О рисках передачи банковских карт

Случалось ли вам когда-нибудь кому-нибудь (не важно – супруге (-у), ребенку, родственнику, соседу, закадычному другу, коллеге…) отдавать свою банковскую карту?!

В таком случае есть риск, что вас могут причислить к… дропам. Если вы не знали, дроп или дроппер (oт англ. to drop — сбрасывать) — русское сленговое название соучастника различного рода мошенничества с использованием банковских счетов — подставного лица, на счет которого зачисляются похищенные средства. В английском языке такого рода люди называются money mule («денежный мул»).

Невозможно предсказать в какой цепочке переводов денежных средств засветится ваша карта, пусть даже и переданная человеку, которого вы очень сильно любите, которому вы доверяете как себе.

Делая перевод по номеру телефона, например, при покупке на рынке орехов, фруктов, происходящих из Средней Азии, или оплачивая поездку в такси водителю с трудновыговариваемым именем с использованием вашей карты, будьте готовы к тому, что такой платеж впоследствии может быть квалифицирован как «участие в финансировании экстремизма или терроризма».

Второй год работаю по одному делу, где пять основных действующих лиц: с одной стороны - мои доверители (супруги) и с другой стороны – мать и две взрослые дочери.

Согласно сведениям из банка данных исполнительных производств, размещенным на сайте ФССП России, в отношении матери - было возбуждено 13 исполнительных производств, а Арбитражный суд СПб и ЛО в конце концов признал ее банкротом. В отношении старшей дочери было возбуждено 8 исполнительных производств.

Мать и старшая дочь взялись за выполнение заказа моих доверителей по выполнению в доме отделочных работ, и не довели его до конца, гордо удалившись с объекта, обвинив хозяев дома в том, что они вмешались в технологический процесс и усложнили им выполнение работ…Предлог был совсем надуманный. Взятый с потолка. Я уже рассказывала об этом деле ранее в публикации.

Мать и старшая дочь, опасаясь ареста денежных средств на их банковских счетах, а также включения полученных денежных средств в конкурсную массу должника – матери, указали для оплаты реквизиты банковского счета, оформленного на младшую дочь.

Калининский районный суд СПб. согласился с нашими доводами, в том числе - о неосновательном обогащении на стороне младшей дочери, и удовлетворил иск. Сейчас дело рассматривается в городском суде по апелляционной жалобе со стороны ответчиков, которые очень заинтересованы в затягивании рассмотрения дела и отложении вступления решения суда в законную силу.

Помимо возражений по апелляционной жалобе в городском суде продолжаем в районном УМВД гнуть линию политики партии, направленную на возбуждение уголовного дела по факту мошенничества, осуществления предпринимательской деятельности в отсутствие регистрации и уклонения от уплаты налогов.

На стороне младшей дочери как держателя банковской карты лежит обязанность по обеспечению сохранности личных банковских данных для исключения неправомерного использования посторонними лицами в противоправных целях принадлежащих ей банковских учетных записей как клиента банка для возможности совершения операций от его имени с денежными средствами.

Даже допуская возможность добровольного предоставления младшей дочерью доступа к персональным банковским сведениям в распоряжение матери ввиду недоказанности иного, обязанность по возврату моим доверителям зачисленных на ее банковский счет без договорных и законных оснований средств в качестве неосновательного обогащения лежит на младшей дочери.

По банковским правилам право пользования картой есть только у владельца карты. По сути действия младшей дочери могут быть квалифицированы со ссылкой на ст. 33 УК как пособничество.

Со стороны МВД еще в прошлом году поступило предложение ввести уголовную ответственность за незаконный оборот банковских карт (передачу банковских карт и сведений о счетах третьим лицам). Такая тенденция криминализации деятельности дропов объясняется не только сомнительными схемами вывода денежных средств по сделкам с криптовалютой, но и ростом банкротств и должников, использующих чужие банковские карты, как в вышеописанном кейсе, для сокрытия доходов.

В целях избежания рисков быть обвиненными в пособничестве в том, о чем вы знать ни знали, будьте бдительны и держите данные своей банковской карты под подушкой в надежном месте и не передавайте ее никому!

Ставьте 👍, подписывайтесь на канал и оставляйте свои комментарии ⬇️

С уважением и надеждой на светлое лучшее будущее,

ваш адвокат Юлия Харламова.