Описываю ситуацию, которая сейчас достаточно часто происходит. И, кстати, рекомендую взять на заметку многим, не исключено, что и с вами может повториться эта ситуация.
Ситуация выглядит следующим образом. Вы вдруг, совершенно неожиданно получаете на свою карту деньги, причём достаточно крупную сумму, не 100 руб., а, например, 10 000 руб., 50 000 руб. и т.д.
Что делать с этими деньгами?
Люди делятся на несколько категорий, когда принимают решение в этой ситуации:
- одни радуются внезапно свалившейся сумме и бегут побыстрее её потратить
- другие пугаются и боятся даже зайти в личный кабинет банка, чтобы что-то предпринять
- третьи идут на всё, только бы сразу вернуть, избавиться от этих денег
Какой здесь может быть подвох?
Это могут быть не просто те люди, которые ошибочно перевели деньги, ошиблись в номере карты или телефона и т.д., а мошенники.
Когда вашу карту используют как перевалочный пункт. Обычно что-то якобы продают через интернет. А данные покупателю для оплаты дают ваши.
Покупатель переводит вам деньги. Потом мошенники вам пишут, что ошиблись картой и просят вернуть вам деньги, но дают уже свои реквизиты для перевода, т.е. реквизиты мошенников.
Если вы перевели по их данным сумму, то, таким образом, вы вовлекаетесь в мошенническую схему и заявление пострадавший будет писать именно на вас, если не получит товар, если услуга не оказана будет и т.д.
А бывает и круче ситуация, когда вас используют как перевалочный пункт для переводов при мошеннических схемах, которые и преследуются 115- ФЗ (легализация преступных доходов или финансирование нелегальных сделок). Т.е. вы автоматически становитесь преступником в мошеннической схеме.
Поэтому в случае неожиданных вот таких переводов не надо переводить деньги на реквизиты, которые укажет "ошибенец", а сделать отмену операцию перевода через банк, чтобы банк вернул именно на тот счёт, с которого деньги вам поступили.
Кстати, мошенники часто аргументируют, что возвращать по старым реквизитам не надо, карту закрыли, не работает, доступа нет и т.д.
Не верьте, отмена через банк - это самый надёжный вариант в этой ситуации.
Если сталкиваетесь с какой-то подобной ситуацией и не знаете, как поступить, лучше проконсультироваться у специалиста и не нажить себе дополнительных проблем.
Друзья мои, сталкивались с подобными ситуациями?
Спасибо, что дочитали статью до конца!
Если статья оказалась интересна и полезна для вас, поставьте лайк и подписывайтесь на канал