Ежегодно около 80 тыс. человек в России становятся участниками схем по обналичиванию денег через банковские карты, заявила зампред Банка России Ольга Полякова. С каждым годом всё больше людей соглашается на сомнительные предложения ради быстрого заработка, что приводит к расширению масштабов проблемы.
По словам экспертов, в российском законодательстве нет чёткого определения термина «дроп». Фактически речь идёт о людях, предоставляющих свои банковские счета для перевода и снятия денег. Они делятся реквизитами, передают данные для входа в онлайн-банкинг, оформляют и передают карты вместе с ПИН-кодами. Эти действия становятся частью сложной схемы мошенничества.
Советник уголовно-правовой практики адвокатского бюро «Соколов, Трусов и партнёры» Мария Бакакина отмечает, что подобные операции могут быть как полностью незаконными, так и находиться в «серой» зоне.
В одном случае речь идёт о мошенничестве, связанном, например, с обманом пожилых людей или финансированием наркоторговли, в другом — о полулегальных сделках, например, P2P-торговле криптовалютой, где сложно контролировать законность транзакций.
МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков считает, что выявить организаторов таких схем крайне сложно. Чем больше звеньев в цепочке перевода денег, тем труднее проследить их путь.
К тому же снятие небольших сумм с множества карт, разбросанных по разным регионам, не привлекает внимания. Дополнительная сложность в расследовании заключается в том, что дропы зачастую даже не знакомы с теми, кто стоит за преступными схемами, — они просто однажды продали свои данные или оформили карту.
В Т-Банке рассказали об одной из схем, связанной с продажей криптовалюты. Злоумышленник, выдавая себя за покупателя, договаривается о сделке и получает реквизиты для перевода. Затем эти данные передаются жертве, которую убеждают отправить деньги, уверяя, что счёт якобы защищён и безопасен. В итоге продавец криптовалюты добросовестно отправляет биткоины мошеннику, сам того не подозревая, что стал звеном в преступной схеме.
Похожий механизм используют при выводе средств из нелегальных онлайн-казино. В Т-Банке уточнили, что в таких случаях жертвами чаще всего оказываются дети.
Оригинал публикации на сайте CISOCLUB: "Мошенники ежегодно вовлекают более 80 тыс. человек в России в дропперство".
Смотреть публикации по категориям: Новости | Мероприятия | Статьи | Обзоры | Отчеты | Интервью | Видео | Обучение | Вакансии | Утечки | Уязвимости | Сравнения | Дайджесты | Прочее.
Подписывайтесь на нас: VK | Rutube | Telegram | Дзен | YouTube | X.