Продолжаю получать много запросов на эту тему. Поэтому опишу весь расклад здесь. Так сказать, для облегчения понимания и с целью уберечь вас от разного рода мошенников.
1️⃣ Риск ЗСК с зеленого на желтый повышается автоматически.
Делает это ЦБ самостоятельно без помощи банков и вообще людей. Иными словами, всю работу выполняет робот, анализируя огромное количество факторов.
2️⃣ Снизить риск обратно на зеленый можно только одним путем - устранить факторы, которые повлияли на повышение риска.
Здесь очень важно сработать максимально оперативно, пока не установлена типология.
Объясню почему. Средний риск ЗСК (желтая зона) может быть как с типологией, так и без.
Риск без типологии может быть снижен в течение нескольких месяцев. Риск с типологией может снижаться годами.
Поэтому, друзья, важно начать работу по снижению риска сразу, как только установлена желтая зона.
3️⃣ Какие шаги нужно предпринять.
✅ Самое первое - выявить все факторы, которые повлияли на повышение риска.
Либо самостоятельно, либо обратившись ко мне через бота связи @CheckPartnerBot.
✅ Далее максимально оперативно устранить эти факторы и не допускать подобных. Также следует добавить положительных факторов, чтобы "задобрить" робота в ЦБ.
✅ После алгоритмы ЦБ должны заметить положительную динамику и снизить риск ЗСК.
4️⃣ Что не надо делать.
❎ Обращаться к разного рода "решалам", которые дают вам 100% гарантию озеленения после внесения предоплаты. Особенно, если это "какой-то участник чата или объявление без реального имени, фамилии и репутации".
❎ Писать жалобы в ЦБ или обращаться в межведомственную комиссию. Это не их компетенция, потратите только время, а результата не будет.
❎ Обращаться в суд. Последнее время многие юристы, почувствовав запах денег и хайпа на теме 115-ФЗ, разводят клиентов на судебные процессы по поводу и без. Так вот, в суде получите 100% отказ, так как по закону оценка риска ЗСК носит справочный, вспомогательный характер.
❎ Платить много налогов. Далеко не всегда уплата налогов помогает снизить риск ЗСК.
5️⃣ Советы, рекомендации.
▶️Самая главная рекомендация - сработать на опережение.
Например, можно заказать аудит выписки на риски по 115-ФЗ, если вы в зеленой зоне ЗСК. Так можно будет заранее выявить слабые места и не допустить повышения риска ЗСК.
▶️Проверять контрагентов не только перед оплатой, но и в течение 3 месяцев после транзакции. Робот ЗСК может вас перекрасить даже за операции, совершенные несколько месяцев назад. Так сказать, накопительным итогом.