Инвестирование в недвижимость остается одной из самых стабильных форм вложения капитала. Этот сектор привлекает многих, так как недвижимость может приносить регулярный пассивный доход и увеличиваться в цене со временем. Однако рынок недвижимости требует внимательного подхода, поскольку он обладает низкой ликвидностью, высоким порогом входа и чувствителен к экономическим колебаниям.
Для тех, кто рассматривает возможность вложения в недвижимость, существует несколько вариантов, которые отличаются по доступности и доходности. Эксперты команды WEWALL подготовили обзор популярных направлений для инвестирования, подходящих для различных типов инвесторов, от новичков до опытных профессионалов.
1. Загородная недвижимость
Порог входа: высокий
Доходность: средняя
Возможные варианты:
- Покупка земельных участков с целью перепродажи или сдачи в аренду.
- Строительство загородных домов для продажи или аренды.
- Приобретение готовых домов или дач для перепродажи.
Загородная недвижимость может быть интересным вариантом для инвесторов, готовых вложиться в проект с долгосрочным горизонтом. Стоимость земельных участков в России в среднем составляет около 600 000 рублей за сотку, а расходы на строительство могут начинаться от 30 000 рублей за квадратный метр. Таким образом, строительство дома площадью 100 м² обойдется минимум в 6 миллионов рублей.
Особенности инвестирования в загородную недвижимость:
- Возможность увеличения стоимости за счет роста цен на землю.
- Долгосрочная окупаемость.
- Риски, связанные с процессом строительства.
- Меньшая ликвидность по сравнению с городской недвижимостью.
- Возможность использования льготной ипотеки.
2. Коммерческая недвижимость
Порог входа: высокий
Доходность: высокая
Возможные варианты:
- Офисная недвижимость
- Ритейл и торговые площади
- Склады и производственные помещения
- Машино-места
Коммерческая недвижимость привлекает инвесторов высокой доходностью и стабильностью. Несмотря на экономические потрясения, этот сегмент продолжает показывать хорошую динамику. Спрос на качественные офисные и торговые площади остается стабильным, что делает их привлекательным активом. В среднем рентная доходность в этом сегменте составляет около 10% годовых.
Эксперты компании WEWALL подчеркивают, что для успешных инвестиций в коммерческую недвижимость важно следить за стартом продаж объектов и иметь персонального консультанта, который поможет найти эксклюзивные предложения, доступные только для профессионалов.
“Почему инвестиции в недвижимость считаются надежным активом? За всю историю рынка коммерческой недвижимости в России показатели только росли, даже в кризисные периоды. Соответственно, вложение в недвижимость помогает не только сохранить, но и приумножить капитал. При этом, риск таких инвестиций значительно меньше, нежели в сфере биржевых инвестиций и прочих вариантов капиталовложения.” – делится эксперт по коммерческой недвижимости Антон Савицкий.
Особенности инвестирования:
- Долгосрочная аренда и стабильный доход.
- Меньше затрат на ремонт, так как арендаторы часто делают отделку за свой счет.
- Высокие эксплуатационные расходы.
- Зависимость от экономической ситуации.
3. Апартаменты
Порог входа: средний
Доходность: средняя
Апартаменты — это формат жилья с коммерческим статусом, который становится популярным среди инвесторов. Они стоят на 15-20% дешевле квартир, но при этом имеют ряд особенностей, таких как отсутствие возможности зарегистрироваться по месту жительства и более высокие коммунальные расходы. Средняя цена за квадратный метр на конец 2023 года в Москве составляет 279 000 рублей.
Особенности инвестирования:
- Высокая доходность при посуточной аренде.
- Выгодные локации по сравнению с обычными квартирами.
- Дополнительные расходы на меблировку и оформление.
- Необходимость регистрации ИП при сдаче в аренду.
Однако, важно учитывать недавние изменения в законодательстве и на рынке недвижимости:
Недавно московские власти приняли решение об ограничении строительства новых апартаментов. Это связано с тем, что апартаменты часто создавали проблемы для владельцев: отсутствие прописки, высокие налоги и ограниченный доступ к социальной инфраструктуре. В результате власти решили, что такие объекты больше не должны занимать значительную долю на рынке жилья.
Взамен апартаментов предлагается развивать гостиничную недвижимость с долгосрочной арендой, что позволит избежать путаницы с юридическим статусом и предоставит жильцам полноценную инфраструктуру и безопасность, которые часто отсутствуют в апартаментах.
4. Жилая недвижимость
Порог входа: средний
Доходность: низкая-средняя
Жилая недвижимость — популярный и стабильный вариант для инвесторов, особенно для новичков. Вложения в жилые объекты требуют меньших знаний рынка, и доход от аренды обычно составляет 4-5% годовых. Наибольший интерес представляют небольшие квартиры — студии, которые чаще всего используются для аренды.
Особенности инвестирования:
- Понятный и проверенный формат инвестиций.
- Возможность аренды или перепродажи.
- Льготные ипотечные программы и налоговые вычеты.
- Дополнительные расходы на ремонт.
5. ПИФы (Паевые инвестиционные фонды)
Порог входа: низкий
Доходность: средняя-высокая
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) позволяют инвестировать в недвижимость коллективно, минимизируя риски и уменьшая порог входа. Некоторые фонды можно купить на бирже, что повышает их ликвидность. Это удобный инструмент для инвесторов с меньшими средствами, которые хотят получить доступ к рынку недвижимости без необходимости управления объектами.
Особенности инвестирования:
- Легкий вход с минимальной суммой инвестиций.
- Быстрая продажа паев.
- Комиссии управляющих компаний.
- Для некоторых фондов необходим статус квалифицированного инвестора.
Дополнительно о популярных типах недвижимости:
- Стрит-ритейл — помещения на первых этажах жилых комплексов или бизнес-центров, которые привлекают высокий трафик. Такие объекты часто могут быть защитным активом от инфляции, но они продаются по высокой цене, а ставки аренды могут не оправдывать ожидания.
- Офисы — сегмент с дефицитом качественных объектов. Высокие ставки аренды и цены на покупку этих объектов показывают стабильный рост. Инвесторы могут рассчитывать на более высокую доходность, если правильно выбрать объект и развить его как сервисные офисы.
- Готовый арендный бизнес — покупка объекта с действующим арендатором, что позволяет сразу начать получать доход от аренды. Этот вариант предполагает меньшие риски и отсутствие затрат на отделку, но доходность может быть ограничена.
Эти варианты показывают широкий спектр возможностей для инвесторов с разными бюджетами. Важно учитывать ликвидность объектов, риски и сроки окупаемости, а также выбирать подходящий формат в зависимости от ваших финансовых целей. Если вы хотите узнать больше о наиболее выгодных вариантах для инвестирования в недвижимость, команда WEWALL поможет вам подобрать оптимальные решения, а также даст рекомендации по покупке, продаже и аренде объектам в Москве.
Если вы хотите лучше понимать, как эффективно инвестировать в недвижимость в новых условиях, посмотрите наше новое видео. Евгений Тамошин, исполнительный директор WeWall, поделится практическими советами по инвестициям в жилую и коммерческую недвижимости, а также расскажет, как создавать готовый арендный бизнес. Вы узнаете, как достигать доходности до 25% на жилых объектах и до 30% на коммерческих.