Сотрудник, обрабатывающий перевод, случайно вставил номер счета в поле для суммы платежа.
По словам источников агентства Bloomberg, ошибку выявили на следующий рабочий день. Инцидент произошел в апреле прошлого года. В это же время другой отдел банка Citigroup ошибочно перевел клиенту $81 трлн вместо $280. Операцию одобрили сразу два сотрудника, но ошибку выявил третий. Перевод отменили через 1,5 часа. Деньги не ушли из банка, но Федеральную резервную систему США уведомили о случившемся.
В 2024 году Citibank оштрафовали на $136 млн за низкий контроль рисков. Только в прошлом году в банке зафиксировали 10 инцидентов с ошибочными транзакциями на суммы $1 млрд и выше. С тех пор Citigroup внедрила общекорпоративный инструмент для проверки крупных платежей и переводов.
Самый печальный опыт Citigroup с ошибочными платежами случился в 2020 году. Сотрудники отдела кредитных операций банка случайно перевели почти $1 млрд кредиторам Revlon, которые судились с производителем косметики и не могли даже надеяться получить свои деньги так быстро. Банк потребовал вернуть деньги, но получить денежные средства удалось только спустя 2 года судебных тяжб.