Здравствуйте.
Сегодня мой портфель перешагнул отметку в 100 000 тысяч рублей и я хочу показать сколько прибыли он приносит.
Этот доход можно считать пассивным, потому что для его получения не нужно каждый день выполнять какую-либо работу. Но обо все по порядку.
Пополнения
За вчера-сегодня я пополнил счет на сумму 10 000 рублей
Далее стал вопрос "Что купить"?
Покупка активов
Я проанализировал все облигации, которые у меня были в списке избранного по привычным критериям:
1. Рейтинг эмитента "Высокий";
2. Номинальная стоимость 1000 рублей;
3. Рыночная стоимость ниже номинальной, даже если к ней прибавить комиссию;
4. Накопленный купонный доход равен нулю или близок к нему;
Из получившегося перечня я выбрал самые доходные облигации, ими оказались "АЛРОСА 001P-02". Средств с пополнения как раз хватило на 10 штук с учетом комиссии.
Сколько прибыли приносит портфель облигаций стоимостью 100 тыс. руб.?
В моем случае 1635,4 рублей. Если более детально то получается такой план на март 2025
Стоимость портфеля на текущий момент составляет 103 562 рубля.
У кого-то может возникнуть вопрос к точности расчетов, все таки стоимость не 100 000 рублей. С одной стороны соглашусь, но с другой есть несколько факторов в обоснование такого расчета.
1. На счете есть деньги, они учтены в общей стоимости.
Пусть их всего 346,14 рублей, но все таки погрешность минимальная появляется.
2. В стоимость портфеля включены 5 облигаций "М.Видео выпуск 4"
Их стоимость составляет 4 718,7 рублей
Но купоны по ним поступают раз в квартал, и ближайшая выплата в апреле (не попадает в сумму марта)
3. Не учтен налог
Я думаю на таких суммах пока рано говорить об уплате налогов. Деньги я выводить не собираюсь, как пойдет поток купонов на более серьезные суммы, там и буду считать налоги. Пока сумма налога несущественна.
4. Стоимость покупки активов
Важен факт, в какой момент были куплены облигации. Ведь если я купил бы их даже на день раньше или позже, стоимость могла измениться как в меньшую, так и в большую сторону, и тут не угадаешь, что есть - то видно на скрине.
5. Ценность диверсификации
Кроме всего прочего кто-то скажет что можно было купить самые доходные облигации из списка и доход был бы выше. Не соглашусь. Я распределил деньги на 20 позиций (в будущем будет больше) чтобы уменьшить риски. Никто не гарантирует что какой-нибудь эмитент не объявит дефолт и не откажется выплачивать не только купоны, но и номинальную стоимость. В таком случае можно потерять все вложения. В моем же случае риск меньше, пусть и доходность меньше, чем могла быть.
Еще мне нравится почаще видеть поступления купонов на счет, а не раз в месяц. Это скоро даст возможность в течение месяца только за счет купонов покупать еще облигации.
Ну и конечно самые доходные облигации из списка самые дорогие, и покупая только их, не получилось бы купить количество 109 штук.
Это не инвестиционная рекомендация, это всего лишь реальный пример из жизни:)
Спасибо за прочтение!