблажки представители общепита? И нужно отдать должное, коллеги добились невозможного, в списках которого – отмена НДС! Вроде бы, о чём можно ещё мечтать, работай и кайфуй. Но помните про «Остапа понесло»? Так и здесь.
ЦИТАТЫ:
1. Основой «ресторанной схемы» ухода от налогов и обналичивания денег, которую выявили ФНС, Центробанк и финразведка, стал «разлом эквайринга», выяснил РБК. Это позволяло проводить операции незаметно для покупателей услуг ресторанов и даже банков. На пике оборот схемы достигал 100 млрд рублей.
2. Проверка показала, что «разлом эквайринга» позволял ресторанам отчитываться перед покупателем в обычном режиме, а деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино. Ядром схемы стала расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» (РИБ), выяснили проверяющие. На базе РИБ была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей».
3. Обычно деньги за услуги ресторана зачисляются напрямую заведению от его банка, а выручка декларируется в полном объеме. «Ресторанная схема» предусматривала платежи через терминал, не принадлежащий ресторану. Ресторанам предоставлялась подменная касса для неучтенной выручки, а банки, обслуживающие эти заведения, получали искаженные данные. На этапе РИБ происходила смена денежного потока и платежи, которые приходили от ресторанов, уходили различным поставщикам наличных — автосалонам, туроператорам, аптекам. В сеть входили 5000 терминалов по приему наличных платежей, три банка-эквайера, несколько промежуточных банков и три расчетных банка. Всех их объединяла процессинговая инфраструктура, работавшая на вычислительных мощностях РИБ.
4. Выявить сторонние кассы было почти невозможно: часть клиентов не дожидались чека, часть получали его через облако ФНС с названием неизвестного юрлица. В сторонних POS-терминалах в платежах фальсифицировались все реквизиты, включая суммы. В таком виде они не вызывали настороженности у кредитных организаций. Наличные деньги, внесенные клиентами в терминал без инкассации, изымались и распределялись в пользу кафе и ресторанов.
МОИ РАЗМЫШЛЕНИЯ:
Сегодня просто приведу несколько народных высказываний:
1. Жадность – всякому горю начало.
2. Жадность да важность – голове помеха.
3. Жадность последнего ума лишает.
4. Ненасытному все мало.
5. Стоит по горло в воде, а пить просит.
Достаточно?
Вам нужна индивидуальная бизнес консультация? Телефон, по которому вы можете её получить с учётом всех особенностей именно вашей компании, 8 985 784 10 08