Иван Сафонов: "World Check является ведущей базой данных для проверки благонадежности контрагентов и управления рисками, которая широко используется финансовыми учреждениями и корпорациями по всему миру." Система содержит структурированную информацию о физических и юридических лицах, включая данные о санкциях, политически значимых лицах (PEP), криминальных расследованиях и других факторах риска.
Правильная работа со статусом в World Check критически важна для соблюдения требований комплаенс и снижения репутационных рисков. Данное руководство поможет разобраться в основных аспектах проверки и актуализации информации в системе, а также познакомит с процедурами оспаривания некорректных данных.
Процедура проверки статуса
Проверка статуса в World Check осуществляется в несколько этапов:
- Авторизация в системе с использованием корпоративной учетной записи
- Ввод персональных данных проверяемого лица:Полное имя (на латинице и в оригинальном написании)
Дата рождения
Гражданство
Идентификационные документы - Запуск поиска и анализ результатов
- Формирование отчета о результатах проверки
При обнаружении совпадения необходимо провести дополнительную верификацию для подтверждения, что найденная информация относится именно к проверяемому лицу.
Механизмы оспаривания
В случае обнаружения некорректной информации существует установленная процедура её оспаривания:
- Подача официального запроса через портал Refinitiv
- Предоставление документального подтверждения неточности данных
- Коммуникация с командой поддержки World Check
- Получение обратной связи по результатам рассмотрения запроса
Важно отметить, что World Check не удаляет достоверную информацию только на основании запроса субъекта данных. Оспаривание возможно только в случае фактических ошибок или устаревших данных.
Необходимые документы
Для оспаривания информации требуется подготовить следующий пакет документов:
- Официальное заявление с указанием:Персональных данных заявителя
Описания обнаруженной неточности
Обоснования необходимости корректировки - Подтверждающие документы:Копия паспорта или иного удостоверения личности
Документы, опровергающие некорректную информацию
Официальные справки от государственных органов (при необходимости)
Судебные решения (если применимо) - Доверенность (если запрос подается представителем)
Все документы должны быть представлены на английском языке или иметь заверенный перевод.
Сроки рассмотрения
Процесс рассмотрения запроса на корректировку данных включает следующие этапы и сроки:
- Первичная обработка запроса - 3-5 рабочих дней
- Проверка предоставленных документов - до 10 рабочих дней
- Углубленная проверка информации - 15-20 рабочих дней
- Принятие решения и внесение изменений - до 5 рабочих дней
Общий срок рассмотрения запроса может составлять от 30 до 45 рабочих дней. В сложных случаях или при необходимости получения дополнительной информации сроки могут быть увеличены.
Важно учитывать:
- Неполный комплект документов приведет к увеличению сроков рассмотрения
- Регулярное отслеживание статуса запроса позволяет оперативно предоставлять дополнительную информацию
- При необходимости срочного рассмотрения следует указать это в запросе с соответствующим обоснованием