Отголоски банковского кризиса в США докатились и до Европы. Акции одного из крупнейших в Швейцарии банков - Credit Suisse рухнули 15 марта на Цюрихской бирже почти на треть. Стоит отметить, что тучи уже давно сгущались над этим банком и обвал "силиконового" банка и ещё пары других в Штатах стал триггером к полномасштабному кризису швейцарского кредитного банка.
Такой сложной ситуации среди крупнейших банков мира не было достаточно давно, со времен финансового кризиса 2008 года. Как сейчас выяснилось, немало крупных американских банков уже не один месяц, не афишируя своих действий, выводят из Credit Suisse свои деньги.
Отказался поддерживать швейцарский банк и один из его крупнейших саудовских акционеров.
Проблемы Credit Suisse крайне опасны для всей мировой банковской системы, потому что в отличие от лопнувших в Америке региональных банков, швейцарский банк относится к разряду системных мировых банков. Это значит, что чем хуже дела у Credit Suisse, тем токсичнее ситуация на всем глобальном кредитном рынке. Тем более, что этот банк - второй по размерам активов банк в Швейцарии.
Вот что пишет об этом канал Spydell Finance:
За сутки капитализация банка рухнула на 30% до 6.5 $ млрд., что почти в 5 раз меньше марта 2022 и более чем в 40 раз меньше апреля 2007, т.е. за 15 лет капитализация банка полностью уничтожена.
С 2008 по 2022 года накопленная прибыль вблизи нуля - всего 3.6 млрд, что для банка такой величины является полным провалом.
Активы банка 10 лет назад превышали 1 трлн. франков, теперь 531 млрд., причём резкое сокращение на 30% произошло в 2022 . Особенно агрессивно режется портфель ценных бумаг, который сократился вдвое за последние годы, в том числе из-за обесценения.
В Credit Suisse плохо почти всё и этот банк явный претендент , как минимум, на дробление.
Акции Credit Suisse рухнули до нового исторического минимума, потянув за собой по принципу домино и другие крупнейшие европейские банки: BNP Paribas, Societe Generale, Commerzbank, Deutsche Bank. Торги некоторыми из них, как и бумагами самого Credit Suisse, останавливались из-за превышения предельного размера падения.
Рынки очень боятся всеобщего "заражения". При этом понятно, что у большинства европейских и американских банков есть общая проблема – очень резкое ужесточение денежно-кредитной политики. Оно превращает в балласт многие вложения, сделанные в эпоху околонулевых и отрицательных ставок. Во времена высокой инфляции и растущих ставок те же облигации, купленные под отрицательные проценты, нанесут непоправимый урон банкам. Мало того, что они обесценивают деньги как в номинальном, так и в реальном выражении, они же ещё и падают в цене.
После словесных интервенций швейцарских властей о том, что ситуация находится под контролем и что Credit Suisse получит всю необходимую помощь, бумаги банка частично отыграли потери, но к концу торгов в Нью-Йорке все равно оставались в глубоком минусе (-14%).
Финансовое цунами в Швейцарии почувствовал на себе весь банковский сектор Америки: акции таких американских банков, как Morgan Stanley и Citigroup рухнули на 5% с лишним процентов, а JP Morgan Chase , Goldman Sachs и Wells Fargo – более чем на 3%.
Credit Suisse — это "момент Lehman" для европейских и мировых рынков, написал в своём блоге известный экономист Нуриэль Рубини. - "Слишком большой, чтобы потерпеть неудачу, и слишком большой, чтобы спасти. Непонятно даже, каковы его различные нереализованные убытки по ценным бумагам и другим активам".
Вот так вот бесславно может закончится история одного из крупнейших мировых банков с почти 200-летней историей. Банк, который во все времена высоко ценился благодаря своей монолитности, устойчивости и непререкаемому авторитету. Для огромного количества мировых олигархов - это был один из лучших оффшор банков, где они в полной тишине хранили свои активы.
Примечательно, что дела у банка пошли совсем печально, когда к управлению допустили лгбт-шника. Поэтому нет ничего удивительного в том, что ж^^пой всё и накрылось.... 🤣
В своей крайней статье я написал, что скорее всего на какое-то непродолжительное время западным властям удастся стабилизировать ситуацию. Объективно у них сейчас нет рычагов, чтобы выправить положение дел. Как и прежде они напечатают много денег и заполнят ими рынок. Однако инфляция продолжит расти ещё сильнее. Придётся повышать и ставки рефинансирования. Занимать деньги на рынках станет совсем невыгодно. На новые выпуски облигаций покупатель может не найтись, да и зачем ему облигации стран, которые -А- дискредитировали себя и не являются ответственными и надёжными партнёрами , В - рейтинг этих облигаций может стать вскоре "мусорным".
Мировой спекулятивный капитал начнёт искать новые спокойные гавани, которыми выступят страны БРИКС.
По крайней мер российский фондовый рынок ( особенно банковский сектор) практически никак не отреагировал на события в США и ЕС.
А китайские банки начали выступать в качестве убежища. Китайский финансовый индекс CSI 300 на этой неделе вырос примерно на 0.3%, в то время как аналогичный американский - потерял 12%.
____________________
Свежий анекдот про Credit Suisse.
Клиент в банке:
-- Знаете, я хотел бы разместить деньги в вашем банке! Мне к кому обратиться?
-- К психиатру!!!