Банк России повысил планку для получения статуса квалифицированного инвестора по активам с 6 млн до 12 млн рублей. А с 1 января 2026 г. ценз будет повышен до 24 млн. Изменение внесено соответствующим указанием ЦБ РФ, которое вступает в действие в течение 10 дней с момента опубликования. Рассказываем, что это меняет для действующих квалов и для тех, кто захочет получить этот статус в будущем.
Это изменение касается только планки присвоения статуса квала по объему ликвидных активов. Вы по-прежнему сможете стать квалом, даже если у вас нет активов на 12 миллионов.
Новый имущественный ценз не влияет на статус действующих квалифицированных инвесторов.
Остальные критерии присвоения статуса квалифицированного инвестора остаются неизменными. Так что если у вас есть соответствие хотя бы одному из них, вы все равно сможете стать квалом:
• Оборот по счету от 6 млн руб. за последние четыре квартала — в среднем не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц.
• Профессиональный опыт работы в компании на должности, связанной с решениями о совершении сделок, подготовкой инвестиционных рекомендаций, контролем совершения операций, анализом финансового рынка и управлением рисками.
• Диплом государственного образца от вузов, которые на момент выдачи диплома имеют право проводить аттестацию в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Список есть на сайте Банка России.
• Наличие международного аттестата в сфере инвестиций, рисков, финансов (например, FRM, CIIA).
• Наличие свидетельства о независимой оценке квалификации в сфере финансовых рынков по квалификациям, которые содержатся в двух профессиональных стандартах: «Специалист рынка ценных бумаг» и «Специалист по финансовому консультированию»
Также с мая 2025 г. начнут применяться дополнительные критерии для того, чтобы стать квалом. 12 ноября 2024 г. Госдума приняла закон, который вводит новые условия для признания инвестора квалифицированным, они вступают в силу через 6 месяцев после опубликования.
Добавляются следующие критерии для квалифицированного инвестора:
• Годовой доход от определенной величины (планка будет устанавливаться ЦБ РФ).
• Для получения статуса квалифицированного инвестора достаточно будет сдать специальный экзамен и без соблюдения других критериев получить сертификат (аттестат).
• Имеется ученая степень.
Таким образом, если у вас активов меньше чем на 12 млн руб., все равно есть возможности получить статус квалифицированного инвестора.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Больше полезной информации для инвесторов вы найдете на BCS Express.