Приветствую, читатель! Все когда-то начинают изучение с чего-то простого и понятного. Поэтому я постараюсь объяснить всё простыми словами: как устроен фондовый рынок, что такое акции, как их купить и как избежать типичных ошибок. По каждому блоку будем сразу подводить итоги, чтобы не оставалось вопросов! Давай начнём!
Что такое акции, зачем их покупать и с чем их едят?
Акция — это не просто «бумажка», а доля в реальном бизнесе. Купив акции, ты становишься совладельцем компании. Например, если у тебя есть акции «Лукойла», ты участвуешь в прибыли одной из крупнейших нефтяных компаний мира.
Зачем это нужно?
- Дивиденды — часть прибыли компании, которую она распределяет среди акционеров.
- Например, в 2023 году «Газпром» выплатил 23 рубля на одну акцию.
- Рост стоимости — если компания развивается, цена её акций растёт.
- Акции «Яндекса» за 5 лет выросли в 3 раза (данные на 2024 год).
- Влияние — владельцы обыкновенных акций голосуют на собраниях (например, за решение о слиянии компаний).
Типы акций:
- Обыкновенные (АО) — дают право голоса, но дивиденды могут отменить.
- Привилегированные (АП) — гарантированные дивиденды, но без права голоса.
Вы, наверное, сразу заметили существенную разницу между АО и АП. Да, не все компании имеют разделение на АО и АП. К примеру, у компании Лукойл нет акций АП, но данная компания имеет самый высокий индекс выплаты дивидендов (то есть выплаты вам денег за то, что вы являетесь акционером данной компании). Обратный пример: компания Сургутнефтегаз имеет как АО, так и АП. По акциям АО мы имеем минимальный доход (~3%), нежели по АП (~16%), но доход не постоянный и зависит от различных факторов. Подробнее можете ознакомиться в моих аналитических статьях.
Как работает фондовый рынок в России?
Фондовый рынок работает по принципу спроса и предложения. Покупатели подают заявки на акции компании, а продавцы выставляют запрашиваемую цену за свои активы. Как только цена предложения равна цене спроса, происходит сделка. Все сделки с акциями проходят через Московскую Биржу — единственную официальную площадку в РФ. Это безопасно: все операции контролирует Центробанк.
Кто участвует в торгах?
- Инвесторы — частные лица (как ты) и фонды.
- Эмитенты — компании, которые выпускают акции (например, «Сбербанк», «Роснефть»).
- Брокеры — посредники, дающие доступ к бирже.
Популярные российские брокеры 2024:
- Тинькофф: депозит 0, комиссия за сделку: 0.3%
- ВТБ Инвестиции: депозит 0, комиссия за сделку: 0.4%
- Сбер Инвестиции: депозит 0, комиссия за сделку: 0.5%
Как купить акции?
- Открой брокерский счёт (это займёт 10 минут онлайн).
- Пополни счёт через СБП (мгновенно и без комиссии).
- Выбери акцию в приложении брокера и нажми «Купить».
Лично я в качестве брокера выбрал ВТБ Инвестиции. По моему мнению, у них самое удобное и простое приложение, что немаловажно для начинающих инвесторов. Для открытия брокерского счёта вам не обязательно иметь счёт в данном банке. Достаточно зарегистрироваться по номеру телефона и через портал госуслуг либо с использованием паспортных данных и ИНН. Тем не менее, вот реферальная ссылка на ВТБ, вдруг пригодится.
Без брокера у вас не получится совершать сделки напрямую через Московскую биржу, поэтому это обязательный параметр.
Демо-счёт: тренировка без риска
Прежде чем вкладывать реальные деньги, попробуйте силы на виртуальном счёте. У всех топовых брокеров была эта опция, но после долгого анализа я понял, что ошибаюсь: у большинства она была раньше, но почему-то её убрали. Поэтому могу предложить как вариант для демо-счёта Финам. Там вроде всё делается очень просто. Вот что они требуют для его открытия:
Никаких паспортных данных и ИНН.
Посмотрите, пощупайте без всяких рисков. Для примера купите акции Сбербанка, посмотрите за ними 1-2 дня, продайте их и, возможно, повторите это ещё пару раз с другими инструментами, чтобы у вас точно появилось понимание, как всё это легко происходит.
Если вы уверены в своих силах, то можете сразу открывать обычный брокерский счёт или ИИС и уже там всё смотреть, но действовать предельно осторожно. Если что, я всегда готов вам помочь советом!
Давайте перейдём к правилам, ведь они всегда должны быть, и их лучше соблюдать.
5 правил для новичков
- Начни с малого — первые сделки можно совершить даже на 500 ₽.
- Дробные акции — если не хватает на целую (например, акция Tesla стоит 25 000 ₽), купи 0.1 или 0.01. Но не все акции можно поделить.
- Диверсификация — не вкладывай все деньги в одну компанию. Разделите все по секторам, но не нужно при первой покупке накупать сразу 10ток разных акций поштучно, это глупо, если сумма не большая купите сначала, что-то одно, а потом уже переводите к другому.
- Долгий срок — акции растут годами. Не паникуй, если цена упадёт на 10% за неделю. Лично я редко слежу за изменением цены акций. В большей части мне это нужно для определения точек входа, для набора позиций.
- Изучай отчёты — смотри на выручку и прибыль компании в данном канале или на других, чтобы делать анализ и выстраивать свое мнение на этот счет.
Риски: о чём важно помнить!
- Котировки падают — акции могут дешеветь из-за кризисов или плохих новостей.
- Дивиденды не гарантированы — компания может решить не выплачивать их (как «Роснефть» в 2022 году).
- Комиссии брокера — даже 0.3% за сделку съедают прибыль, если торговать часто. Не занимайтесь торговлей если разница в цене меньше 1-2%, все ваши доходы съест комиссия и налоги на прибыль.
Налоги для инвесторов
13% — налог с прибыли (если продал акцию дороже, чем купил). К примеру я купил сбербанк по 220₽, а сейчас я решил продать его по 300₽, я буду обязан заплатить комиссию с дохода в 80₽, т.е. 10.4₽.
- Автоматическое списание — брокер сам удержит налог при выводе денег, это очень удобно и не нужно бояться, что вы забудете что-то заплатить, все честно и чисто.
Почему инвестировать выгодно?
- Пример 1: Если в 2020 году вложить 50 000 ₽ в акции «Норникеля», к 2024 году они превратились бы в 120 000 ₽.
- Пример 2: Дивиденды по акциям «Лукойла» за 2023 год составили 885 ₽ на штуку — это 14% годовых.
Что делать после демо-счёта?
- Открой реальный брокерский счёт.
- Начни с покупки 1-2 «голубых фишек» (акции крупных компаний вроде «Лукойла», «МТС» или «СберБанка»).
- Используй стратегию «купи и держи» — не гонись за сиюминутной прибылью, это не выгодно!
Главное
Фондовый рынок — не казино. Здесь можно зарабатывать, если подходить к делу осознанно. Если сомневаетесь, начни с демо-счёта, изучи основы, а потом переходи на реальные сделки. Переходи на следующий урок, он уже подготовлен специально для Вас!
P.S. Инвестируй только те деньги, которые готов потерять. И помни: даже Уоррен Баффетт начинал с одной акции!
Больше материалов в нашем канале Новости инвестора. То что нужно, чтобы сделать правильный выбор. Поддержите канал лайком и подпиской, это очень важно в продвижении и стимуле.
👉Подписывайтесь на наш канал в Telegram
Информация носит ознакомительный характер и не является индивидуальной рекомендацией. Инвестиции связаны с рисками.