Finiko, зарегистрированная в Казани, с июня 2018 по декабрь 2020 привлекала средства под обещания высокой доходности на фондовых и криптовалютных рынках. Вкладчикам обещали до 25% прибыли в месяц. Центральный банк России признал деятельность компании нелегальной, а МВД по Татарстану открыло дело о мошенничестве. Изначально ущерб оценивался в 1 млрд рублей, пострадали более 3 тыс. человек. Подробнее здесь.
Вопросы журналистов:
- Чем Финико отличается от других пирамид, в чем секрет их популярности и неуловимости?
- Почему дело расследовали так долго?
- Что грозит остальным участникам, по которым Генпрокуратура утвердила недавно обвинительное заключение?
- Может ли такая пирамида повториться?
Мой комментарий:
Дело не в каком-то в секрете или популярности Финико. Классика любой пирамиды - это обещание сверхприбыли, в данном случае, 20% в месяц. Но нужно понимать, что такие проценты, которые выше банковских вкладов, в 99% - чистой воды пирамида, и все пирамиды именно на этом строятся. Поэтому никакой уникальности здесь нет.
К сожалению, в современной практике, когда люди обращаются в правоохранительные органы с тем, что они заключили договор на инвестирование и их обманули, деньги не вернули, то, как правило, им отказывают в возбуждении дела и отправляют в суд в связи с наличием гражданско-правовых отношений. И это в большинстве случаев. Поэтому пока не наберётся критическое количество потерпевших (30-50), тогда массово возбуждают такие уголовные дела. Именно из нашей следственной судебной практики такие дела быстро не возбуждаются и вопрос возбуждения дела может затянуться на год или два.
Поэтому причина долгого расследования именно в том, что очень много времени понадобилась для возбуждения данного дела. Ну и вообще дела такие непростые, сложные: необходимо допросить большое количество людей, многие из которых скрываются, что, соответственно, затягивает все сроки; произвести различные экспертизы, что тоже занимает длительное время, и прочее.
Если мы говорим об организаторах пирамиды, им вменят ст. 210 УК РФ. В моей практике при обвинении по этой статье давали достаточно большой срок - больше 10 лет. Если доказать виновные действия по статье 210 не получится, то останется ст. 159 УК РФ. Здесь будет санкция, конечно, ниже, поскольку там максимальный предельный срок до 10 лет. Однако санкции за совершение данных действий, как правило, достаточно большие.
Подобные пирамиды постоянно создаются заново и, к сожалению, на корню это не пресекается - видя такие предложения оперативные сотрудники на них никак не реагируют, не проверяют деятельность таких компаний на предмет источника таких высоких процентов. Я считаю, что если поступают такие предложения по инвестициям, то необходимо проведение проверки в их отношении – лицензирование, установление специальных требований к этим инвесткомпаниям. Пока это ничем законодательно не урегулировано, такие пирамиды постоянно будут создаваться.
Все мои статьи и видео можно посмотреть на сайте advokat-dyachkov.ru