Аналитик и глава центра компании Zecurion Владимир Ульянов поделился с изданием «Газета.Ru» информацией о том, зачем злоумышленники используют схемы с анонимными переведениями средств на банковские карты.
По словам Ульянова, такие схемы чаще всего применяются для отмывания и вывода денег, а также для вымогательства. В случае, если после перевода средств получателю предлагают вернуть деньги на другой счет, это действие может быть квалифицировано как отмывание денег, что в свою очередь может быть признано формой соучастия в преступной деятельности. Угрозы в адрес получателя же являются явным примером вымогательства.
Эксперт отметил, что данные схемы скорее не получат широкого распространения из-за значительных затрат, связанных с переводами потенциальным жертвам, а также из-за невысокой конверсии, так как мало кто следует инструкциям мошенников.
Ульянов также подчеркнул, что мошенники иногда прибегают к более изощренным планам, например, отправляя только уведомление о получении средств без фактического перевода, что позволяет уменьшить расходы, но также снижает конверсию.
Владимир Ульянов рекомендовал, при получении чужих средств, в первую очередь связываться с банком, чтобы сообщить об ошибочном переводе, а не следовать указаниям отправителя, которые могут быть мошенническими.
10 марта управление по организации противодействия противоправным действиям в информационно-коммуникационной среде МВД предупредило, что случаи, когда на карту поступают средства от неизвестного отправителя, могут быть связаны с мошенническими схемами, даже если на первый взгляд это кажется простой ошибкой.