Проверка контрагентов — важный этап для минимизации рисков в бизнесе. Это помогает избежать мошенничества, сотрудничества с недобросовестными компаниями или тех, кто не выполняет свои обязательства.
Этапы проверки контрагента:
Проверка юридического статуса:
Убедитесь, что контрагент зарегистрирован и имеет актуальный юридический статус. Проверьте сроки и место регистрации. Обратите внимание на частые изменения учредителей и адреса регистрации, так как это может быть признаком ненадежности.
- Анализ финансового состояния:
- Изучите финансовую отчетность контрагента (если доступна). Это позволит оценить его платежеспособность и стабильность.
- Проверка на судебные дела:
- Узнайте, не является ли компания участником судебных разбирательств, особенно в статусе ответчика. Частые иски могут говорить о ее проблемах.
- Поиск информации о руководстве и владельцах:
- Проверяйте благонадежность руководителей и собственников. Частая смена генерального директора или подозрительные данные учредителей — тревожный знак.
- Проверка долговой нагрузки:
- Узнайте, нет ли у контрагента задолженностей перед налоговыми органами, банками или поставщиками.
- Оценка деятельности компании:
- Проверьте, действительно ли компания занимается декларируемой деятельностью. Важно понимать, как давно она работает в своей сфере и с какими клиентами сотрудничает.
- Сравнение фактического адреса с юридическим:
- Если юридический и фактический адрес не совпадают, это может быть поводом для дополнительной проверки. Также проверьте адрес на массовую регистрацию компаний.
- Проверка лицензий и сертификаций:
- Убедитесь, что у контрагента есть все необходимые разрешения для ведения бизнеса в определённой сфере.
- Анализ репутации:
- Читайте отзывы о компании, выясняйте их репутацию у других контрагентов, изучайте историю взаимодействия с клиентами.
- Дополнительно проверяйте по санкционным и черным спискам:
- Убедитесь, что компания не внесена в санкционные списки (особенно при работе с иностранными контрагентами).
Полезные ресурсы для проверки контрагентов
Сервис для проверки действительности регистрации компании, выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.
Система помогает получить детальный профиль компании: финансовые отчеты, связи с другими юрлицами, участие в судах и т.д.
Платформа предоставляет данные о числе сотрудников компании, финансовом состоянии, судебных разбирательствах, санкциях и налоговой информации.
Проверка на наличие долгов и судебных исков физлиц и юрлиц.
Ресурс для проверки финансовой состоятельности: банкротства, ликвидации, важные корпоративные события.
Позволяет найти и изучить судебные дела компании.
Полезно для проверки государственных договоров и поставщиков, участвующих в тендерах.
Проверка иностранного контрагента на наличие в санкционных списках США, ЕС и других стран.
Используется для проверки, не находится ли контрагент на стадии банкротства.
Если контрагент предоставляет товар, связанный с аккредитацией, можно уточнить актуальность его сертификатов.
Полезно при проверке недвижимого имущества контрагента (например, залог, обременения).
Убедитесь, что юрлицо зарегистрировано по уникальному адресу, а не по месту массовой регистрации.
Банки также в большинстве случаев предоставляют услугу проверки контрагентов, особенно если это касается бизнеса и предпринимательской деятельности. Такие проверки являются частью систем управления рисками в банковской сфере и востребованы для предотвращения мошеннических схем или работы с неблагонадежными партнерами.
Какие услуги по проверке контрагентов доступны в банках?
Банки могут предоставлять следующие виды проверки контрагентов:
Проверка кредитоспособности: Анализ финансового положения компании, её долговой нагрузки и платёжной дисциплины.
Проверка на наличие судебных дел: Проверка контрагента на предмет участия в судопроизводствах, регистрирования банкротств и других правовых проблем.
Проверка налогового статуса: Наличие у контрагента задолженностей перед налоговыми органами, его регистрация в Федеральной налоговой службе (ФНС).
Проверка на реальность бизнеса: Оценка реальной деятельности компании, включая анализ информации о регистрационном адресе, учредителях и видах деятельности по ЕГРЮЛ.
Санкции и ограничения: Проверка контрагента на предмет участия в санкционных списках или возможных ограничений со стороны государства.
Как это может работать на практике?
Через систему "Клиент-Банк": Многие банки предлагают инструменты для проверки контрагентов прямо из личного кабинета предпринимателя или юридического лица. Например, при вводе данных о контрагенте перед проведением платежа система проверяет его по различным базам (ФНС, ФССП, списки банкротств).
По запросу клиента: Вы можете обратиться в банк и заказать услугу расширенной проверки, где вам предоставят отчет о финансовой стабильности, репутации и других аспектах деятельности контрагента.
В рамках комплаенс-процедур банка: Некоторые банки автоматически проверяют контрагентов своих клиентов перед одобрением сложных операций, кредитования или открытия аккредитива.
Что важно учитывать?
l Банковские проверки обычно фокусируются на рисках мошенничества, налоговой дисциплине и общей надёжности контрагента, но они могут быть платными.
l Результаты проверки могут быть рекомендательными: это инструмент для принятия решений, но окончательное решение о сотрудничестве остаётся за вами.
l Банковские системы не всегда гарантируют 100% актуальность всей информации, поэтому для крупных сделок лучше использовать несколько источников.
Деловая репутация и отзывы в интернете
2ГИС - https://2gis.ru/moscow/firm/70000001092461105
Yell, Отзовик
Яндекс - https://yandex.ru/profile/-/CHU5MBYn
Проверка контрагента в социальных сетях может быть ценным дополнением к стандартным методам анализа. Компании и их руководители нередко оставляют много информации о своей деятельности в интернете.
ВКонтакте - https://vk.com/bespalovalaw
Зачем проверять?
Особенно актуально для компаний, работающих на территории России или стран СНГ. Многие организации малого и среднего бизнеса создают здесь группы или страницы.
Что искать?
Контент группы или владельца (директора): регулярность публикаций и сообщения о деятельности компании.
Отзывы клиентов: как пользователи комментируют и оценивают работу компании.
Информация об акциях и партнёрствах: это помогает понять текущую активность фирмы.
Telegram - https://t.me/advokat_bespalova
Зачем проверять?
Telegram активно используется для ведения каналов и размещения новостей о компаниях. Это популярный инструмент для деловой коммуникации.
Что искать?
Наличие официального канала: он часто содержит новости, акции и информацию о деятельности.
Отзывы в чатах и упоминания: можно найти отзывы клиентов или партнеров.
Тенчат — российская платформа для делового общения, подобная LinkedIn, но ориентированная на локальный рынок. Здесь компании, частные специалисты и предприниматели публикуют информацию о своей деятельности, ведут блоги или ищут деловые связи.
Как проверить контрагента в TenChat:
Ищите профиль компании - - https://tenchat.ru/1247700572173
или
её сотрудников - https://tenchat.ru/bespalova_mpartners
Если у компании есть страница, она может включать:
l Краткое описание (сфера деятельности, продукты, услуги).
l Контактные данные.
l Ссылки на официальный сайт - https://mpartners.law/
l Проверьте активность аккаунта.
Регулярные публикации говорят о том, что компания проявляет активность на платформе, делится достижениями, показывает проекты.
Отсутствие информации или заброшенный профиль может быть сигналом, что бизнес не уделяет достаточного внимания своему деловому имиджу.
На платформе Яндекс.Дзен тоже можно найти полезную информацию о компании или контрагенте, если он ведёт там свою страницу, публикует статьи или другой контент. Однако использование Дзена для проверки надёжности контрагента будет ограничено, поскольку платформа в первую очередь предназначена для контент-маркетинга и личных блогов, а не для ведения официальной информации о компаниях.
Тем не менее, вот как можно проверить контрагента через Дзен:
Как найти информацию о контрагенте в Яндекс.Дзене:
Поиск канала контрагента:
Попробуйте найти страницу (канал) компании - https://dzen.ru/mpartners, введя её название в поиске Дзена. Многие организации создают каналы, чтобы делиться своими новостями, публиковать экспертные материалы или продвигать услуги/товары.
Оцените содержимое канала:
На что стоит обратить внимание:
Регулярность публикаций: Активность и свежие публикации говорят о том, что компания заинтересована в общении с аудиторией и делится своим опытом.
Тип контента: Надёжные компании обычно публикуют материалы, связанные с их нишей, раскрывают кейсы, пишут о своих успешных проектах. Сомнительные организации часто публикуют слишком простую или нерелевантную информацию.
Качество контента: Стиль, грамотность и глубина проработки текстов также могут указывать на уровень профессионализма.
Комментарии и реакция аудитории:
Обратите внимание на комментарии под публикациями, если они открыты. Пользователи могут оставлять отклики, в том числе негативные, связанные с услугами компании. Если вы видите много жалоб или жалобы остаются без ответа, это может быть признаком ненадёжности.
Контактная информация:
Надёжные компании часто размещают контактные данные на своей странице или в описании канала. Посмотрите, есть ли ссылки на официальный сайт, социальные сети или другие платформы, где можно проверить компанию.
Проверка упоминаний:
Даже если компании нет на самой платформе, попробуйте найти информацию о ней в статьях других пользователей. Возможно, кто-то писал о сотрудничестве или отзывался о её работе.
Что нужно помнить:
Многие компании используют Дзен как маркетинговый инструмент, и информация там может быть представлена в выгодном для них свете. Это значит, что опубликованные материалы не всегда объективны.
Для более точной проверки надёжности контрагента лучше дополнительно использовать специализированные сервисы (например, «Контур.Фокус», СПАРК или службы налоговой проверки).
Таким образом, Яндекс.Дзен может быть полезен для составления общего впечатления о компании и её деловой активности, но не является основным инструментом для проверки надёжности контрагентов.
Результат проверки и анализ
После проверки сведений желательно составить итоговый отчёт о благонадёжности контрагента. Если возникают сомнения, попросите дополнительные документы (например, копию налоговой декларации, финансовый отчёт), проведите дополнительную проверку.
Сотрудничество с ненадёжными фирмами может привести к непредсказуемым последствиям: судебным искам, утрате денег или репутационным потерям. Всегда проводите тщательную проверку!