С 30 декабря 2024 года в России вступили в силу новые законодательные изменения, направленные на усиление мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (подробнее тут). Эти изменения существенно расширяют обязанности нотариусов, вводя дополнительные процедуры контроля и отчётности при совершении определённых нотариальных действий.
Согласно Федеральному закону от 8 августа 2024 года № 222-ФЗ, нотариусы обязаны применять меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма при совершении некоторых сделок. В случае возникновения подозрений, что указанные действия могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма, нотариус обязан уведомить об этом Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в течение трех рабочих дней. Кроме того, нотариус имеет право отказать в совершении таких действий и заморозить (заблокировать) денежные средства или иное имущество клиента, принятые на депозит.
Особое внимание уделено процедурам удостоверения сделок и совершения исполнительных надписей. Теперь нотариусы обязаны удостовериться в реальности долговых обязательств сторон. Например, при удостоверении договора займа нотариус должен запросить у заявителя банковские документы, подтверждающие фактическую передачу денежных средств заёмщику. Достоверность этих документов проверяется путём направления электронного запроса в соответствующий банк, который обязан предоставить ответ в течение трех рабочих дней.
В странах Европейского союза и США нотариусы уже давно играют ключевую роль в предотвращении финансовых преступлений. Они обязаны проводить тщательную проверку клиентов, сообщать о подозрительных транзакциях и отказывать в совершении сомнительных сделок. В России первые шаги в этом направлении были сделаны в начале 2000-х годов с принятием Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Однако до недавнего времени обязанности нотариусов в этой сфере были ограничены. Новые изменения значительно расширяют их роль и ответственность.
Предположим, что клиент обращается к нотариусу для удостоверения договора купли-продажи недвижимости на значительную сумму. Ранее нотариус проверял лишь юридическую чистоту сделки и соответствие документов требованиям закона. Теперь же, в рамках новых обязанностей, нотариус должен провести дополнительную проверку источников происхождения денежных средств, используемых в сделке. Если у нотариуса возникнут подозрения относительно законности происхождения средств или целей сделки, он обязан сообщить об этом в Росфинмониторинг и может отказаться от удостоверения договора.
оригинал публикации / Д.Е.
Мы много лет проверяем контрагентов. Получаем выписки и документы из разных государственных реестров, готовим бизнес-справки по иностранным и российским компаниям, апостилируем документы и рассказываем об этом (и не только) в своих статьях.
Не забудьте подписаться на наш канал :)