Как поступить и к кому обратиться, если на вашу карту поступили деньги от неизвестного отправителя?
Ни в коем случае не поддаваться панике и не совершать поспешных действий, если на ваш счет поступило неизвестное вам денежное перечисление. Не стоит возвращать деньги отправителю самостоятельно, а тем более радоваться неожиданной прибыли, ведь такие переводы могут быть связаны с мошенническими схемами по отмыванию денег. В этом случае получателя могут привлечь к уголовной ответственности как соучастника.
Типичная мошенническая схема
Это типичная мошенническая схема: сначала жертве перечисляют деньги, а затем незнакомец связывается с ней и просит вернуть их на указанные реквизиты. Что же делать, чтобы не стать жертвой обмана? В такой ситуации обратиться в банк, объяснить произошедшее и сообщить, что вы не знаете, кто отправил вам деньги, и предполагаете, что перевод был сделан случайно.
В случае подтверждения банка, средства будут возвращены отправителю, что снижает риски для получателя, которому был переведен нежданный перевод. Если же отправителя перевода не удастся идентифицировать - оставьте средства на счету до полного разрешения ситуации.
Зафиксируйте факт обращения в банк
В подобной ситуации крайне необходимо зафиксировать факт обращения в банк, поскольку это станет неоспоримым доказательством добросовестности получателя при возникновении любых разногласий. Напишите заявление в 2-х экземплярах, направьте его в банк по Почте России ценным письмом с описью вложения или обратитесь в отделение, что бы на вашем образце была поставлена печать или штамп о приёме. Также сам сотрудник банка фиксирует ваше обращение.
В случае настойчивых требований от незнакомца вернуть перевод, посоветуйте ему обратиться в банк.
Статья была полезной и интересной - не забывайте ставьте лайк и поделится с вашими знакомыми.
Ваши права нарушают, вы или ваши близкие оказались в сложной ситуации — пишите или звоните, присылайте ваши документы прямо в WhatsApp по номеру: 8-903-720-24-66.
Вместе мы найдем выход.
Подписывайтесь:
- Дзен-канал Московской коллегии адвокатов ЛЕКС: https://dzen.ru/id/5b35133e5d0cfc00a8d277cd
- Телеграм-Канал ПравоФакты: https://t.me/pravoft
- Яндекс-Дзен: https://dzen.ru/id/635fa54a6af2fa018966053c
- Задавайте ваши вопросы в комментариях.
- Записаться на консультацию по телефону: 8-495-720-24-66.
- Онлайн консультации в WhatsApp по номеру: 8-903-720-24-66.