В конце 2024 г. и в начале 2025 г. вступили в силу изменения в нормативные акты сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ, которые затронули всех субъектов закона №115-ФЗ.
Предлагаем обзор изменений и сроки приведения ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для разных субъектов Федерального закона №115-ФЗ.
1. Для всех лиц ст. 7.1 закона №115-ФЗ, кроме нотариусов
В срок до 11 марта 2025 г. утвердить новую редакцию ПВК в связи с вступлением в силу Приказа Росфинмониторинга от 27.12.2024 № 357 "Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решений".
31 декабря 2024 г. начали действовать новые положения ст. 7.1, которые необходимо учесть в ПВК в срок до 31 января. В редакциях ПВК, которые разработаны нашей организацией, изменения в ст. 7.1 были учтены еще в 2024 году со ссылкой на то, что они действуют с 31 декабря 2024 г. в том числе были разработаны новые ПВК для аудиторов и аудиторских организаций в связи с расширением их прав и обязанностей.
Если в ваших ПВК не учтены изменения, действующие для лиц ст. 7.1 с 31 декабря 2024 г. необходимо утвердить редакцию ПВК в срок до 31 января. А изменения с 11 февраля, учесть в редакции ПВК до 11 марта 2025 г.
2. Для нотариусов
31 января вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 23.12.2024 № 333 "Об определении удостоверяемых нотариусом сделок, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Изменения необходимо учесть в ПВК в срок до 28 февраля 2025 г.
Одновременно учесть в новой редакции ПВК новый Приказ Росфинмониторинга от 27.12.2024 № 357 "Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решений".
31 декабря 2024 г. для нотариусов начали действовать новые положения ст. 7.1, которые необходимо учесть в ПВК в срок до 31 января. В редакциях ПВК, которые разработаны для нотариусов нашей организацией, изменения в ст. 7.1 были учтены еще в 2024 году со ссылкой на то, что они действуют с 31 декабря 2024 г.
Если в ваших ПВК не учтены изменения, необходимо утвердить редакцию ПВК в срок до 31 января, одновременно учесть Приказ Росфинмониторинга от 23.12.2024 № 333. А новый приказ Росфинмониторинга от 27.12.2024 № 357 учесть в следующей редакции ПВК в срок до 11 марта 2025.
3. Для субъектов ст. 5 закона №115-ФЗ, кроме НФО
В срок до 11 марта 2025 г. утвердить новую редакцию ПВК в связи с вступлением в силу Приказа Росфинмониторинга от 27.12.2024 № 357 "Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решений".
4. Для некредитных финансовых организаций.
Всем НФО (кроме кредитного потребительского кооператива) в срок до 11 мая 2025 г. утвердить новую редакцию ПВК в связи с вступлением в силу Приказа Росфинмониторинга от 27.12.2024 № 357 "Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решений".
Кредитные потребительские кооперативы должны утвердить ПВК в срок до 5 мая 2025 г. в связи с изменениями, внесенными в Федеральный закон №115-ФЗ, устанавливающие требования к деловой репутации ответственного сотрудника. Изменения в ст. 7 внесены Федеральным законом от 8 августа 2024 г. N 254-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" , одновременно требования к деловой репутации установлены изменениями в Федеральный закон N 190-ФЗ "О кредитной кооперации".
Актуальная редакция на сегодняшний дней остается у НФО от 22 января 2025 г., с учетом изменений за предыдущие три месяца.
За три месяца вступят в силу иные изменения в нормативные акты сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ, которые должны быть учтены в редакции ПВК, мы опубликуем информацию о новой редакции в разделе изменений в ПВК для НФО.