Всем доброго времени суток.
Сегодня 1 марта 2025 года. Февраль закончился, можно подвести итоги, посчитать план на март и увидеть динамику роста купонного потока.
Итоги февраля 2025
Есть один момент, по облигациям "РСХБ выпуск БО-02-002P" еще не поступил купон. Наверное на баланс брокера он поступил, но на мой брокерский счет еще не зачислен. Я думаю это не проблема, так как дата выплаты купона 28 февраля, обычно на брокерский счет поступают деньги через день-два после даты выплаты купона. А 28 февраля это была пятница, ждем купоны в понедельник (по ним отпишусь отдельно).
Но все остальное поступило как и планировалось и результат по февралю 2025 получился ожидаемый.
Пополнения за февраль (доход с марта)
За февраль я пополнил брокерский счет на 30 100. В целом для меня существенное увеличение портфеля, так что результатом доволен. Подробнее о том когда, на сколько пополнялся счет и что было куплено можно почитать в этих статьях:
Итого с учетом пополнений размер портфеля стал 120 546 рублей.
План на март 2025
В своей таблице по купонам, датам и количеству облигаций актуализировал данные (по облигациям с плавающим купоном суммы могут меняться и даты тоже иногда смещаются). План на март с учетом пополнений и покупок стал таким.
Больше всего мне нравится видеть положительную динамику между месяцами:)
Какие есть успехи?
1. Объем потока купонного дохода почти достиг 2000 (В ближайшее время перешагнем планку, но факт уже можно констатировать);
2. Количество ценных бумаг стало 125 штук;
3. Сумма на которую увеличился ежемесячный доход 578,36 рублей;
Изменения по размерам выплат флоатеров
Флоатерами называются облигации с плавающим купоном. Отдельно фиксирую в статьях какие происходят изменения в размерах их купонов, по тем бумагам, которые есть у меня в портфеле.
Для анализа удобнее еще раз рассмотреть скриншот с разницей по месяцам.
Желтым цветом выделены наименования облигаций, по которым купон плавающий. Из скриншота видно что не по всем флоатерам каждый месяц меняется процентная ставка. Из того что есть в моем портфеле изменения по размерам купонов коснулись следующих активов:
- РЖД 001P-33R, размер купона за одну облигацию уменьшился с 19,04 рублей до 18,68 рублей (на 36 копеек);
- РЖД 001P-28R, размер купона за одну облигацию уменьшился с 18,83 рублей до 18,63 рублей (на 20 копеек);
- РЖД БО 001P-26R, размер купона за одну облигацию увеличился с 18,67 рублей до 18,70 рублей (на 3 копейки);
- РСХБ выпуск БО-02-002P, размер купона за одну облигацию увеличился с 18,82 рублей до 18,86 рублей (на 4 копейки);
Размер купонов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от процентной ставки ЦБ. Изменения в моем портфеле по этой причине не существенные, с ростом портфеля влияние на итоговый месячный результат будет заметнее. Но от этого никуда не деться, так что просто принимаю как факт.
Можно избежать изменения ежемесячного размера купонов если инвестировать только в облигации с фиксированным купоном. У меня есть и те и другие. Повторюсь, облигации с плавающим купоном (флоатеры) на скриншоте выделены желтым цветом в наименовании, те которые не выделены платят фиксированный купон. Очевидно из скриншота что по облигациям с плавающим купоном размер выплат выше.
Не все так однозначно, лучше учитывать доходность облигации в процентном отношении, а не в денежном. Важно не только сколько денег выплачивает облигация но и то за сколько она приобретена. Более подробно о таких расчетах расскажу в следующих статьях.
Кроме того есть идеи по управлению портфелем, как увеличить его размер даже без пополнения со стороны. Об этом тоже скоро расскажу (и покажу) отдельно.
Приглашаю всех подписываться на канал, писать в комментариях если нужно осветить что-то более подробно.
А на сегодня все, благодарю за уделенное время:)
(Не является инвестиционной рекомендацией).