Недавно я много думал о своих активах, сравнивал их доходность, строил огромные таблицы, наслаждался диверсификацией, но так и не увидел особой пользы от нее.
Хоть прошлые доходы и не гарантируют аналогичных в будущем, но если нужно оценить какую-то сложную величину, то подход с использованием «средней доходности» по данным, собранным за длительный период, мне кажется наиболее разумным.
Так, например, за последние 20 лет доходность активов (с учетом дивов) распределилась следующим образом:
Можно по-разному считать доходности по различным классам активов, брать разные периоды, разные точки входа, разные методы покупки (сразу на все, частями, или как-то еще) и получать в итоге разные данные, так например с 1995 по 2019 год индекс РТС опережал SP500 (12,5% против 7,8%). С 1998 года стоимость недвижимости в России выросла на 6% в рублях, но в долларах — на ноль.
Если долго пытать данные они признаются в чем угодно, но на мой взгляд итог будет всегда примерно один - на горизонте 10–15 лет именно SP500 выглядит как лучший актив, стабильно опережающий почти все остальные классы активов, с средней доходность от 8% годовых в долларах.
Пожалуйста, не надо рассказывать, что покупку квартиры в Сочи 3 года назад и продаже ее вчера с доходностью +100% и более, а то начну рассказывать про покупку BTC с сотым плечом 5.11.24 и продажей 12.11.24 года, или хотя бы покупке SOL 2 года назад, можно даже без плеча.
Всегда есть активы, на которых у некоторых людей при должном уровне компетенций и затраченных усилиях получается заработать выше рынка, Баффетт тому прекрасно иллюстрация. Только Баффетт он такой один, а умными себя считают все, но почему то даже среди профессионалов единицы опережают индекс.
Я не считаю себя умнее других, не обладаю супер компетенциями в инвестициях и не хочу отдавать этому большую часть своего времени, но как и многие хочу хорошо на этом заработать, поэтому предпочитаю фонды на топовые классы активов.
Собственно, именно поэтому до февраля 2022 года все мои активы были в акциях на индекс DJ и фондах на рынок США, но…блокировка, и множество текущих сложностей с покупкой данных активов, привели меня к поискам других вариантов.
Три года поиска, и я выбрал на чем сконцентрироваться
Мировая недвижимость стоит около 500 триллионов долларов, фондовый рынок — 150 триллионов, золото — 20 триллионов, а вся криптовалюта — около 3 триллионов.
При цене BTC в 500 тысяч долларов вся криптовалюта будет стоить 10 триллионов. Я считаю, что криптовалюта с нами надолго и будет только интегрироваться в нашу жизнь. Для меня капитализация крипты в 10 триллионов долларов — вполне реальная цифра.
Исходя из этого, я уверен, что BTC в перспективе 5 лет и более будет приносить доходность выше средней по SP500 (выше 8% годовых).
Последние полгода постепенно выходил из традиционных активов и закупал BTC. Теперь основная часть моего портфеля (не считая заблокированных) — это BTC (более 90%), с небольшими остатками в ETH и других альткоинов.
Не буду говорить о средней доходности биткоина, цифры слишком впечатляющие, да и эффект низкой базы сложно учесть объективно.
После того как я вывел все активы, которые мог, и купил BTC, я наткнулся на ответ от CZ в твитере, в котором он пишет:
• 99% участников проиграют даже обычному холду биткоина.
• 4% будут активно торговать или создавать проекты, но не смогут обогнать BTC.
• Чтобы попасть в топ-1%, потребуются «экстраординарные усилия».
Сейчас BTC стоит около 86к, а через 5 лет разве он не будет стоить 120к и более? А это и есть те самые 8% годовых в $.
Основные посты на тему финансов и "Свободы в целом" в моем телеграмм канале
P.S. «Ставьте лайки и подписывайтесь на канал, и конечно же оставляйте свое мнение в комментариях!»