Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 2 года и 1 месяц. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и стал добавлять на счет 6000 рублей. В 2025 году сумма пополнений будет 7000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год, 1,5 года и 2 года). Покупаю только российские акции. Недавно добавил в портфель золото. В перспективе планирую добавить еще и юаневые облигации.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля. И за ростом сына, если кому-то это интересно. Утомлять детскими фото не буду, но пару раз в год, думаю, подобный контент тоже будет. 😊
С другой стороны ищу общения с единомышленниками: никто (!) из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь: через свои мысли в статьях, а также в комментариях. Так что всем оставляющим комментарии отдельно спасибо и плюс в инвестиционную карму. 😊
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет. 😊
Стоимость портфеля сейчас – 218115,6 руб. Брокер показывает доходность 11,68% за 25 месяцев, но она точно выше. В портфель было вложено 177750 руб (в конце статьи будет скриншот). Поэтому грубый подсчет покажет, что портфель вырос на 22,71%. Не самый плохой результат, учитывая, что с сентября по май рынок акций находился в «боковике», потом 7 месяцев индекс Мосбиржи находился в серьезной коррекции (до -30%). И только последние 2 месяца идет неплохой рост.
Портфель за это время сначала «похудел» на сопоставимые 30% (если сравнивать со снижением индекса Мосбиржи), и лишь последние 2 месяца начал отыгрывать эти, пусть и бумажные, потери. Также поскольку я по-прежнему покупаю акции, находящие в затяжном «боковике»/падении, таким образом несколько нивелируется предыдущий рост портфеля (так работает математика 😊). Понятно, что можно было получить результат лучше, но Роме всего 2 года, поэтому делайте скидку на маленький опыт. 😊 Плюс стратегия – купил и «забыл» (в хорошем смысле этого слова), поэтому не скачу с бумаги на бумагу, не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Просто ежемесячно 15 числа кладу деньги на брокерский счет сына и покупаю на всю сумму акции или золото по текущим ценам. Скучно, зато эффективно (на долгосрочном отрезке времени), быстро и никаких переживаний.
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (96,23%).
◉ Валюта (рубли) и металлы (золото) (3,77%).
Далее представлены акции 23 компаний + золото:
◉ Лукойл (10,31%).
◉ Сбер (9,86%).
◉ Полюс (8,79%).
◉ Фосагро (6,2%).
◉ Норникель (6,16%).
◉ Яндекс (6,02%).
◉ Валюта и металлы – золото (3,77%).
◉ ДВМП (3,72%).
◉ OZON (3,63%).
◉ Татнефть (3,6%).
◉ НМТП (3,32%).
◉ Мать и дитя (3,23%).
◉ Северсталь (3,1%).
◉ Роснефть (3,04%).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф) (2,97%).
◉ X5 Retail Group (2,95%).
◉ Газпром нефть (2,92%).
◉ НЛМК (2,87%)
◉ Селигдар (2,56%).
◉ Новатэк (2,3%).
◉ Совкомфлот (2,29%).
◉ Магнит (2,29%).
◉ Газпром (2,29%).
◉ ММК (1,79%).
Далее можно посмотреть разделение компаний по отраслям по версии брокера. Хотя это сейчас не так важно, т.к. портфель только формируется. 😊
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Что в минусе:
◉ В наибольшем минусе ММК: - 24,05%. В рублях минус тоже приличный (- 1233,95 руб)
◉ Магнит: - 23,12% (- 1505 руб).
◉ Норильский никель: - 17,33% (- 2816 руб).
◉ Газпром нефть: - 17,11% (- 1316,15 руб).
◉ Совкомфлот: - 10,23% (- 570,69 руб).
◉ Газпром: - 7,78% (- 421,8 руб).
◉ Селигдар: - 7,7% (- 465,3 руб).
◉ Золото: -5,02% (434,3 руб).
Что-то пока не очень везет с эмитентами, в названии которых есть слово «Газпром». 😊 Да и другие также сильно упали. Но это нормально, т.к. покупки совершались сначала в условиях 9-месячного боковика, после которого последовала мощная и затяжная 7-месячная коррекция рынка на -30%, во время которой также регулярно покупал бумаги. Итого из 25 месяцев существования портфеля рынок не рос или даже падал 16 месяцев, или 2/3 «жизни» портфеля.
Остальные компании в плюсе, вот они:
◉ Полюс: +77,65% (+ 8378 руб).
◉ X5 Retail Group: +70,17% (+ 2657,51 руб).
◉ OZON: +48,52% (+ 2589 руб).
◉ ДВМП: +36,9% (+ 2186,4 руб).
◉ Роснефть: +35,75% (+ 1747,2 руб).
◉ Сбер: +34,43% (+ 5505,81 руб).
◉ Северсталь: +25,32% (+ 1365,01 руб).
◉ Татнефть: +22,29% (+ 1429,5 руб).
◉ НМТП: +18,53% (+ 1130,5 руб).
◉ Новатэк: + 18,23% (+ 773,6 руб).
◉ Мать и дитя: +14,79% (+ 909,1 руб).
◉ Лукойл: +8,92% (+ 1842 руб).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф) + 4,91% (+ 303,2 руб).
◉ Фосагро: + 2,27% (+ 300 руб).
◉ НЛМК: + 1,37% (+ 84,8 руб).
Также в плюсе Яндекс: он был куплен по средней цене в 1940 руб, а сейчас стоит 4377 руб, т.е. профит больше 125%. Из-за того, что брокер Тинькофф при обмене продал мои старые бумаги по 4250 руб, и на ту же сумму купил новые, прибыль сначала обнулилась, а на коррекции бумага формально ушла в красную зону (видимо, в т.ч. поэтому брокер отображает такой маленький плюс по портфелю). Получается, что на данный момент Яндекс – это вообще самая успешная бумага портфеля. До недавнего времени лидером был Сбер, но увеличение позиции в 2 раза сильно подняли среднюю.
Итого 16 компаний в плюсе, 7 в минусе. Также в минусе золото. До коррекции в минусе были 4 компании, причем одна из них (ТКС Холдинг) аж на «кошмарные» 12 рублей. 😊
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, идет равномерный рост размера портфеля за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. В мае рост замедляется – это рынок попадает в коррекцию, и только регулярные пополнения и получаемые дивиденды позволяют портфелю не снижаться в цене. В декабре пошел серьезный рост после 20-го числа, когда в ЦБ решили не поднимать ставку и смягчили риторику. А в январе рост продолжился, плюс я внес сразу 15000 рублей на счет в честь дня рождения Ромы, отсюда и такой скачок. Ну а февраль порадовал нас позитивом на международном треке.
За 25 месяцев уже получены дивиденды на сумму 13148,81 руб, которые большей частью реинвестированы для улучшения работы сложного процента. Валютных остатков (рублей) на счете 19,9 рублей. Сумма «мощная», есть планы реинвестировать их в ближайшую закупку. 😊
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Покупку новых эмитентов на данный момент закончил, теперь буду увеличивать доли по уже присутствующим в портфеле компаниям или по золоту. Впереди 15 марта, а это значит, что на брокерский счет сына отправятся 7000 рублей. Плюс на счете лежат 19,9 руб, их тоже пущу в дело. Итого предстоит закупка на 7019,9 руб, есть где развернуться. Хотелось бы купить 1 акцию Фосагро, но ее цена ходит как раз в районе 7000 рублей, поэтому не факт, что через 2 недели денег на нее хватит. Если не хватит, возможно, куплю юаней – стоят они сейчас сильно недорого, да и добавлять все равно планировал. В общем, хотелок много, но что будет через 2 недели сказать сложно. 🤑
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
К сожалению, осенне-зимний дивидендный сезон завершился. Есть анонсы от 2 компаний, но там еще ждать и ждать:
◉ Фосагро за 4 квартал 2024 года – 171 руб/акцию. Скорее всего, утвержденные выплаты будут меньше, но пока указываю такую сумму. Дата закрытия реестра – 20 апреля. В Ромином портфеле 2 бумаги. При утверждении 171 руб на акцию и после уплаты налогов получу 341,13 руб.
◉ Яндекс за 2 полугодие 2024 года – 80 руб/акцию. Подробностей по дате закрытия реестра пока нет. В Ромином портфеле 3 бумаги. При утверждении 80 руб на акцию и после уплаты налогов получу 208,8 руб.
Что со стратегией дальше?
С нового года повысил сумму вложений в детский портфель с 6000 до 7000 рублей и продолжаю «скучно» ежемесячно покупать Роме акции каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Цель по покупке всех эмитентов, которые на данный момент интересны, выполнена. Сейчас в портфеле 23 компании + в прошлый раз добавил золото. Портфель собран «вширь» – набор разных компаний на этом пока закончился. Приступаю к формированию портфеля «вглубь»: буду выстраивать пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Также в скором времени планирую добавить для диверсификации юаневые облигации, ну и золото добирать. Да и сумма ежемесячных пополнений не позволит сразу брать все, что хочется. Тот же грамм золота стоит в районе 8000 рублей, а более-менее надежная юаневая облигация – в районе 12000 рублей. В общем, буду думать.
На этом на сегодня все. Если что-то непонятно или хочется задать вопрос, пишите в комментарии, читаю, общаюсь и стараюсь отвечать на каждую реплику подписчиков и просто читателей блога. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.