Контрагент не платит по долгам и даже решение суда не помогло. А теперь он и вовсе начал процедуру банкротства. Что делать в такой ситуации? Один из эффективных способов — оспорить сделки, которые направлены на вывод активов. Но, как обнаружить такие сделки? В статье приведу примеры жульнических сделок и расскажу, как их выявить и как доказывать, чтобы защитить свои права.
Меня зовут Александр Малютин, я судебный юрист, и моя специализация — банкротство, оспаривание сделок и субсидиарная ответственность руководителей.
В своей практике я неоднократно защищал руководителей от рисков привлечения к субсидиарной ответственности, а также помогал сохранить в силе сделки, находившиеся под угрозой оспаривания.
Мои консультации помогают доверителям не только защитить свои права и избежать проблем в будущем, но и сохранить имущество.
Если вы хотите узнать больше о практических решениях в сложных правовых вопросах, подписывайтесь на мой ТГ-канал Прочёл в законе
Как оспорить сделку или краткий гайд по оспариванию сделок
Я часто пишу о том, как защитить сделки от оспаривания. Но иногда может возникнуть необходимость добиться признания сделки недействительной.
На канале уже много материалов по правовым аспектам оспаривания сделок. А вот о том, как выявлять сомнительные сделки, я ещё не рассказывал.
Опыт успешного оспаривания сделок у меня довольно большой. Поэтому, сегодня пост, который будет полезен кредиторам недобросовестных должников.
Как обнаружить недействительную сделку?
Прежде всего, этим должен заниматься управляющий. Он направляет запросы в различные ведомства: ГИБДД, Росреестр, Гостехнадзор, ГИМС и др. Эти органы ведут учёт имущества, что позволяет узнать об операциях с ним, включая отчуждение.
Думаю, что большинству это известно. Поэтому расскажу, как обнаружить нетипичную сделку на конкретном примере.
Что может рассказать банковская выписка должника?
Допустим, вы получили выписку (или выписки) по счёту должника. В ней множество операций. Для начала обратите внимание на самые крупные.
Представим, что незадолго до банкротства должник совершил платёж:
«Оплата за поставку сахара в объёме 1000 тонн».
Наш должник – это пекарня. Сахар ему действительно нужен, но всё ли так чисто?
Как проводить расследование
Здесь начинается самое интересное – поиск несостыковок. Должен признаться, что я это очень люблю делать.
Предположим, что у должника есть полный комплект документов: договор, счета, накладные, акты, и даже немного сахара осталось на складе. Это не означает, что сделка настоящая.
Вот на, что рекомендую обратить внимание:
- Операции с этим контрагентом были на регулярной основе или нет? Если это новый контрагент – это первый звоночек;
- Сравните объемы и суммы сделок должник по предыдущим закупкам сахара. Если раньше объемы были меньше – это второй звоночек;
- Узнайте, сколько сахара в среднем потребляют пекарни аналогичного масштаба.
- Если 1000 тонн – это аномально много, это ещё один повод насторожиться;
- Проверьте рыночные цены сахара на дату сделки. Если они существенно отличаются в любую сторону – это вновь повод насторожиться.
Что важно знать о контрагенте?
Изучение поставщика – ключевой этап. Вот что стоит проверить:
- Вид деятельности контрагента. Имеет ли он отношение к производству сахара или хотя бы к перевозкам?
- Информация в интернете. Есть ли у компании предложения о продаже сахара? Если нет, это подозрительно;
- Бухгалтерский баланс контрагента. Они доступны на сайте ФНС. На балансе числится имущество, которое может быть сахаром в объеме не менее 1000 тонн? Если нет, то ещё один признак подозрительности;
- Допустим, что поставщик выступал лишь посредником. Хорошо, а где он хранил сахар? В ходе оспаривания сделки можно запросить данные из ЕГРН. Никаких сведений об имуществе нет? Посчитайте, какой примерно нужен объем для хранения 1000 тонн сахара, а суду покажите это на примере;
- Поставщик просто перевозил сахар? Данные ГИБДД раскроют информацию о том, есть ли у него автомобиль, который способен перевозить такой объем сахара. Автомобиля нет? Удивительно!
- Уже в суде есть возможность запросить сведения по счетам и банковским операциям в отношении контрагента. Он хоть кому-нибудь, кроме должника, поставлял сахар? Если нет, то всё практически становится очевидным;
- Кроме того, следует посмотреть, есть ли в выписке хозяйственные платежи, которые типичны для любой компании: канцелярия, аренда, интернет и т. д.
Это всё не говоря о таких обычных вещах, как: есть ли у контрагента работники, не массовый ли у него адрес регистрации и директор, какой размер налогов он уплатил, является ли участником судебных процессов, кто бенефициар и так далее.
Это неисчерпывающий список деталей, на которые следует обращать внимание.
В жульнической сделке нередко ошибаются даже в содержании договора (разные подписи, печати, даты, ошибки в цифрах и т. д. ).
Не уверены, как поступить в вашей ситуации?
Юридические ошибки или промедление могут привести к серьёзным последствиям. Даже в сложных ситуациях можно найти выход, если вовремя принять меры. Не оставляйте решение на потом — чем раньше начнёте действовать, тем больше шансов на успешный результат.
👉Пишите в Telegram или на электронную почту alexandremalyutin@yandex.ru
********************************
Хотите знать больше и быть на шаг впереди?
Подписывайтесь на мой Telegram-канал и получите навсегда доступ к:
- Эксклюзивным материалам, которые ещё не вышли на Дзене.
- Подробным разборам сложных правовых ситуаций с практическими решениями.
- Готовым образцам документов, которые помогут защитить ваши интересы.
Присоединяйтесь сейчас и станьте частью сообщества, которое уже использует эти знания для защиты своих интересов и достижения своих целей.
Связаться со мной
- 📬Запись на консультацию и по иным запросам: Пишите в Telegram или на электронную почту alexandremalyutin@yandex.ru