Многие приходят в крипту, желая быстро заработать кучу денег. И с одной стороны они правильно делают, потому что это весьма популярная и прибыльная деятельность. Но с другой стороны, будучи неопытным и невнимательным, можно очень легко потерять все деньги.
Сейчас мы расскажем вам о самых известных схемах мошенничества в работе с криптовалютой в сфере P2P-трейдинга и арбитража:
Псевдосвязки
Эта схема заключается в том, что вам в личные сообщения пишет незнакомец, предлагая очень крутую связку. Он может даже прислать инструкцию по работе с ней, чтобы запутать вас.
Разумеется, не надо ничего ему писать и уж тем более делать какие-то переводы на левые адреса. Просто, ничего не отвечая, заблокируйте его. Не тратье своё драгоценное время.
Сигналы от «гуру»
Так же как и в первом примере вам пишут с незнакомого номера, присылая некий сигнал от супер опытного трейдера, который «100% зайдет». Гарантий по сути никаких, но если сигнал заходит, этот гуру просит перевести ему вознаграждение за хорошую наводку.
Сигнал присылается абсолютно рандомный, который может сработать, а может и нет (чаще всего нет).
И многие, кто на это ведётся, и у кого сигнал все же заходит, переводят деньги мошеннику. Если сигнал и вправду зашёл, то знайте, что это случайность, и следующий сигнал от горе-трейдера уже вряд-ли зайдёт.
Мошенники в данном случае могут либо заработать (если вы используете сигнал и он зайдет), либо остаться при нуле. А вот вы можете слить весь ваш капитал.
Схема Honeypot
Она является достаточно муторной и долгой, но на нее весьма просто попасться.
- Сначала мошенники создают, приобретают, или взламывают телеграмм каналы с тематикой криптовалюты и создают скам-токен.
- Специально запрограммированный смарт-контракт не дает возможности беспроблемно продавать или обменивать этот токен. Это может делать лишь сам автор, то-есть мошенник.
- В своем созданном/купленном тг канале они начинают заманивать подписчиков фейковыми новостями, объявлениями, сотрудничеством с известными личностями.
- Злоумышленники даже могут сами у себя покупать токен, повышая его цену. А дальше растущий график делает свое дело и привлекает все большее количество людей.
- На финальных этапах в канал также могут выкладываться «отзывы» подписчиков, на самом же деле подставных своячков, а когда авторы решат, что токен приобрело максимальное кол-во людей, они удалят все данные о канале и начнут заново.
Так как все выглядит очень реалистично, бывает сложно не поверить этому. Чтобы выявить обман, советуем обращать внимание на следующий пункты:
- В тг канале достаточно много подписчиков, но эмодзи-реакций на сообщениях мало (около 5-10). Скорее всего реакции ставят «свои» люди, которых обычно не так уж и много.
- График цены постоянно положительный, свечи только зелёные.
- Однотипные, как будто заученные отзывы немногочисленных «подписчиков».
- Проект не упоминается на Coinmarketcap, и не имеет своего сайта/других соц сетей.
Бывает, мошенники предлагают вам приобрести реальный токен существующего проекта, который на самом деле еще не залистился на бирже. В таком случае это стоит уточнить у авторов через их сайт (если он есть).
Треугольник
Злоумышленник размещает на Авито объявление о продаже какого-нибудь айфона или любой другой ценной вещи. Здесь важный момент заключается в том, что он попросит предоплату.
- Когда жертва найдена, скамер подключает второе звено ловушки - трейдера P2P.
- Он открывает заявку о покупке криптовалюты на ту же сумму, что и в объявлении на Авито.
- Когда он находит трейдера, который готов ему продать крипту, он берет у него реквизиты. Эти реквизиты мошенник присылает покупателю из Авито.
- Тот делает предоплату и деньги уходят питупишнику.
Крипта у мошенника, деньги у трейдера, а вы остались ни с чем. Эту крипту мошенник сразу же снимает с биржи, и заметает все следы.
Таким образом в «треугольнике» целых 2 жертвы, так как жаловаться вы будете на собственника карты, на реквизиты которой вы переводили деньги.
Чтобы избежать таких последствий, надо сотрудничать и заключать P2P-сделки только с проверенными пользователями, у которых за спиной более сотни сделок и выполненных ордеров, а также которые зарегистрированы больше месяца назад.
Еще лучше работать с контрагентами, которые используют реквизиты своих же карт. Но в работе с RUB их поиск может сильно затянуться, поэтому перед сделкой нужно просить сделать фотографию карты на фоне самой сделки и/или просить подписывать перевод по типу «Возвращаю долг, никаких претензий не имею».
Крипто-обменники
Это известный вид аферы, когда незнакомец в соц сетях предлагает вам купить крипту на любой платформе P2P, а затем обменять по одной «секретной» связке, которая приносит бешеный спред. С обмена он просит часть прибыли.
Вы покупаете, а он говорит, что эту крипту нужно перевести по ссылке в какой-то специальный обменник. Именно с обмена на нём вы якобы получите выгодную разницу. Но нет, вы просто переведете криптовалюту мошеннику.
Не дайте себя одурачить и проверяйте все обменники на Bestchange.
Подарочные карты Binance
Здесь вам также пишет некто в телеграмме, с предложением связки, дающей хороший спред. Для того, чтобы все подробнее вам объяснить, он просит созвониться и включить демонстрацию экрана Binance (никогда не показывайте незнакомым людям ваш экран). Он говорит вам зайти в раздел подарочных карт и приобрести одну из них, обещая, что вы сможете продать её еще дороже. Как только вы покупаете карту, он видит её код, тут же обналичивает и исчезает.
Две заявки. Два аккаунта
Эта ловушка может сработать тогда, когда у вас открыт ордер на продажу. Скамер подключается к нему с двух разных аккаунтов на одну и ту же сумму (допустим 50.000₽).
Он переводит с 1-ого аккаунта 50.000₽ на ваши реквизиты, а подтверждает оплату со 2-ого. И вы отпускаете крипту на его второй аккаунт.
А когда об оплате мошенник говорит с первого аккаунта, вы ему ничего не переводите, так как никакой оплаты вы не видели. После этого с того же аккаунта он обратится в службу поддержки Binance, которая встанет на его сторону, так как перевод на вашу заявку был совершен, а остальное - ваша невнимательность.
Так что всегда проверяйте инициалы на реквизитах и на Binance.
Сыр в мышеловке
Одна из самых коварных скам-схем в арбитраже. Кто не захочет бесплатно, без каких либо особых усилий забрать себе деньги?
Предположим, вы зашли в какой-то кошелек и увидели, что в сети лежат 1000 USDT, однако в ней нет TRX токенов (без которых транзакцию совершить невозможное, так как в них платится комиссия). Вы, не задумываясь, отправляете на кошелек TRX, и тут же они пропадают вместе со всеми монетами.
Под конец важно сказать, что внимательность - ваше всё. Никогда не открывайте сделку, не сверив реквизиты, не убедившись в трейдере, с которым сотрудничаете, и всегда будьте начеку!
Изменение цены
Один из самых банальных методов обмана, когда человек регулярно меняет цену на продаваемую им крипту.
- Войдя в сделку вы и не заметите, что цена только что поднялась.
- Вы переведёте сумму, а вас попросят доплатить, так как цена уже другая.
Мошенничество в соц сетях
Мы имеем в виду любое сотрудничество с непроверенным пользователем вне биржи. Биржа делает сделку безопасной, блокируя активы на счёте.
В случае мошенничества, служба безопасности поможет вам, если в адрес вашего клиента появятся подозрения. А вот в сторонних мессенджерах, таких как телеграмм, никто и никак вам не поможет.
Работайте в телеграмм только с хорошо знакомыми, проверенными партнёрами.
Запрос на списание денег с карты
Вы продаете крипту, и вам должны перевести указанную вами сумму, но вместо уведомления об оплате вам приходит запрос на подтверждение списания денег с вашей карты. Вы не замечаете и подтверждаете. Всё, деньги у мошенника.
Заниженная цена
На разных биржах курс на один и тот же актив может различаться, так как это свойство арбитража. Но на одной и той же бирже цена на актив не должна сильно отличаться от смежных ей цен других трейдеров. Например, если все продают USDT по 75₽, а вы увидели предложение за 70₽, то это скам.
Липовые чеки
Есть любители рисования и монтажа, которые подделывают чеки об оплате и скидывают их вам.
Самозванцы
Представляются как модераторы/администраторы. Таких сразу их вычисляйте, так как ни один модератор биржи не напишет вам первым, у них и своих дел предостаточно.
Уведомления о пополнении в Тинькофф
Вам присылают 1RUB, а следом пишут сообщение типа «Пополнение на 100.000₽. Счёт RUB. Мария П.». Вы не замечаете и думаете, что это реальное уведомление от банка, а на самом деле лишь сообщение в лс.
Фишинговые сайты
Вам присылают ссылку, название которой похоже на реальное название биржи (вместо Huobi присылают Hyobi/Houbi и тп). Дизайн фишинг-сайта точь в точь повторяет дизайн оригинального. Если поведетесь, вы будете взломаны как только введете логин и пароль.
Угрозы, обвинения
Вам также могут писать якобы о том, что вы нарушили какое-то правило биржи, могут начать угрожать и тд. В таком случае скриньте все переписки и обращайтесь в поддержку.
Подытоживая, мы хотим дать вам некоторые советы, которые помогут не попасться на злоумышленника:
- Перед каждой сделкой убеждайтесь в партнёре, проверяйте реквизиты как до, так и после перевода денег.
- Проводя сделки, пользуйтесь только известными, защищёнными биржами.
- Не переходите по сомнительным ссылкам.
- Не верьте тем, кто пишет первый и предоставляет заведомо ложную информацию в ваш адрес, шантажирует и так далее.
