Что делать, если контрагент не платит? Инструкция по взысканию долга

Когда контрагент задерживает оплату, бизнес сталкивается с кассовыми разрывами, нарушением финансовых планов и даже риском банкротства. Однако не стоит паниковать — есть четкий алгоритм действий, который поможет вернуть деньги. Разберем его по шагам.

Шаг 1. Проверьте договор и документы

Прежде чем требовать деньги, убедитесь, что у вас есть юридические основания:

Что проверить:

• Подписан ли договор обеими сторонами.
• Есть ли подписанные акты выполненных работ, накладные, счета.
• Указаны ли в договоре сроки оплаты и штрафы за просрочку.

Почему это важно:

Как мы писали в статье 5 ошибок в договорах, которые могут обанкротить бизнес, отсутствие существенных условий (предмета, сроков, ответственности) может привести к признанию договора незаключенным. А значит, взыскать долг будет невозможно.

Пример: Суд первой инстанции отказал в иске, поскольку количество товара в договоре было определено в ненадлежащих единицах измерения (килограммы вместо метров погонных), а принимая во внимание отсутствие договоренности сторон в отношении количества поставляемого товара, он признал договор незаключенным. (дело № А40-42679/18-16-277).

Лайфхак:

• Используйте наш краткий чек-лист, чтобы избежать ошибок в договорах.
• Если акты не подписаны, используйте переписку (email, WhatsApp, другие мессенджеры) – ее можно заверить у нотариуса, что станет в дальнейшем надлежащим доказательством в суде, а также исключит ее утерю после удаления второй стороной. Также используйте свидетельские показания сотрудников.

Шаг 2. Направьте досудебную претензию

Если срок оплаты истек, но платежа нет, отправьте официальное требование. Кроме того, ст. 4 АПК РФ также требует досудебного урегулирования, если это предусмотрено договором.

Как действовать:

• Опишите сумму долга, сроки и реквизиты договора.
• Укажите возможные санкции (пени, проценты, штрафы), предусмотренные договором.
• Дайте срок для добровольного погашения (обычно 10-30 дней).
• Направьте претензию заказным письмом с уведомлением и ждите ответа.

Неудачный пример: В деле № А40-268422/2023 истец дошел до кассационной инстанции, которая отказала в удовлетворении его требований по причине несоблюдения претензионного порядка – договором не предусматривалась возможность направления претензии по электронной почте.

Шаг 3. Попробуйте договориться

Часто контрагент не платит не из-за злого умысла, а из-за временных трудностей. Обсудите варианты:

•  Рассрочка платежа: разбейте сумму на части.
• Отсрочка: перенесите срок оплаты в обмен на дополнительные гарантии (залог, поручительство).
• Компенсация товаром/услугами: например, должник-ресторан может погасить долг поставками продуктов.

Важно! Фиксируйте договоренности в допсоглашении. Без этого контрагент может отказаться от обещаний.

Шаг 4. Подайте иск в суд

Куда обращаться:

— Арбитражный суд — если спор между юрлицами.

— Районный суд — если должник ИП или физлицо.

Документы для иска:

• Договор, накладные, счета, акты.
• Переписка с контрагентом и другие имеющиеся доказательства.
• Досудебная претензия и подтверждение ее отправки.
• Расчет долга и пеней.
• Оплата госпошлины.

Лайфак: Подайте ходатайство об аресте счетов должника до суда или на самых ранних стадиях процесса (ст. 99 АПК РФ).

Шаг 5. Исполнительное производство: как получить деньги

После решения суда:

1. Получите исполнительный лист (через 1 месяц после вступления решения в силу).
2. Передайте его:

• Судебным приставам (они арестуют счета и имущество). 
• В банк должника напрямую (если известны реквизиты).

Если денег нет:

— Направьте запрос в налоговую на предоставление информации о расчетных счетах должника.

— Пробуйте привлечь к субсидиарной ответственности директора должника, если есть основания полагать, что он виновен в том, что компания-должник не смогла вернуть долг.

Обратитесь к нашей подборке «Как взыскать долг по арбитражному решению: практическое руководство», где мы подробно рассказываем про законные способы взыскания задолженности с юридических лиц и способы исполнения решения арбитражного суда.

Чек-лист: Как вернуть деньги

✅ Проверить договор и документы.

✅ Отправить претензию заказным письмом.

✅ Попробовать договориться (рассрочка, отсрочка).

✅ Подать иск и ходатайство об аресте счетов.

✅ Контролировать приставов.

Важно: Чем быстрее вы начнете действовать, тем выше шансы на успех. Даже если должник обещает оплатить «на следующей неделе» — не верьте на слово.

Главный совет:
Не ждите — каждый день просрочки снижает шансы вернуть деньги. Если не уверены в своих силах — обратитесь к профессионалам из ProПозиции.