Автор Владимир Тихомиров
Банкротство лидера американского венчурного инвестиционного рынка – Silicon Valley Bank и его группы – стало самым заметным признаком повторения мирового финансового кризиса 2008 года, названного экономистами Великой стагнацией.
Между прочим, ровно 15 лет назад было проведено крупное ограбление российских бизнесменов – вкладчиков офшорных банков на Кипре. Разумеется, под соусом спасения экономики Европы. Именно тогда на Западе убедились, что с российскими олигархами можно делать всё.
Кризис 2008 года развивался словно по учебнику. Западные банки в начале нулевых отказались от кредитования промышленности и начали вкладывать деньги в спекулятивные операции на рынке ценных бумаг. Ну а как вы хотели? Банки в погоне за деньгами клиентов обещают всё большие проценты по депозитам, а для их выплат зарабатывают на потенциально прибыльных и рискованных операциях.
Сначала был бум на акции IT-компаний, на росте котировок которых спекулянты за неделю-другую зарабатывали миллиарды. Затем был раздут ипотечный пузырь, когда американские банки выпускали облигации под обеспечение кредитов (деривативы), которые сами по себе стали предметом спекуляции.
К началу 2008 года общая стоимость деривативов в 100 раз превысила объём ипотечных долгов, служивших залогом по таким облигациям. Тем не менее многие банки, причём не только в США, но и в офшорных зонах – таких, как Исландия или Кипр – продолжали скупать пакеты деривативов на десятки миллиардов долларов, ожидая, что цены будут и дальше расти.
Надежды рухнули в тот момент, когда Управление экономики и статистики США опубликовало данные о росте просрочек по ипотечным кредитам до рекордных величин. Испугавшись схлопывания пузыря, инвестиционные фонды потребовали у банков вернуть их вклады, запустив таким образом механизм схлопывания и рынка деривативов, и рынка акций IT-компаний, и самого банковского сектора.
Первыми посыпались как раз офшорные банки, с которыми сыграл злую шутку их слишком большой размер. Когда у обычных банков в любой стране мира начинаются проблемы с ликвидностью, первым делом на помощь приходит правительство, вливая в банковскую сферу государственные деньги ради спасения экономики страны. Иное дело, когда крах терпит офшорный банк, по обороту в 10 раз превышающий бюджет страны, под флагом которой работает.
Так и случилось с кипрскими банками, которые традиционно использовались российскими сырьевыми компаниями. Вклады в крупнейшем Bank of Cyprus достигли 835% ВВП Кипра, а более 50% депозитов приходилось на долю российских структур.
Кризис на Кипре разразился 14 марта 2008 года. В банкоматах был введён суточный лимит на выдачу наличных – 100 евро, а затем банки и вовсе приостановили работу.
Евросоюз предложил Кипру финансовую помощь при условии «принудительного привлечения» вкладов банков к программе спасения экономики. Проще говоря, речь шла о конфискации 20% средств со всех банковских счетов.
Британские экономисты, назначившие себя кураторами спасения Кипра, выражались предельно ясно. «Почему бы не пустить русским кровь? – писала лондонская The Daily Telegraph. – Если речь идёт в основном о деньгах мафии, кому до их проблем дело?»
Так было организовано крупное ограбление. Прошло 15 лет, и западный истеблишмент без всякого стеснения организовал ограбление не только российских олигархов, но и самого нашего государства.
Точка зрения автора может не совпадать с позицией редакции.