Как сообщили в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), теперь казахстанцев, имеющих более пяти карт в одном банке, будут относить к категории высокого риска. Что это означает, разбиралась корреспондент Tengrinews.kz.
Отвечая на официальный запрос редакции Tengrinews.kz в АРРФР заявили, в последнее время наблюдается рост случаев использования дропперских карточек для отмывания денег, полученных преступным путем. Это создает дополнительные риски для финансовой безопасности и создает дополнительные риски для выполнения незаконных финансовых потоков.
«Согласно принятым поправкам, в отношении клиентов, являющихся держателями более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком (за исключением дополнительных платежных карточек, выпущенных на имя детей, а также кредитных карточек, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов), банк присваивает высокий уровень риска «отмывания денег и финансирования терроризма». Таким образом, принятые меры позволят уменьшить количество клиентов, имеющих более пяти платежных карточек в одном банке», — сообщили в Агентстве
В отношении держателя пяти банковских карточек от одного банка применяют усиленные меры надлежащей проверки и фиксируются дополнительные сведения.
А именно:
- установление причин запланированных или проведенных операций;
- увеличение количества и частоты проверок и выявления характера операций, которые требуют дальнейшей проверки;
- получение сведений о роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций;
Банки обязаны проверять источник происхождения средств таких клиентов. Должны принимать меры при выявлении подозрительных операций.
Уточняется, что обновление сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике с высоким уровнем риска будет осуществляться один раз в год.
Обновление сведений о клиенте, который является держателем более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком, осуществляется не реже одного раза в квартал.
Поправки введены в действие с 19 января.