Портфель формируется в зависимости от целей, уровня риска, типов активов и стратегий. Вот основные виды:
1. Консервативный портфель
- Цель: Сохранение капитала и минимизация рисков.
- Активы: Облигации (государственные и корпоративные), депозиты, ETF с низкой волатильностью, голубые фишки.
- Риск/Доходность: Низкий риск, умеренная доходность.
- Для кого: Инвесторы, близкие к пенсии или избегающие риска.
2. Умеренный (сбалансированный) портфель
- Цель: Баланс между стабильностью и ростом.
- Активы: Смесь акций (50–70%) и облигаций (30–50%), ETF, REIT.
- Риск/Доходность: Средний риск и доходность.
- Для кого: Инвесторы со среднесрочными целями (5–10 лет).
3. Агрессивный портфель
- Цель: Максимизация доходности.
- Активы: Акции роста, венчурные проекты, криптовалюты, опционы.
- Риск/Доходность: Высокий риск, потенциально высокая доходность.
- Для кого: Опытные инвесторы с долгосрочным горизонтом (10+ лет).
🔗 Мой телеграмм - тут ещё веду свои портфели
4. Доходный портфель
- Цель: Регулярный пассивный доход.
- Активы: Дивидендные акции, корпоративные облигации, REIT, депозиты.
- Риск/Доходность: Умеренный риск, стабильный cash flow.
- Для кого: Пенсионеры или те, кому нужен дополнительный доход.
5. Портфель роста
- Цель: Увеличение капитала за счёт роста стоимости активов.
- Активы: Акции компаний с высоким потенциалом (стартапы, технологии), криптовалюты.
- Риск/Доходность: Высокий риск, долгосрочная доходность.
- Для кого: Инвесторы, готовые к длительному ожиданию.
6. Специализированный портфель
- Цель: Инвестиции в конкретный сектор или регион.
- Активы: Акции технологических компаний, сырьевые товары, emerging markets.
- Риск/Доходность: Высокая волатильность, зависит от выбранной ниши.
- Для кого: Инвесторы эксперты в определённой области.
7. Индексный портфель
- Цель: Повторение рыночного индекса (например, S&P 500).
- Активы: ETF и индексные фонды.
- Риск/Доходность: Средний риск, доходность соответствует рынку.
- Для кого: Пассивные инвесторы, избегающие активного управления.
8. Защитный портфель
- Цель: Сохранение капитала в кризис.
- Активы: Золото, гособлигации, защитные акции (коммунальные услуги, здравоохранение).
- Риск/Доходность: Низкий риск, низкая доходность.
- Для кого: Консервативные инвесторы в периоды нестабильности.
9. Активный торговый портфель
- Цель: Краткосрочная прибыль за счёт рыночных возможностей.
- Активы: Акции, товары, валюта; часто ребалансируется.
- Риск/Доходность: Высокий риск, требует активного управления.
- Для кого: Профессиональные трейдеры.
Ключевые принципы:
- Диверсификация: Снижение риска за счёт распределения активов.
- Ребалансировка: Периодическая корректировка структуры портфеля.
- Горизонт инвестирования: Выбор стратегии в зависимости от сроков.
Выбор портфеля зависит от ваших целей, аппетиту к риску и инвестиционного горизонта.