Вы можете получить 205.1 статью УК РФ за финансирование терроризма, если не будете знать о новой схеме мошенничества. Нарушить закон можно непреднамеренно, а доказать это будет сложно. Неприятно, когда утром к вам приходит полиция с постановлением на обыск, а вас потом долго допрашивают и стараются найти мотив вашего деяния.
Прочтите эту статью, чтобы не попасть в неприятную ситуацию.
Описание схемы
Разберем схему на двух примерах, где человек:
- Поддался на провокацию мошенника;
- Все сделал правильно и дал отпор.
Вначале разберем принцип самой схемы.
Принцип схемы
Мошенники в своей схеме используют социальную инженерию. Это когда манипулируют доверием человека, используя привычные социальные практики. Говоря простым языком: жертва не чувствует опасности, т.к. раньше с ней или с её знакомыми уже случались такие моменты и никакой опасности в этом нет.
Принцип схемы очень прост: мошенник отправляет деньги жертве, якобы ошибаясь, а потом просит перевести их на нужный счёт. У жертвы действительно появляется сообщение от банка о переводе на её счёт определённой суммы. Мошенник звонит жертве, говорит, что ошибся, и просит перевести деньги правильному адресату. В результате жертва переводит свои личные деньги и удивляется, почему на её счёте стало денег меньше ровно на эту сумму.
Человек поддался на провокацию мошенника
Мошенник открывает свою базу потенциальных жертв. Берёт оттуда первый попавшийся номер телефона и переходит в специальный сервис подставных номеров. Он создаёт сообщение о переводе и отправляет его от номера 900 (Сбербанк).
Сообщение приходит Марине. Она в тот момент занималась домашними делами. Марина прочитала сообщение и удивилась — что это ещё за Виталий ей перевел 13 000 рублей?
Мошенник выждал пару минут, чтобы Марина прочитала сообщение, и позвонил ей.
Мошенник:
Ало, здравствуйте! Мы не знакомы, меня зовут Виталий. Я переводил деньги своему дедушке, но перевел не туда. Причем ситуация настолько комична.
Я обычно перевожу деньги жене — её по совпадению тоже зовут Марина. По привычке вместо телефона дедушки я начал вводить её номер, но ещё умудрился ошибиться в одной цифре. Перед отправкой удостоверился, что отправляю деньги Марине, имя совпало и нажал кнопку «отправить». Когда всё понял, было уже поздно — деньги ушли.
Позвонил своей жене, говорю: «Марина, я тебе случайно деньги перевёл, отправь их дедушке». А она мне говорит, что никаких переводов не получала. Я сразу залез в историю переводов и увидел, что в конце телефонного номера вместо цифры «6» ввёл «9», и деньги отправились вам. Посмотрите, пожалуйста, вам не приходил перевод на 13 000 рублей?
Марина:
Ааа… Так вот какой Виталий мне деньги отправил. А я увидела СМС и обалдела. Сижу, думаю, что за Виталий мне 13 000 отправил. Любовников вроде нет, мужа зовут не Виталий. 🙂
Теперь всё понятно. Не переживайте, я сейчас вам переведу обратно деньги.
Мошенник:
Ой, спасибо Вам большое! А можете не мне отправить, а сразу дедушке моему — Валере? Просто, чтобы деньги не гонять туда-сюда. Я вам отправлю номер для перевода.
Марина:
Ну, да, в принципе мне разницы нет, куда отправлять. Давайте номер.
Мошенник отправляет номер, Марина переводит деньги дедушке Валере и сталкивается с двумя неприятными ситуациями:
- с её счета на карте пропали 13000 рублей, т.к. по настоящему на её счет деньги не поступали;
- вымышленный дедушка позже оказался участником какой-нибудь запрещенной в РФ организации.
Вот так Марина убиралась дома и не подозревала, что от незнания и доброты душевной попадет не только на 13 000 рублей, но и на допрос к следователю.
Человек все сделал правильно и дал отпор
Другой мошенник, открывает свою базу и отправляет с подставного номера 900 поддельное уведомление Сергею. Далее схема похожая, только мошенник девушка.
Мошенник:
Ало, здравствуйте! Мы не знакомы, меня зовут Наталья. Я переводила деньги своей бабушке, но отправила не туда. Причем ситуация настолько комичная.
Я обычно перевожу деньги младшему брату, чтобы в школе в столовую сходил — его по совпадению тоже зовут Сергей. По привычке вместо телефона бабушки я начала вводить его номер, но еще умудрилась ошибиться в одной цифре. Перед отправкой удостоверилась, что отправляю деньги Сергею, имя совпало, и я нажала кнопку «Отправить». Когда до меня дошло, что я отправила не туда — деньги уже ушли.
Сразу позвонила брату, говорю: «Сережа, я тебе случайно деньги перевела, а они для бабушки на лекарства, отправь их, пожалуйста, бабушке». А он мне говорит, что никаких переводов не получал.
Я сразу зашла у себя в историю переводов и увидела, что в конце телефонного номера вместо цифры «5» ввела «2», и деньги отправились вам. Посмотрите, пожалуйста, вам не приходил перевод на 13 000 рублей?
Сергей:
Да, вы знаете, я получил СМС о переводе, но еще не проверял, поступили ли деньги на счет.
Мошенник:
Ну как они могут не поступить, если пришло уведомление? Конечно же, пришли.
Сергей:
Мне пришло СМС-уведомление, но из приложения Сбербанк ничего не поступало. Нужно проверить. Я сейчас проверю и перезвоню вам.
Сергей кладет трубку, открывает на телефоне приложение «Сбербанк Онлайн» и видит, что деньги не поступили. Но Сергей не спешит перезванивать мошеннику — он проявляет бдительность и звонит в поддержку Сбербанка.
Службе поддержки он рассказывает о ситуации и просит проверить переводы на его счет. Сергею говорят, что никаких денег не поступало, и предупреждают о работе мошенников. Сергей добавляет номер мошенника в черный список и сохраняет свои деньги.
Осторожность
Можно думать, что вы готовы отразить любую атаку мошенников. Но они не стоят на месте и постоянно меняют свои схемы.
А ведь рассмотренный пример предусматривает кражу средств, а ведь мошенники могут пойти дальше и действительно отправить деньги. Вы проверите в своем приложении и будете готовы перевести их. Вроде всё хорошо — нормально.
Помните, если вы переводите деньги на незнакомый номер, то можете попасть под статью 205.1 УК РФ за финансирование терроризма. Поэтому все сомнительные операции проводите только через свой банк.
Сходите в отделение банка, возьмите талончик, поговорите с сотрудником банка, и пусть они самостоятельно делают возврат средств. Ни при каких обстоятельствах не переводите деньги по просьбе незнакомцев.
Теперь вы знаете еще об одной схеме мошенников и готовы дать им отпор. Именно своевременно полученные знания позволяют вам оставаться в безопасности.
Заключение
Предупрежден — значит вооружен. Нужно быть проинформированным, чтобы не попадаться на схемы мошенников. Для этого подпишитесь на этот канал, чтобы получать регулярные обновления о новых схемах мошенничества и простые советы по защите своих средств и себя.
Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить!