Наверное, каждый из нас рад увидеть уведомление о пополнении банковского счета. Но что делать, если происхождение средств вам неизвестно? Уж точно не благодарить судьбу за внезапный подарок, а вспомнить для начала, что бесплатный сыр бывает только… в мышеловке. Затем прочитать эту статью и узнать, для чего мошенники переводят деньги гражданам.
Мошенники используют несколько разных схем с пополнением счета жертвы. Рассмотрим каждую из них подробно.
- Зачисление с чужого номера.
На телефон жертвы приходит смс о зачислении денежной суммы с обычного номера. Текст сообщения точно такой же, какой отправляют банки в уведомлениях. Затем раздается звонок и голос в телефоне сообщает, что он ошибся номером и случайно перевел деньги. Он объясняет важность этого перевода (алименты, помощь больному, пострадавшему при пожаре и др.) и слезно просит перевести всю сумму нуждающемуся. И если многие могут не повестись на такой очевидный обман, то пожилые люди проявят сострадание и не проверяя информации, переведут деньги на указанный номер телефона.
Мошенники могут прислать сообщение о зачислении денежных средств с указанием ссылки для проверки информации. Но стоит перейти по ней, как на устройство сразу установится вредоносное ПО, а злоумышленники получат доступ к личным данным.
Как защититься?
- Запомнить раз и навсегда, что информация о зачислении средств приходит только с официального банковского номера либо в уведомлениях онлайн-банка.
- Проверить наличие зачисления в личном кабинете банка.
- Не переходить по ссылкам с незнакомых номеров.
- Если перевода нет - положить трубку и не общаться с мошенниками.
- Реальное зачисление денежных средств.
Человек получает реальное смс-сообщение или push-уведомление из банка о зачислении денежных средств. Как правило, что с ними делать, он не знает и решает дождаться звонка от “щедрого” отправителя. Вскоре отправитель действительно звонит и просит вернуть деньги, но на другой счет и даже предлагает вознаграждение.
И казалось бы, почему не помочь человеку, который случайно ошибся? Но в этом случае получатель может оказаться соучастником преступной схемы и нажить себе много проблем.
Дело в том, что так мошенники используют людей в качестве дропперов и переводят им ворованные деньги, чтобы скрыть следы преступления.
Как защититься?
- Опередить мошенника и сразу позвонить в банк, чтобы сообщить о “денежном сюрпризе” и попросить сотрудника связаться с отправителем и отменить перевод.
- Сопоставить реквизиты отправителя, звонившего и того, на чей счет вас просят перевести деньги. Несовпадение - повод заподозрить неладное.
- Перевод за покупку.
Схема похожая, только проблем может быть больше.
Мошенники создают интернет-магазин и как только находится покупатель, просят оплатить покупку переводом, только указывают номер телефона жертвы. Человек получает деньги, а далее знакомая схема: ошибочный перевод просят вернуть, но на другой номер.
А вскоре жертве начинает звонить покупатель, который так и не получил товар. Он обращается в полицию, и доказать свою непричастность жертве вряд ли удастся.
Как защититься?
Действия те же, что и в схеме № 2. Главное - не следовать инструкциям мошенников. Только так можно обезопасить себя.
- Перевод из МФО.
А если у мошенников на руках есть персональные данные гражданина, то они легко могут оформить кредит в МФО. Ему также придет смс о зачислении на телефон. Да вот только заемные деньги тут же испарятся, ведь доступ в личный кабинет будет у мошенников.
Как защититься?
- Не разглашать свои персональные данные.
- После получения СМС о зачислении сразу позвонить в МФО и перепроверить информацию.
- Написать заявление в полицию.
Такие схемы могут иметь неприятные последствия для получателя денежных средств, ведь жертва рано или поздно обратиться с заявлением о краже.
- Суд обяжет вернуть украденные деньги жертве, ведь доказать получателю свою непричастность вряд ли получится.
- Если получатель взял вознаграждение за “ошибочный перевод”, его наверняка сделают соучастником преступления и придется нести уголовную ответственность.
- А за деньги, полученные от МФО, придется выплачивать кредит, а также проценты и штрафы.
Поэтому, чтобы избежать неприятных последствий перевода и не стать соучастником мошеннической схемы, всегда
а) будьте бдительны;
б) перепроверяйте информацию;
в) не ведитесь на уловки и манипуляции мошенников;
г) сразу обращайтесь в банк и сообщайте о произошедшем.
д) сохраняйте все доказательства взаимодействия с мошенниками (запись разговора, скрины смс, звонков и др.)
Мошенники украли ваши деньги, оформили на вас кредиты и займы? Пройдите этот тест и оцените вероятность списать долги по закону.