⚡ Финансовая разведка просит риелторов усилить контроль над нецелевым использованием государственных жилищных сертификатов. То есть, когда их используют не для приобретения жилья, а для обналичивания.
Для выявления подозрительных операций (сделок) клиентов, риелторам следует обращать особое внимание на следующие ситуации:
🟢 Приобретение жилья на минимальный период времени владения и планируемая последующая срочная его продажа.
🟢 Приобретение жилья, фактическая рыночная стоимость которого существенно ниже номинала жилищного сертификата.
🟢 Отсутствие интереса у держателя жилищного сертификата к состоянию и местоположению приобретаемого жилья.
Если такие сделки будут выявлены риелтором, то они в тайне от клиентов должны направить сообщение в РосФинМониторинг с пометкой «Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий».